徐冠華部長在“2005年科技金融創新發展高層論壇”上的講話
同志們：
很高興來參加此次科技金融創新發展高層論壇。特別是在當前中央、國務院要求加強自主創新的新形勢下，科技部的有關部門與金融系統的有關部門聯合，共同商討促進科技創新的新舉措和新政策，十分必要，也很及時。近年來，科技部的各項工作得到了金融系統的大力支持。在此我代表科技部向大家表示衷心地感謝，希望你們繼續支持科技事業的發展。
下面，我就科技金融結合促進自主創新的有關問題談幾點意見。
一、 加強自主創新是科技工作的首要任務
近一個時期以來，胡錦濤同志對科技工作發表了一系列重要指示，強調要堅持把推動科技自主創新擺在全部科技工作的突出位置，堅持把提高自主創新能力作為推動結構調整和提高國家競爭力的中心環節，加快建設國家創新體系，在實踐中走出一條具有中國特色的科技創新之路。中央、國務院對加強自主創新做出了一系列重要部署，中央政治局審議通過了《國家中長期科學和技術發展規劃綱要》，並決定今年年內召開全國科學技術大會。這一系列重要指示和戰略舉措指明了我國科技事業的發展方向。
加強自主創新是我們黨對發展形勢的準確把握和發展戰略的重大部署，反映了我們黨對當今世界經濟、科技發展趨勢和內在規律的準確把握，反映了加快推進社會主義現代化建設對科技發展的新要求。從參與國際競爭的需要來看，當代國際競爭歸根結底是科技實力和創新能力的競爭。隨著經濟全球化進程加快，資本、信息、技術和人才等要素在全球範圍內的流動與配置更加普遍，科技競爭日益成為國家間競爭的焦點，科技創新能力特別是自主創新能力成為國家競爭力的決定性因素。為此，世界上許多國家都把科技投資作為戰略性投資，大幅度增加科技投入，超前部署和發展戰略技術及産業。在新的國際競爭格局中，發達國家及其跨國公司利用自身的技術和資本優勢保持領先地位，用技術控制市場和資源，形成了對世界市場特別是高技術市場的高度壟斷，知識産權有可能成為影響發展中國家工業化進程的最大不確定因素。發展中國家如果能夠提高自主創新能力，不斷提升比較優勢，就可能獲得發展的機遇和主動權，利用後發優勢實現社會生産力的躍升，否則將會不斷拉大與先進國家的發展差距，甚至被邊緣化。我國加入ＷＴＯ後，既面臨更加開放的國際環境，也面臨著嚴峻的國際競爭壓力。隨著我國參與國際競爭的深度和廣度不斷增加，發達國家及其跨國公司對我國的技術封鎖不斷加劇，我國産業創新能力弱、關鍵技術依賴國外日益突出，國家競爭力受到嚴重影響。在涉及國防安全和經濟安全的關鍵領域，核心技術受制於人的局面，使我國難以掌握戰略的主動權。目前，知識産權、技術標準等已經成為我國參與國際競爭的巨大障礙。因此，我們必須強化自主創新能力，集中力量突破影響産業競爭力的關鍵技術，開發具有自主知識産權的核心技術，扭轉我國在重要領域的關鍵技術上依賴國外的狀況，增強我國産業的國際競爭力，搶佔國際競爭的戰略制高點，維護國家經濟安全。
從加快社會主義建設進程的需要來看，從現在到２０２０年，將是我國實現工業化的關鍵時期，經濟社會結構迅速變化，各方面矛盾凸現，勞動力、資本和土地資源等傳統生産要素對經濟增長的邊際貢獻率將出現遞減趨勢。全面落實科學發展觀，推動結構調整，建設和諧社會，實現全面建設小康社會的宏偉目標，為加快科技發展提供了前所未有的機遇，也對加強自主創新提出了迫切需求。長期以來，我國經濟增長主要依靠資源、資本和勞動力等要素投入的驅動。隨著經濟規模的不斷擴大，能源、資源、生態環境對經濟增長的約束逐步加大，城鄉之間、地區之間發展的不平衡日益突出，經濟社會發展面臨著一系列重大的瓶頸性約束，矛盾非常突出。如果繼續沿襲傳統的增長方式，經濟增長所産生的巨大資源需求和對環境的破壞性影響，是我們根本不可能承受的。只有依靠科技進步和創新，才能突破發展所面臨的重大瓶頸約束，才能贏得未來發展的主動權。因此，必須提高自主創新能力，加快高新技術産業發展，改造傳統産業，全面推動經濟結構調整和産業升級，真正實現經濟增長方式的轉變。
按照胡錦濤總書記和中央、國務院的要求，科技工作將緊緊扭住為國家發展服務這個中心任務，堅持貫徹經濟建設必須依靠科學技術、科學技術必須面向經濟建設的戰略方針，著力提高解決當前和未來我國經濟社會發展的重大科技問題的能力，著力提高為落實科學發展觀提供知識基礎和技術支撐的能力，著力提高保障國家安全、應對世界新軍事變革的能力，努力攀登世界科技高峰。
一是以推動科技自主創新為中心，努力實現科技發展思路的重大轉變。在日益開放的國際環境下，我們有更多的途徑和方式學習借鑒國外先進科技成果。但是，僅僅依靠引進技術是無法滿足我國自身發展對科技的需求的。實踐一再證明，核心技術是買不來的，技術創新能力是買不來的。中國科技進步必須牢牢建立在自主創新的基礎之上，充分利用全球科技資源，提高自主創新能力，這應該是我國科技工作堅定不移的指導方針。為此，我們要積極調整科技發展思路，一是在發展路徑上，要加強自主創新，不斷增強科技持續創新能力；二是在創新方式上，加強以重大産品和新興産業為中心的集成創新，努力實現關鍵技術的集成和突破；三是在創新體制上，要以建立企業為主體、産學研結合的技術創新體系為突破口，整體推進國家創新體系建設；四是在發展部署上，要強調科技創新與科技普及、人才培養並重，擴大科技創新的社會基礎；五是在國際合作上，要全面主動利用全球科技資源，有效服務於國家的戰略需求。
二是針對經濟社會發展的重大科技需求，實現重點領域的技術集成創新和突破。為國家經濟社會發展提供有力的科技支撐，這是我國科技工作者義不容辭的責任。要堅持有所為有所不為的方針，抓住那些對我國經濟、科技、國防、社會發展具有戰略性、基礎性、關鍵性作用的重大課題，努力把科技資源集中到事關現代化全局的戰略高技術領域，集中到事關實現全面協調可持續發展的社會公益性研究領域，集中到事關科技事業自身持續發展的重要領域和基礎研究領域。抓緊科技攻關，力爭在一些重大領域取得突破，特別是在解決資源環境瓶頸約束的重大科技問題上要有所突破，在提高産業自主創新能力方面要有所突破，在解決經濟社會協調發展的重大科技問題上要有所突破。
三是圍繞提高科技自主創新能力，加快建設中國特色國家創新體系。加快國家創新體系建設，是黨和國家在新時期把握新機遇、迎接新挑戰、實施科教興國戰略的基礎性工作。當前，國家創新體系建設將進入到在國家層次上進行整體設計、系統推進的新階段。我們要緊緊圍繞提高科技自主創新能力這個主題，繼續深化科技管理體制改革，重點解決影響發展全局的深層次矛盾和問題，解決國家創新體系中存在的結構性和機制性問題，努力建立一個既能夠發揮市場配置資源的基礎性作用，又能夠提升國家在科技領域的有效動員能力，既能夠激發創新行為主體自身活力，又能夠使各部分有效整合的新型國家創新體系。當前要以提高企業創新能力為重點，圍繞確立企業創新主體地位，建立以企業為核心、産學研結合的技術創新體系，力爭在政策上、體制上有所突破。
四是加強科技宏觀管理，努力創造有利於自主創新的政策環境。當前，我國社會主義市場經濟體系初步建立和不斷完善，廣大科技人員和科研機構已直接面向生産、生活實踐，科技活動與經濟社會發展日益緊密，科技投入主體日益多元化。科技發展環境的一系列重要變化，對加強科技宏觀管理提出了十分迫切的要求。我們應當深入學習、認真貫徹胡錦濤同志有關自主創新的講話精神，從加強黨的先進性建設、提高黨的執政能力的高度，深刻認識提高科技自主創新能力的重要性和深遠意義，按照科學發展觀的要求，加強科技各方面工作的統籌協調，加強科技政策與經濟政策的相互協調，為提高自主創新能力創造有利的政策環境，努力開拓科技工作的新局面。
二、 科技金融結合是提高自主創新能力的基本保障
世界各國經驗表明，良好的資本市場和金融環境，是實現科學技術蓬勃發展，大幅度提高科技創新能力的基礎和保障。科技創新活動從基礎研究、開發中試，再到工業生産三個環節中，所需資金比例大體上為1:10:100。其中，在開發中試和工業生産重要環節的投入，主要來自於産業投資和金融投資。美國等發達國家在高技術産業領域獨佔鰲頭，一個重要原因是發達的資本市場條件下形成的風險投資機制，對大批具有獨創性的科技創新給予了充足的資本支持。像英特爾、微軟等高科技企業，就是在風險投資的支持下起步，經過從小到大、大浪淘沙、滾動發展的歷程發展壯大起來。
在我國，金融部門不僅為科技事業的發展提供了重要資金來源，而且有力地支持了高新技術的商品化、産業化和國際化發展。這使得包括聯想、方正、華為等在內的大批高新技術企業，在短短幾年、十幾年內迅速成長為高新技術産業的巨人。近年來，隨著社會主義市場經濟的逐步完善，經過各級科技部門和金融部門不懈努力和探索，我國的科技與金融結合工作取得了突出的成效。主要表現在：
一是科技金融結合的力度不斷加大。目前，在全國貸款總量13萬億元基礎上每年新增的1萬億元中，支持科技發展的貸款約佔22％至23％。也就是説，銀行每貸出4元錢，就有近1元錢流向科技産業。以1999年為例，全國各類銀行支持科技進步的貸款總餘額達到1.69萬億元，其中，專門針對高新技術企業的貸款達到7600億元，佔45％。二是多種形式的合作模式正在形成。今年，在工、農、中、建四大國有商業銀行的支持下，科技部向銀行推薦了1246個高新技術項目，合計申請貸款229億元。銀行貸款已成為産業化計劃中繼企業自籌後，第二大資金來源。此外，科技部先後與中國農業銀行、國家開發銀行、華夏銀行簽署了銀政合作協議；與國家開發銀行合作，利用政策性貸款，支持863計劃、重大科技專項和科技型中小企業。今年初，科技部、人民銀行還共同在寧夏召開座談會，深入探討科技服務“三農”與農村信用社創新服務相結合的有效途徑。這一系列合作，標誌著在科技成果轉化的不同發展階段，我國有利於充分發揮各類金融機構作用的不同形式的合作模式正在形成。三是科技金融結合的機制和方式不斷創新。現階段，我國多數省市乃至地縣，都比較普遍地建立起風險投資機制、信貸擔保機制、科技信用評估機制、知識産權抵押機制和産權交易機制等。去年，單是浙江省，就出現各類所有制的擔保公司88家。此外，一年來，科技部與農業銀行對擁有優質科技資源的領域，採用“授信額度、對口支持”的做法，産生了較大的影響。四是科技金融互動雙贏局面正在形成。在金融部門積極支持科技事業發展的同時，各類銀行也得到了相應的良好回報。
儘管我們已經取得了長足進展，但是與中央提出的加強自主創新工作全局要求相比，科技金融工作還有著顯著的差距。無論是科技資源的現有積累，還是經濟社會發展對科技創新提出的緊迫需求，均遠遠超出了現有金融支持規模。商業銀行科技信貸的風險補償機制不健全，對科技發展的支持力度有待進一步加強；資本市場層次單一，創業投資基金的發展機制不健全，大量科技創新成果的産業化面臨資金瓶頸。例如，前一陣中關村熱談一個詞，叫“胡暉現象”。胡暉是一個歸國留學生，2002年6月，在中關村駐美國矽谷辦事處的推動下，與另外兩個搭檔一起回中關村創業，以15萬美元在中關村國際孵化器裏駐冊了一個公司，重點研發遠程醫療技術。去年被納斯達克上市公司以1800萬美元收購，兩年增值120倍，一時被稱為“胡暉現象”。人們不禁會問，中關村為什麼沒有能力把胡暉的公司做大做強？一年前，胡暉帶領著他的團隊在一個極其簡陋的實驗室裏艱苦創業，15萬美元早已告馨，工資已停發數月，最基本的日常費用也捉襟見肘，但研發成果的演示卻讓人嘆為觀止，因為它能讓世界上能上網的醫院都可以對人體器官進行實時三維立體分析會診。而當時國際上最先進的遠程診斷技術，僅能達到二維圖像的水平。然而胡暉的産品在中國卻受到了冷遇，定價5萬元無人購買，免費提供試用也無人願意。“非典”期間，胡暉贈送了六套給北京的衛生系統，迄今還在那裏睡覺，無人使用。是中國醫院不需要嗎？不是。當那家收購胡暉産品的美國威泰爾公司以10萬至20萬美元的價格向中國的醫療機構出售時，那些醫院卻動了心。且不談那些醫院的態度所反映的問題。胡暉公司曾想在國內找融資，但主動找上門來的幾家投資商，都不願投。中關村為了幫助創業者更好地融到資金、加速産權交易，出臺了“三三會”制度，即每個月的第三周的星期三下午，選擇三個有代表性的技術，輪流在中關村下屬的12個留學生創業園中向社會推介，但很多創業投資公司、風險投資公司都是派出“小兵”或實習生。公司的負責人、合夥人、高級經理等重要人物都不出場。現在“海歸”企業成功拿到的大額融資，幾乎全部來自海外，值得令人深思。這反映出科技和金融的結合還有很多工作要做。為此，我們必須更加重視促進科技與金融的緊密結合，在體制、機制上大膽創新，達到科技金融雙繁榮。
從企業角度看，需要提高企業自有資金對金融資本的風險保障。總體上講，高新技術産品市場與傳統産品市場相比，本質上存在不成熟性、不確定性、難預測性等風險因素。因此，商業銀行在介入科技項目上是比較審慎的，單純的一個科技項目，如果沒有企業一定比例的自有資金是比較難獲得銀行貸款的。因此，為了吸引銀行提供貸款支持，企業應當採取一些措施提高自有資金比例，降低項目風險程度，更好吸引銀行提供貸款支持。
從政府來説，許多高新技術企業規模普遍比較小，自有資金不足，對銀行而言風險偏大，因此往往難以獲得貸款支持。為了促進扶植這些企業，政府可成立專門的擔保公司，為企業提供擔保。國家開發銀行和科技部從去年起在北京、上海、西安、重慶等地區開展科技型中小企業“打包貸款”試點工作。這種模式規避了融資平臺不能從事對企業直接貸款的管制，也回避了受託銀行和開發銀行之間的“銀行間資金拆借”不能超過半年的規定，這不僅是一種金融創新，更是政府研發投入的創新，將在總結經驗的基礎上，擴大試點、加快推廣。
從商業銀行來説，要提高風險識別能力。銀行要應用現代風險管理技術研究風險；銀行從業人員要加強行業研究，跟蹤科技新動向；還要與科技人員加強交流，以開放、積極的心態深入了解科技，提高對科技項目的風險識別能力。金融機構首先要更新觀念，其次要主動了解中小企業科技應用前景和需求，還要善於利用社會力量，對科技成果進行科學評估。這樣才能勇於滲透到科技領域中去，從單純給貸款的狹小圈子裏跳出來，找到金融與科技結合的新途徑、新辦法，實現金融服務方式和手段的創新，千方百計為科技成果的應用，提供融資方便。
此外，關於中國的創業投資問題，根據調查，2004年，我國創業投資的行業分佈與以往大體相同，高新技術産業仍然是創業投資的絕對重點，但是傳統産業對創業投資的吸引力持續增強。成熟階段項目明顯增多。反映出我國創業投資對短期利潤需求顯著提高，而且更加偏愛風險相對小的成熟項目。因此，積極採取有效措施，規避早期投資風險，激勵創業投資投向早期階段項目，將對中小企業尤其是一些創新型初創企業發展具有重要意義。在這方面，科技型中小企業創新基金的管理，近來獲得了廣泛好評。在支持方向上進一步凸出“自主創新”，包括支持相關高新技術領域中自主創新性強、技術含量高、具有競爭力、市場前景好的研究開發項目，資助重心前移，培育、形成一批能夠在經濟結構調整中發揮重要作用、具有自主知識産權的産品群及産業。同時支持科技成果的轉化，與國家科技計劃和改造傳統産業的項目銜接。並注意支持與高新技術産業化密切相關的現代服務業。併發揮創新基金雪中送炭的作用，加大對種子期、初創期的科技型中小企業，尤其是孵化器內的企業的支持，培育一批成長性好、核心競爭力強的科技型中小企業。此外，大力倡導科技發展觀，積極支持循環經濟項目。在基金管理上，推出“創新基金網絡工作系統”，構建全國性的創新網絡工作平臺，全面提升信息化水平，強化電子政務能力，使創新基金管理工作更加透明有效，並調動地方積極性，提高管理效率。為了進一步引導社會資源共同支持科技型中小企業，推動建立創新基金社會化協作體系。今年將以實施“科技型中小企業成長路線圖計劃”為切入點，探索建立“政策性母基金”引導社會資金向早期企業的投入,根據科技型中小企業成長各階段的特點，建立從天使投資、創業撫育、政策性融資到資本市場的投融資體系。
此外，積極開展和深圳證券交易所的合作，為高新技術企業的上市開闢渠道，推動中小企業板塊健康發展；積極推動創業板市場體系建設和設立場外交易市場；大力發展債券市場，鼓勵企業運用多種方式通過債券市場直接融資；發展投資銀行業務；探索建立科技産業發展銀行或中小企業發展銀行等措施也正在積極考慮之中。
三、 自主創新是提高金融行業競爭力的重要基礎
科技對於現代金融的重要性是十分明顯的，同時，金融又是以産業競爭力為基礎的，只有具備強大的産業競爭力才能支撐持續繁榮的金融。特別是在全球化條件下，一國的産業如果沒有自己的核心競爭力，就沒有自己的金融安全，沒有金融安全，也就談不上國家安全。上世紀八十年代和九十年代連續發生的拉美經濟危機和東南亞金融風暴，其根本原因就是缺乏自主科技創新能力支撐的國家競爭力。例如，拉美的阿根廷，早在1913年，人均GDP就達到了3000美元，90年代末期，甚至達到了9000多美元，被國際理論界認為有可能是第一個跨入發達國家行列的發展中國家。但由於缺乏自主創新能力，産業結構單一，經濟、技術過度依附發達國家，最終導致國家經濟主權的喪失，在很短的時間內就陷入了經濟危機之中，至今沒能走出低谷。
在我國，金融安全一直是中央、國務院和社會各界高度關注的問題。目前，我國的許多高新技術産業如通信、信息、生物和汽車等大都為外資所控制。在中國高科技出口産品額中，外資所佔比例為90%，在汽車産業中，外資處於絕對控制地位，在信息産業中，我國是處在低端，高端領域基本上為外資所控制。而更為嚴重的是，這種情況不僅僅限于這些高技術領域，在一些傳統領域也表現出類似的態勢。如果這種情況長期不得改變，那麼，無論是我國的經濟還是金融都會面臨重大的安全問題。因此，支持具有國際競爭力的高技術産業發展、支持自主創新能力的提高，也就同時在確保我國的金融安全。
另一方面，科學技術的發展必然帶動包括金融業在內的整個社會的變革，提高自主創新能力對於加速金融現代化進程至關重要。銀行業的效率和競爭力的提高，業務品種的創新，管理效能的增強，金融效能的開拓等都需要科技的大力支撐。隨著網絡和電子技術不斷應用於銀行業務領域，全球銀行業已經從傳統銀行時代逐步進入“超級銀行”時代。因此，對現代金融科技的掌握和運用，已經成為商業銀行能否在市場競爭中搶佔制高點的關鍵。據了解，招商銀行這些年得到了較好的發展。科技手段的應用是取得這些成績至關重要的因素。他們很早就提出“科技興行”的口號，在國內金融界率先應用現代信息技術，打造先進的業務平臺和管理平臺，取得了競爭優勢。他們用事實説明，在當今科技高度發達和發展的時代，商業銀行如果要在競爭中站穩腳跟，求得競爭優勢，必須更加廣泛地採用現代科技手段。隨著新的技術手段的出現，銀行業的革新必然會緊跟其步伐，可以説科技促進金融一刻也不會停止。現代金融業是現代服務業的關鍵領域、應當把它作為優先發展的科學技術來考慮。
同志們，加強自主創新是中央、國務院的重大戰略部署。在這一偉大進程中，全國科技界、金融界與社會其他各界一樣，肩負著重要而神聖的歷史使命。我們要更加奮發努力，開拓創新，為國家富強、人民幸福和民族復興做出應有的貢獻。
謝謝大家。
