保監會就保險基層機構仲介業務違法違規問題
   向14家保險公司發出監管函   

    日前，中國保監會針對上半年保險公司仲介業務檢查情況，分別向中國人民財産保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司、中國人壽財産保險股份有限公司、中國大地財産保險股份有限公司、中國平安財産保險股份有限公司、中國太平洋財産保險股份有限公司、中華聯合財産保險股份有限公司、陽光財産保險股份有限公司、天安保險股份有限公司、華安財産保險股份有限公司、都邦財産保險股份有限公司、安誠財産保險股份有限公司、嘉禾人壽保險股份有限公司、華夏人壽保險股份有限公司等14家保險公司下發監管函，向上述公司詳細通報了其被查基層機構違法違規問題，並提出了綜合性的整改要求。

    保監會在監管函中明確提出，各保險公司要及時向各級機構和全體工作人員通報本公司仲介業務違法行為查處情況，傳達保監會關於規範和加強仲介業務經營管理的精神、政策和要求，採取多種方式加強對仲介業務相關的管理、業務、財務人員法律法規教育，提高各級各類人員對《保險法》、《保險公司仲介業務違法行為處罰辦法》和《關於依法嚴肅處理保險公司仲介業務違法違規機構和責任人員有關問題的通知》的認識。要對照問題，從制度、機制入手，全面完善仲介業務管理制度機制，建立健全內控，狠抓制度執行、落實。要根據《保險法》、《保險公司仲介業務違法行為處罰辦法》加大內部監督檢查，對本級及下級機構仲介業務自查自糾，切實防範違法行為發生。要嚴格按照《保險機構案件責任追究指導意見》及公司內部責任追究制度進行責任追究，做到責任到人、處理到位，涉嫌違法犯罪的，堅決移送司法機關。要在11月30日前，向保監會提交關於落實整改及責任追究情況的專門報告。

    近年來，保監會突出強調從源頭上，從制度機制等深層次方面規範市場秩序，著力形成依法、科學、有效監管的長效機制，著力提高監管效能。在今年上半年保險公司仲介業務檢查中，保監會系統加大了對上級公司和各級責任人員的責任追究力度，研究制定了《關於依法嚴肅處理保險公司仲介業務違法違規機構和責任人員有關問題的通知》，針對基層機構查出的違法違規問題，依法對5家上級保險機構作出處罰，依法對15名上級機構管理人員進行了責任追究。在此基礎上再次向14家總公司發出監管函，目的是進一步強化保險公司的管控意識和責任，督促其從行業轉變發展方式和持續穩健經營的內在要求出發，轉變經營理念和價值導向，從制度機制入手，全面建立健全仲介業務管理制度，狠抓內控執行，與仲介機構之間建立起合法、真實、透明的合作關係。

    據了解，上述14家公司被查的36個機構違法違規問題較多，集中表現為通過虛構仲介業務、虛構銷售人員等手段套取資金，虛列業務管理費、私刻投保單位印章、給予投保人保險合同以外利益等，與仲介機構財務、業務關係不合法、不真實、不透明的問題相當嚴重。有關保監局依法對上述36個機構合計罰款989萬元、警告4家次、責令停止接受新業務13項、吊銷１家省級公司營業部業務許可證；依法警告86名責任人，罰款85人計219.2萬元、責令撤換11人、撤銷任職資格7人。同時，依法向稅務、公安、司法等部門移送了偷逃車船稅、以虛構勞務派遣事項套取資金、私刻其他單位印章等違法線索7起。