“這裡是稅務局,您最近購買的房子降價了,能退還一筆房款,但在劃撥房款前您需要先按規定繳納稅款。”近日,天津市發生一起打著稅務局旗號、以“退購房款”名義詐騙群眾的案例,值得慶倖的是,在銀行員工的細心提醒和幫助下,客戶銀行卡內的鉅額財産得以保全。
記者追蹤採訪中獲悉,“退購房款”騙局是天津市電信詐騙的新動向,提醒廣大市民注意甄別,以免落入不法分子的陷阱。
薊縣居民馬先生今年40多歲,是個商人,在天津市和廣西兩地都有生意。今年6月份,為方便做生意,馬先生在廣西南寧購買了一套新房。7月12日上午,馬先生接到了一名男子用手機打來的電話。“對方自稱是南寧稅務局的工作人員,説當地政府出臺了房地産調控政策,我剛買的房子已經降價了,按規定會退給我近20萬元房款,但前提是必須先交1萬多元的稅金,之後才能把購房退款打到我的賬戶上。”馬先生説,起初他對此也有所懷疑,但對方對他的房産及個人信息説得頭頭是道,也就漸漸放鬆了警惕,還應對方需要“登記”的要求,將自己名下一張內存生意資金的銀行卡詳細開戶信息告訴了對方。
之後,在對方“今天是最後一天,過期不再辦理”的反復催促下,馬先生拿著銀行卡來到開戶行建設銀行薊縣支行中昌北路儲蓄所,準備匯出“稅款”。“當時對方沒有提供賬號,只是説到銀行找到ATM機後就給他打電話,然後按照他的提示操作就行。此外,他還反復叮囑我不要讓銀行職員知道,否則銀行要加收費用,增加我的支出。”馬先生説,“現在回想起來,當時的感覺就跟被洗了腦一樣,只覺得他能夠信任,聽他的沒錯,於是稀裏糊塗地來到了銀行。”
“幸虧銀行的客戶經理幫忙,要不然真不知得讓騙子騙走多少錢,現在想起來都後怕。”馬先生説。
建行中昌北路儲蓄所客戶經理陶桂芬接受採訪時介紹説:“從我們日常掌握的信息看,根據相關政策,即便是有‘退購房款’需要扣稅,有關部門也會在辦理退款手續的同時辦理扣稅手續,並不需要找客戶提前催繳稅款。所以,簡單交流後,我就基本認定了這是一起騙局。”陶經理説,“我們的職員都清楚,騙子的慣用手法是利用從不法渠道獲得的客戶信息,騙取客戶信任,當客戶把銀行卡插入ATM機查詢餘額時,就通過電話遙控指揮,將機器服務界面切換成英文格式,然後利用客戶不懂或不熟悉英文的特點,讓客戶在不知不覺中把自己卡裏的錢劃轉到被指定的賬戶內。一旦轉款成功,錢很快會被取走,騙子也隨即人間蒸發。簡單地説,‘查詢餘額’過程被騙子變成了惡意轉款過程。”(記者 陳玉軍)