2008年9月26日15時，人民銀行反洗錢局局長唐旭接受中國政府網專訪，就“加大反洗錢力度，嚴厲打擊洗錢犯罪”與網友在線交流。

    [網友 彩虹糖的夢]能否談一下2007年以來對金融機構反洗錢檢查結果，最大的問題是什麼？

    [唐旭]2007年反洗錢檢查情況已在《中國反洗錢報告》中公佈,大家可以登陸人民銀行網站查閱。據統計，2007年共有715家中國人民銀行分支機構依法對4533家金融機構，進行了反洗錢現場檢查，其中檢查銀行業金融機構3909家，證券期貨業金融機構96家，保險業金融機構528家。對於現場檢查過程中發現的違規問題，中國人民銀行依法進行處理，對部分金融機構實施了行政處罰，罰款共計2652.42萬元。2007年全年被處罰金融機構共計350家，佔被查金融機構總數的7.72%，其中：銀行業金融機構341家，佔被查銀行業金融機構總數的8.72%；證券期貨業金融機構4家，佔被查證券期貨業金融機構總數的4.17%；保險業金融機構5家，佔被查保險業金融機構總數的0.95%。在被處罰金融機構中，除3家僅涉及未按規定建立健全反洗錢內部控制的違規問題外，其餘347家均涉及未按規定識別客戶身份或是未按規定報告大額和可疑交易。

    現場檢查檢查中發現的問題首先是有的金融機構未按規定識別客戶身份，我們現在也在加強對這方面情況的檢查，督促他們進行改進。還有一些技術問題，比如填報大額交易和可疑交易的時候，可能有些漏項，該填的要素沒有填進去，這樣就對我們分析造成一些障礙。另外還有很大的問題就像剛才所説的新業務在不斷産生，但是在新業務開辦的時候，對於洗錢的風險防範上還有一些漏洞和問題，所以我們現在也在督促金融機構在開辦新業務和持續更新自己的工作流程和業務流程時，要把反洗錢的內容增加到其中，並且定期進行自我檢查，我們也認為將來要不斷地推出提示和指引給金融機構，以加強防範。特別是我們有的措施是用電腦的，如果有些程序設計得不好的話，也會産生大量的垃圾信息，所以我們也希望金融機構設計自己的程序的時候，要考慮得更完善一些，來使這個程序變得更有效一些。   

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