近來，通過商戶pos機以消費名義刷卡套取現金的非法行為多有發生。既然是通過pos機刷卡，那麼，如何監測、甄別套現行為？記者從中國銀聯江蘇分公司獲悉，江蘇銀聯通過“疑似套現監測系統”，對利用信用卡套現行為形成有效監控，並且與公安部門建立了長效防範機制，打擊信用卡套現。

    江蘇銀聯有關人士介紹，疑似套現監測系統通過對一些行業的正常交易行為、交易金額進行跟蹤分析後，確定正常交易金額的指標。她舉例説，一家小服裝店，一般不可能發生一筆大幾千甚至上萬的交易，如果發生了，則會被列入疑似套現。而家電、房地産、批發等行業是系統監控重點，這些行業經常會有大額的資金往來，容易發生套現。

    如果一筆交易超出正常指標，該系統會將該筆交易顯示，銀聯公司再將數據交予發卡行和pos機等收單機構核實情況。如果有三家銀行同時認定該交易是疑似套現，即可確定為套現行為，發卡行將凍結該信用卡，pos機等收單機構則收回pos機，並且將納入人民銀行個人徵信系統。(趙偉莉)