劉明康在銀行業案件專項治理工作第六次會議上強調
深入貫徹科學發展觀 持續推進銀行業案件專項治理工作　　

　　9月1日，銀監會召開銀行業案件專項治理工作第六次會議。銀監會主席劉明康強調，要深入貫徹科學發展觀，繼續推進銀行業案件專項治理工作。

　　劉明康指出，自年初以來，在國務院領導同志的高度重視下，銀監會進一步加大了監管力度，督促和指導各銀行業金融機構持續、深入地開展案件專項治理工作。各銀行業金融機構加大了對案件相關責任人的責任追究力度，在嚴肅追究有關責任人責任的同時，基本上追究了相關的兩級領導的責任。其中，建設銀行湖南省分行行長、山西省分行行長引咎辭職，農業銀行也對湖南、天津、山西和西藏四個省、市分行行長分別給予了引咎辭職、免職、紀律處分等責任追究。信達資産管理公司將有關部門負責人、華融資産管理公司將四川辦事處原總經理、東方資産管理公司將青島辦事處原總經理涉嫌違法犯罪案件移交司法機關查處。郵政儲蓄機構給予湖南省郵政儲匯局局長、兩名副局長紀律處分。最近，銀監會又責成有關銀行對山西7·28金融詐騙案和1·06河松街支行詐騙案進行了嚴肅處理。山西7·28金融詐騙案的涉案銀行共處理相關責任人員159人。其中，除建設銀行山西省分行行長引咎辭職外，交通銀行太原分行行長被免職，農業銀行和中國銀行也對山西省分行相關責任人進行了處理。在中國銀行黑龍江河松街支行詐騙案中，中國銀行共處理相關責任人員34人，包括對河松街支行負有管理和領導的上一級機構的責任人員9人，處理了黑龍江省分行負有管理和領導責任的人員13人，其中包括中國銀行黑龍江省分行原行長和三位副行長。

　　劉明康指出，經過銀監會及各銀行業金融機構的共同努力，案件專項治理工作已取得初步成效。第一，案件成功堵截率同比上升。2005年上半年，銀行業金融機構案件成功堵截率26%，較去年同期上升5個百分點。其中百萬元以上案件成功堵截率24.2%，較去年同期上升2.5個百分點。第二，案件自查發現率提高。據統計，2005年上半年，銀行業金融機構自查發現案件佔案件總數的60%，較去年同期提高3個百分點。其中，第2季度自查發現案件佔第2季度發案數的62%，自查發現率較1季度提高4個百分點。第三，挖掘了一批大案。案件專項治理活動開展以來，通過各種形式的檢查，各銀行業金融機構發現了一批案件。2005年上半年，銀行業金融機構挖掘出2004年以前作案的案件佔案件總數的52%。第四，四家國有商業銀行七月份案件數量和涉案金額出現下降態勢。7月份，四家國有商業銀行銀行發生各類案件數和涉案金額均比6月份有所下降。第五，加大了責任追究力度。2005年上半年，銀行業金融機構在嚴肅查處有關涉案人員的同時，追究有關責任人1697人，其中追究領導責任570人。

　　劉明康指出，案件專項治理工作還存在一些不容忽視的問題。案件專項治理工作進展不平衡，特別是由於一些銀行業金融機構仍然未認真執行銀監會關於防範操作風險的13條制度，致使今年以來的新案發案率仍然較高，部分銀行業金融機構案件多，佔比高。這些問題應引起各銀行業金融機構的高度重視，銀監會近期將從6個方面做好銀行業案件專項治理工作。

　　一是進一步加強領導，繼續抓好案件專項治理工作。銀監會要求各銀行業金融機構進一步充分認識開展案件專項治理工作對於商業銀行改革和發展的重大意義，把案件專項治理工作納入日常經營管理活動之中，與業務工作共同部署、一起落實，把案件防範落實到每一級分支機構、每個崗位和每一位員工。切實落實銀監會提出的各項措施，確保實現年底各類案件案發率和案發值雙降的目標。二是切實落實銀監會關於防範操作風險的13條規章制度。銀監會督促各銀行業金融機構切實加強稽核監督力量的建設和對基層行的合規性監控，建立明確的總分行責任制、行為失范監察制度、舉報獎勵制度、基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，並努力通過改進科技信息系統，提高通過技術手段防範操作風險的能力。同時，各銀行業金融機構一定要將“4＋1”工作落到實處。其中，“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、櫃員卡管理；銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及大事後檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規範的綜合管理；電子銀行和IT系統的管理和服務。“1”是指對庫房的管理。三是密切關注信用風險對銀行案件的影響。目前，信用風險仍是銀行業金融機構最大的風險，且信用風險案件具有涉案人員多、涉案金額巨大、社會影響十分惡劣等特點。銀監會對億元以上大客戶的持續監測還發現，部分集團客戶的資本運作方式給銀行業金融機構資産帶來很大風險，容易引發信用風險方面的案件。因此，銀監會將督促銀行業金融機構加強資本約束，建立起防範信用風險的資本約束機制。要求銀行業金融機構用審慎的資本約束業務原則，制止可能出現的盲目擴張。同時，銀監會將按照"提高資産分類的準確性-提足撥備-做實利潤-資本充足率達標"的監管思路，重點關注銀行業金融機構的撥備、核銷、利潤和資本充足率狀況，要求銀行業金融機構根據實際情況及時核呆，賬銷案存權在，對涉案和失職者，嚴肅查處相關責任人，從根本上建立起防範信用風險案件的長效機制。四是關注案件高發的重點地區和重點機構。目前，銀行案件在各地的發生不均衡，集中在一些重點地區和省份。為此，銀監會要求各銀行業金融機構要盯住重點機構、重點地區的案件治理工作，總結案件高發區的特點和發案原因，制定包括組織措施在內的各種手段。要著重把握住五個“W”：Where（高發部位在哪），Who（誰在主謀作案），Way（作案手段和教訓），What（應針對性地整改什麼），When（具體分條分段整改的時限），有效遏制案件在一些地區和機構高發勢頭。五是督促銀行業金融機構建立嚴格的案件查防體系。銀行業金融機構要從道德建設、制度安排、監控機制三個方面構築立體式的案件查防體系。一是要結合保持共産黨員先進性教育活動，切實加強對銀行業金融機構幹部職工的思想道德建設，樹立正確的價值觀和牢固的法制觀念，使其“不想作案”；二是要通過建立嚴密的組織管理體系和內控制度，使其“不能作案”；三是通過建立科學的信息管理系統和內審、督察制度，使其“不敢作案”。案件查防體系建設要充分發揮監督、監察部門的作用，支持他們的工作，把案件防範和反腐倡廉工作有機地結合起來，促進銀行業金融機構的健康發展。六是進一步加大對案件責任人的追究力度。銀行業金融機構要進一步完善制度，將責任追究制度覆蓋到所有部門和所有人員，凡是發生違反責任追究制度規定的，都要追究責任，讓責任追究和問責成為企業文化的重要組成部分。

　　劉明康最後強調，案件專項治理工作是一項長期工作。各銀行業金融機構要充分認識當前加強銀行業案件專項治理工作的重要性和長期性，高度重視，長抓不懈，切實完成各項建設任務，推動銀行業的改革和發展。不可有絲毫的放鬆。