保監會深入開展保險公司仲介業務檢查 

    今年1至6月，按照中國保監會部署，各地保監局認真組織，針對保險公司與仲介機構之間不真實、不合法、不透明的業務財務關係，紮實開展現場檢查。

    為進一步規範保險仲介市場秩序，2011年初保監會下發《關於進一步加大保險公司仲介業務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，要求各保監局集中精力，查深查透違法違規問題，依法從重處罰違法違規機構和有關責任人員。經初步統計，在為期6個月的保險公司仲介業務檢查中，保監局共查出保險公司利用仲介業務和仲介渠道違法違規套取資金超過8000萬元。

    保險公司利用仲介業務和仲介渠道違法違規手段和方式主要包括：一是保險公司將業務虛挂專業仲介機構套取資金，初步統計金額為1628萬元。如河南保監局查實被檢查公司通過保險專業代理機構虛構仲介業務套取資金457萬元，廣東保監局查實被檢查公司將直銷業務虛構為保險仲介機構的代理業務，套取資金127萬元；二是保險公司將業務虛挂兼業代理機構套取資金，初步統計金額為526萬元。如山西保監局查實被檢查公司將直接業務轉挂至多家汽車銷售公司等兼業代理機構套取資金92萬元；三是保險公司將直接業務虛挂營銷員或虛增營銷員套取資金，初步統計金額為2009萬元。如廣西保監局查實被檢查公司將直銷業務轉挂個人營銷員業務，套取手續費369萬元；四是通過虛增業務及管理費套取資金，用於支付代理機構費用或激勵等目的，初步統計金額為2449萬元。如重慶保監局查實被檢查公司通過虛列培訓會議費及辦公用品費等套取資金566萬元，江蘇保監局查實被檢查公司通過虛假列支培訓費、公雜費、會務費等套取資金318萬元。四是保險公司通過截留保費等其他方式套取資金，初步統計金額為1163萬元。如河南保監局查實被檢查公司通過開具陰陽發票的方式截留保費334萬元。

    這次檢查，各保監局共檢查103家省級及以下保險機構，調閱保險公司保單17余萬份、財務憑證16萬餘份，核對保費發票、稅務發票12余萬份，核對營銷員名冊10000余份，核對仲介合作協議1800余份，與工商、稅務、銀行等部門溝通交流100余次，走訪投保單位等各類機構近400家，延伸檢查各類保險仲介機構120家，與各類當事人談話超過1500次。檢查過程中，檢查人員著力檢查和追蹤違法套取資金的去向，摸清違法違規的鏈條和線索，分析違法違規的原因。

    目前，對違法違規機構和責任人員的處理工作正在依法落實，大部分保監局已召開行政處罰委員會會議進行專題研究，10多家保監局已發出行政處罰事先告知書，貴州、青島、甘肅、海南、吉林等保監局已經發出行政處罰決定書。