金融是現代經濟的核心，金融業是先導産業。如何通過改革創新，使天津金融業由相對滯後變為相對超前、由基礎産業變為先導産業、以金融資本支持和引領産業資本、更加有效地配置資源促進發展？這是天津近幾年始終努力在做的一篇大文章。

    經過不懈地探索，改革，攻堅，天津金融改革創新的步伐日益加快，關鍵領域不斷突破，機制體系全面構建,金融改革創新取得了重要進展。

    決策：先行先試 立足於先

    中國第一支契約型人民幣産業投資基金在津試水；

    中國第一支船舶産業投資基金在津成立；

    全球首家也是唯一一家鐵合金交易所在津開業；

    中國第一家股權投資基金協會在津成立；

    中國“第一單”單機租賃業務在東疆保稅港區開出；

    國內第一筆外匯資本金意願結匯業務在中國銀行天津濱海分行辦理成功；

    ……

    短短幾年，天津金融改革銜枚疾走，關鍵環節不斷突破，創新成果逐步顯現，而這一切，都得益於抓住機遇，“先行先試”。

    2006年5月，國務院發佈《關於推進天津濱海新區開發開放有關問題的意見》，批准天津濱海新區為全國綜合配套改革試驗區，要求依託京津冀、服務環渤海、輻射“三北”、面向東北亞，努力建設成為我國北方對外開放的門戶、高水平的現代製造業和研發轉化基地、北方國際航運中心和國際物流中心，逐步成為經濟繁榮、社會和諧、環境優美的宜居生態型新城區；強調把金融改革創新列為近期工作的首要任務，“在金融企業、金融業務、金融市場和金融開放等方面的重大改革，原則上可以安排在天津濱海新區先行先試”。

    這對天津來説，是難得的歷史性機遇。市委、市政府高度重視，一系列思路清晰又環環相扣的決策舉措，緊鑼密鼓相繼出臺。

    2006年9月，市政府向國務院報送了《關於報請批准天津濱海新區綜合配套改革試驗總體方案的請示》，提出綜合配套改革試驗的指導思想和主要任務，其中包括金融改革創新的主要任務，並開始組織實施。

    2008年3月，國務院批復《天津濱海新區綜合配套改革試驗總體方案》。當月，市政府發佈《天津濱海新區綜合配套改革試驗總體方案三年實施計劃（2008－2010年）》，明確了金融改革創新的主要任務和工作目標，要求加快建設金融交易平臺，積極創新金融産品，不斷優化金融服務環境。

    緊接著，2008年4月，市委、市政府召開會議，部署第一批金融改革創新20項重點工作，涉及金融企業、金融業務、金融市場和金融開放等50個改革創新項目。至2009年6月，第一批金融改革創新20項任務宣告完成。

    2009年6月，市政府向國務院報送了《關於報請批准天津濱海新區綜合配套改革試驗金融改革創新專項方案的請示》，提出金融改革創新的總體目標和具體任務，並開始組織實施。2009年9月，經國務院同意，國家發改委批復此專項方案。

    2009年10月，市委、市政府召開會議，總結金融改革創新20項重點工作，部署金融改革創新專項方案和第二批金融改革創新20項重點工作。

    2009年12月，市政府召開會議，討論通過金融改革創新20項重大項目計劃，要求加強組織領導，全面組織實施，突破重點難點，爭取在三年內取得新的成果。

    先行先試，立足於先。清晰的思路，明確的目標，有力的措施，緊迫的要求，高調的推進，開創了天津金融改革創新的新局面，催生了天津金融業前所未有的一個個“第一”：

    2006年12月，我國第一支契約型人民幣産業投資基金渤海産業投資基金成立，這也是我國第一個按市場化運作的産業投資基金。基金總規模為200億元，首期募集基金60.8億元，已投資7個項目，基金總投資42億元。

    2009年7月9日,全球首家也是唯一一家鐵合金交易所在津開業，引導國內外交易商通過電子平臺進行鐵合金的採購和銷售。從正式交易至今年7月，交易量已達36萬噸，交收量4萬多噸。天津鐵合金交易所集“電子現貨交易、倉儲物流、融資擔保、信息資訊”于一身，通過現代化的營銷模式逐步形成全球鐵合金的參考價格，並最終形成鐵合金行業的“中國價格”，進而促進全球鐵合金行業的健康有序發展。

    2009年12月,船舶産業投資基金在津成立，這也是我國第一支船舶産業投資基金和永久存續的基金，是加快發展航運業的重要融資渠道。首期募集基金23.5億元，已購置大型船舶和特種船舶46條，其中基金總投資159億元。

    2009年年底，工銀金融租賃在東疆保稅港區探索完成了總投資額約22億元人民幣的兩架波音B777型飛機的融資租賃項目。該項目是我國單機公司運作模式的“第一單”，填補了國內金融租賃公司無法在境內開展飛機租賃業務的空白。作為濱海新區綜合配套改革試驗的重要載體，東疆保稅港區的政策優勢+單機公司運作模式，創造了飛機租賃的“中國模式”。這一模式的成功運作，打破了國內飛機租賃業被國外公司壟斷的局面，為國內金融租賃公司以更加靈活方式開展飛機租賃業務提供了全新平臺。據東疆保稅港區政策研究室、金融與租賃發展辦公室主任張忠東介紹：目前在國際上，租賃業在固定資産投資中的佔比平均為15%，而我國尚不足1%，未來10年飛機、船舶租賃市場可望達到3000億美元，融資租賃大有可為，其對銀行業等傳統金融業的拉動作用十分巨大。

    2010年5月，市政府與中國銀行業協會聯合主辦首屆中國金融租賃高峰論壇，由主論壇和飛機、船舶、中小企業租賃三個分論壇組成，旨在宣傳金融租賃業務，提供行業交流平臺，促進我國金融租賃業的健康發展。2005年的時候。天津只有2家金融租賃公司，目前已經有16家，合同餘額約佔全國的四分之一，天津濱海新區已經成為中國金融租賃業的中心之一。

    攻堅： 重點難點 著力突破

    金融改革涉及的政策範圍廣，涉及的部門多，要在很多關鍵領域嘗試探索，要對很多重點難點進行突破,特別是要爭取國家政策的支持。為此，天津積極謀劃，精心準備，四面出擊，多方協調，獲得了國家有關部門的大力支持。在不到四年的時間裏，國家有關部門先後發佈了10個文件，有力地促進了天津的金融改革創新。

    2006年9月，國家外匯管理局發佈《關於天津濱海新區外匯管理政策的批復》，其中包括外匯管理體制改革的七條內容，支持濱海新區外匯管理體制改革試點。

    2007年11月，中國保監會與天津市政府聯合發佈《關於加快天津濱海新區保險改革試驗區創新發展的意見》，支持天津濱海新區保險改革發展創新。

    2008年5月，國家發改委發佈《關於在天津濱海新區先行先試股權投資基金有關政策問題的復函》，支持股權投資基金和創業投資基金在濱海新區探索創新。

    2009年7月，中國銀監會發佈《消費金融公司試點管理辦法》，支持在天津等四省市開展消費金融公司試點。

    2009年11月，國家發改委發佈《關於船舶産業投資基金組建方案的批復》，支持天津設立船舶産業投資基金。

    2009年12月，國家外匯管理局發佈《關於天津市中新天津生態城外商投資企業外匯資本金結匯管理改革試點的批復》,批准中新天津生態城進行外商投資企業外匯資本金結匯管理由現行的“支付結匯”改為“意願結匯”。

    2010年1月，中國銀監會發佈《關於金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務有關問題的通知》，支持金融租賃公司在境內保稅區設立單船公司、單機公司開展融資租賃業務。

    2010年2月，國家外匯管理局發佈《關於在天津市開展個人本外幣兌換特許業務的批復》，批准在天津開展個人本外幣兌換特許業務試點，並同意天津渤海通匯商務諮詢有限公司經營個人本外幣兌換特許業務。

    2010年3月，財政部、海關總署、國家稅務總局發佈《關於在天津市開展融資租賃船舶出口退稅試點的通知》，支持對融資租賃企業經營的所有權轉移給境外企業的融資租賃船舶出口，在天津實行為期1年的出口退稅試點。

    2010年4月，國家外匯管理局發佈《關於實施進口付匯核銷制度改革試點有關問題的通知》，自2010年5月起在天津、江蘇等七省市開展進口付匯核銷制度改革試點。

    在金融改革創新的背景下，一些過去難以逾越的障礙跨過了；一些制約發展的瓶頸突破了，原來想做卻做不了的事做成了。記者了解到這樣一個情況：

    今年5月，天津祥峰動漫製作公司拿到一筆總額達一億美金的訂單，三年內他們將為美國環球電影公司製作五部立體動畫電影，企業也由此叩開了好萊塢的大門。可在此之前，祥豐公司與環球、派拉蒙等好萊塢巨頭有過不下十次接觸卻都以失敗告終。作為一家文化創意企業，祥豐公司擁有立體的微距拍攝、立體視覺兼容播放等多項領先國際的自主研發技術，運用前景十分看好，然而，由於缺少資金購買相關設備，這些專利技術無法轉化成産品，公司也就無法從銀行直接獲得貸款。像祥峰一樣，目前天津5000多家文化創意企業，他們的共同特點就是沒有足夠的有形資産抵押物。既不符合銀行現行貸款條件，也很難獲得擔保公司的擔保。破解文化産業融資難題，關鍵是無形資産的評估。作為天津文化創意産業的聚集區，濱海高新區創造性地推出期權定價的擔保方式。濱海高新區所屬的海泰擔保公司收購企業的部分股權，通過未來股權的收益來分享企業發展的成果。這樣，祥峰公司用自己5%的股權從銀行獲得了發展所需的500萬元。這種融資方式上的重大突破，使股權、專利、商標等企業的無形“知本”變身為有形資本，助推了企業騰飛。

    此種期權定價的擔保方式，實現了擔保公司與被擔保企業捆綁，收益與風險捆綁，還有效地防控了擔保公司的風險。而一個穩定健康的擔保平臺，使政府的擔保資金得到有效運轉，杠桿的放大作用更加明顯，從而惠及了更多企業。現在，已經有祥峰動漫製作公司等七家企業與海泰擔保公司簽署了擔保期權協議。融資協議額7500萬元，資金已累計發放到位6000萬元。5年時間海泰擔保為濱海高新區各類企業辦理貸款擔保金額33.097億元，受保企業戶數達到165家。直接帶動稅收增加超過15億元，累計擴大就業逾萬人。

    創新： 機制體系 全面構建

    為了加快金融改革創新進程，天津列出了時間表, 全面推進金融機構體系、市場體系、産品創新體系和金融發展環境建設。

    從今年6月開始，在主要媒體的財經版面上，新增了兩個價格指數——“渤海商品交易所每日行情”和“天津鐵合金交易所每日價格”，每天公佈渤海商品交易所原油、焦炭、熱卷板和螺紋鋼以及天津鐵合金交易所的硅鐵、硅錳等大宗商品的成交價格與數據。

    在金融改革創新中，天津積極推進金融資本要素市場建設，充分發揮市場優化配置資源的作用，相繼建立了天津股權交易所、濱海國際股權交易所、排放權交易所、鐵合金交易所、渤海商品交易所等多種新型交易市場和多家創新型交易平臺，涉及産權交易、兩高兩非（國家級高新技術産業園區內的高新技術企業和非上市非公眾股份有限公司）股權交易、主要污染物排放權交易、鐵合金交易、大宗商品交易等主要交易類型，初步形成了要素市場、資本市場和排放權市場體系。

    隨著經濟的發展，我國對石油、鐵礦石等大宗商品的需求缺口越來越大，只能通過擴大進口來填補。但由於我國現貨市場建設滯後，在大宗商品世界定價體系中處於弱勢地位，我國企業始終被動接受著歐美國家主導的市場價格。目前，我國已成為國際上許多大宗商品的最大買家，然而，國外供應商通過期貨市場拉抬我國進口大宗商品價格，導致我國基礎原材料價格和中下游産品價格上漲，提高了企業經營成本，削弱了我國産品的國際競爭力。因此，在交易模式、交易制度上進行創新，通過建立集中統一的現貨交易市場，引導國外企業參與交易定價，利用“中國因素”的力量，構建對全球大宗商品的影響力體系，探索大宗商品的“中國定價”模式，就顯得尤為重要。天津在探索大宗商品中國定價模式方面邁出了重要步伐。2009年12月18日，天津渤海商品交易所開業。交易所在我國首推阿曼國際原油和熱卷板交易，在全球首推中國焦炭交易，以全新的交易方式和全新的交易産品，創造了我國掌握話語權和定價權的實現方式。在結算方式上，渤海商品交易所與中國工商銀行等８家大商業銀行進行戰略合作，聯合開發了交易保證金託管和劃轉系統，既保證了交易商交易保證金的安全存放託管，又實現了交易保證金便捷的實時進出。截至4月底，渤海商品交易所會員（授權服務機構）超過100家，交易商數量突破5萬戶，遍佈北京、天津、上海、重慶、深圳、廣州等50多個重點城市；已推出的原油、焦炭、熱軋卷板累計成交量達1000萬手，成交金額近500億元；中國焦炭世界價格和國際原油人民幣結算價格在渤海商品交易所已經形成。

    天津排放權交易所，組織了我國第一筆基於互聯網的二氧化硫排放權交易、第一筆基於碳盤查的碳中和交易、第一筆基於第三方運營商提供服務的合同能源管理交易項目和第一筆基於國家強制能效標準的能效産品交易、開通了國內首個自願減排公示查詢系統；天津金融資産交易所，是國內首家註冊的覆蓋全國、面向全球的金融資産交易平臺。

    天津金融改革創新的力度與態勢，增強了對金融企業的吸引力。近幾年，有25家法人機構改制重組、發起設立或遷入天津，4家金融法人機構增資並擴展業務，35家小額貸款公司開業，金融法人機構迅速增加，形成了比較健全的金融機構服務體系。中德住房儲蓄銀行于2008年7月將資本金由1.5億元增資至10億元，中國銀監會批准開辦商業銀行業務。渤海財産保險公司于2008年9月將資本金由5億元增至11億元，在全國設立了25家分公司，成為全國第4家開辦電話銷售商業車險業務的保險公司。渤海銀行于2009年10月將資本金由50億元增至85億元，在環渤海、長三角、珠三角地區設立11家分行和29家支行。天津銀行自2000年12月至2008年4月，分三次將註冊資本金由10億元增資至27億元，設立4家分行和1家村鎮銀行。2家銀行改制重組。2007年12月，泰達投資控股有限公司等5家出資人出資55億元，發起成立泰達國際控股（集團）有限公司，按照一級法人綜合經營、二級法人分業經營原則，開展金融業綜合經營試點。2008年12月，中信天津外包服務有限公司開業，提供票據分配、檔案管理、信息處理、現鈔物流管理、稽核中心運營、供應鏈金融、流程再造與定制服務等第三方金融外包服務，在專業外包服務市場佔據全國90%以上市場份額。工銀租賃、民生租賃、德眾租賃、渤海租賃4家租賃公司設立。8家保理公司設立，其中4家是國際保理商組織的第一批中國會員。3家外資法人機構設立，日本愛和誼財産保險公司于2009年4月開業，是我市第一家外資法人財産保險公司。韓國企業銀行于2009年5月開業，是我市第一家外資法人銀行，韓國外換銀行開業。2008年6月以來，靜海興農貸款有限責任公司、薊縣村鎮銀行、北辰村鎮銀行和東麗村鎮銀行開業，經營農戶小額貸款、農機按揭貸款、養殖業貸款等貸款。2008年12月以來，35家小額貸款公司成立，其中科技小額貸款公司、渤海女子小額貸款公司、濱海龍達青年創業小額貸款公司，分別為全國第一家該行業的小額貸款公司。

    在金融改革創新中，天津著力拓寬直接融資渠道，開拓新興資本市場，提高社會資金使用效益。從2007年起，天津市政府借鑒國際成熟的直接融資模式，聯合全國工商聯和美國企業成長協會（ACG），成功舉辦了四屆中國企業國際融資洽談會。第四屆融洽會迎來了全球五大洲34個國家和地區的3500個機構和7000多名代表參會，據統計,四屆融洽會總融資規模達760億元。在今年6月舉行的第四屆融洽會期間，3家創新型金融企業在天津同時揭牌成立；來自山東、河南、河北等地的15家企業集體掛牌進入天交所市場；全國首家金融資産交易所——天津金融資産交易所成立，開市首日成交項目8筆，成交金額6104.2萬元，涉及金融債權總額8093萬元。融洽會已成為國際資本對接互動的重要平臺，國內中小企業對外融資合作的重要窗口，國際最具影響力的股權投融資盛會。天津作為融洽會的永久舉辦地，積極推動股權投資基金髮展，打造融洽會價值鏈。目前，天津股權基金及基金管理企業已達393家，註冊資金超過700億元，成為中國股權投資基金的聚集地。並且正在努力創造條件，使天津發展成為全國股權投資基金髮行、管理、交易、信息、培訓中心。

    堅冰已經融化，航道已經開通，天津金融改革創新的巨輪正直挂雲帆，破浪前行！(穆秀玲 黃海京)