中國銀監會關於印發
第一批新資本協議實施監管指引的通知

機關各部門、各監事會辦公室，各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行：

    為推動新資本協議實施準備工作，確保2010年底新資本協議如期實施，銀監會制定了第一批新資本協議實施監管指引，包括《商業銀行銀行賬戶信用風險暴露分類指引》、《商業銀行信用風險內部評級體系監管指引》、《商業銀行專業貸款監管資本計量指引》、《商業銀行信用風險緩釋監管資本計量指引》和《商業銀行操作風險監管資本計量指引》（以下簡稱5個監管指引），現印發給你們，並就有關事項通知如下：

    一、5個監管指引是新資本協議實施配套監管制度的重要組成部分，銀監會將陸續發佈其它監管指引。5個監管指引中，有關監管資本的計量方法自銀行獲得銀監會批准實施新資本協議之日起施行，有關風險暴露分類、內部評級體系、專業貸款評級、信用風險緩釋管理和操作風險管理的監管要求和技術規範自2008年10月1日起施行。

    二、實施新資本協議銀行應對照5個監管指引進行達標評估，確保監管合規。5個監管指引確立的相關技術規範和監管標準是新資本協議銀行應達到的最低要求。新資本協議銀行應對照5個指引逐條進行合規性評估，對未達標的領域和環節，應制定切實可行的限期達標方案。對監管標準尚不明確的，新資本協議銀行應主動與監管部門溝通，儘早達成共識。從2008年第四季度起，新資本協議銀行應根據銀監會發佈的相關監管指引按季進行達標評估，建立詳細的達標評估文檔。新資本協議銀行應于2008年底前向銀監會提交首輪5個監管指引達標評估報告。

    三、加強相關培訓工作，為新資本協議實施提供人才保障。監管部門、銀監局和新資本協議銀行要以5個監管指引發佈為契機，加強對監管人員和從業人員的培訓。銀監會負責會機關監管人員、銀監局負責人以及新資本協議銀行董事和高管層的培訓。各銀監局負責轄內監管人員的培訓。新資本協議銀行的培訓範圍應覆蓋各層級高級管理人員、主要業務條線員工、風險管理條線所有員工。

    四、全面開展定量影響測試，加強對新資本協議實施準備工作的監督檢查。從2009年開始，銀監會將對新資本協議銀行進行定量影響測算，持續監測實施新資本協議對資本充足率的影響。新資本協議銀行要做好相關數據和信息系統的準備工作。監管部門和銀監局要將新資本協議銀行實施準備情況列入今後幾年監管工作的重點，建立與新資本協議銀行的定期會晤機制，持續監督實施準備工作進展。2009年上半年完成對兩家新資本協議銀行的現場評估，2009年下半年完成對計劃2010年底開始實施新資本協議的銀行的第一輪現場評估。

    五、請各銀監局將5個監管指引轉發給轄內城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行和外資法人銀行。銀監會鼓勵暫不準備實施新資本協議的銀行參照5個監管指引改進風險管理。

二○○八年九月十八日