近期，北京市公安局海淀分局破獲了一個以幫助中小企業辦理貸款為詐騙手段，在海淀、朝陽、豐臺等地連續作案100余起的犯罪團夥，抓獲犯罪嫌疑人4名，被騙事主約100余人，涉案金額約80余萬元。

    經查，該犯罪團夥通過從事代辦註冊業務的仲介公司以虛假身份註冊了三家金融仲介公司，並在《京華時報》等多家報紙刊登廣告，謊稱其公司與境內外十幾家銀行有特殊關係，能為中小企業提供無抵押、擔保貸款，誘騙多名事主與其簽訂融資協議。在收取每名事主2千元至5萬元不等的各項手續費後，即攜款潛逃異地繼續作案。

    從上述案件看，此類犯罪活動具有以下幾個特點：

    一是侵害對象具有較強針對性。在當前國際金融危機加劇、國內貨幣政策依然偏緊的情況下，我國不少中小企業亟需週轉資金緩解壓力。但部分中小企業缺乏正規的融資渠道，陷於融資難的局面。犯罪分子借機利用該特殊時期，以可以幫助中小企業辦理貸款為名，對急需融資的中小企業實施合同詐騙。

    二是跨區域作案特徵明顯。該案中，犯罪嫌疑人為逃避打擊，在海淀、朝陽、豐臺三地分別註冊三家公司專門從事融資詐騙活動，一旦一家公司案發，即轉移到其他公司繼續行騙。

    三是作案週期短。該犯罪團夥通常採取縮短作案時間，速戰速決的方法。每1～2個月，當詐騙金額積累到一定數額後，該犯罪團夥即集體消失，使受騙事主措手不及，難以收集證據。

    四是作案手段狡猾、隱蔽。該犯罪團夥在作案時採取了很多反偵查措施，手段狡猾，給公安機關取證、破案製造了障礙。例如在拿到營業執照後，馬上將註冊日期向前篡改，造成公司經營時間較長的假象；為掩飾真實身份，犯罪嫌疑人在工商登記和租房登記時，使用的都是虛假的身份證件，並通過代辦公司辦理，不留真實身份信息；公司員工都使用假名，每半個月更換新的手機號碼專門用於作案時使用，且這些手機號碼全部是沒有機主信息的神州行號碼，使受騙事主事後無法通過員工查找到線索。

    五是犯罪團夥職業化程度高。該犯罪團夥通過開辦融資仲介公司，長期從事此類合同詐騙犯罪，有固定的組織和員工。定期組織員工進行所謂的業務培訓，對客戶可能提出的問題事先想好對策，並製作出客戶問答錄，讓員工背熟以應付客戶的諮詢。

    對此，警方提醒廣大中小企業，在當前國際金融危機加劇、國內貨幣政策依然偏緊的情況下，應提高對此類詐騙犯罪的防範力度，切實維護自身的經濟利益不受侵害。