新華網北京10月31日電（記者 謝登科）銀監會31日發佈消息：銀監會副主席唐雙寧指出，商業銀行在發展理財業務過程中，要嚴格按照“規範與發展並重，培育與防險並舉”的原則，重點把握好五個環節的管理和風險控制，自覺維護市場公平競爭秩序。

　　這五個環節分別是：在開發設計環節，應制定新産品（新業務）的開發設計管理規定，事前評估和管理理財業務的風險；在投資顧問環節，要按照“了解您的客戶”的要求，客觀評估客戶的風險承受能力和投資意向，提供符合客戶利益的投資顧問服務，並充分揭示風險；在營銷環節，要切實注意防範法律風險和合規風險，防止錯誤銷售和不當銷售；在投資操作環節，要嚴格控制操作風險，按照客戶的指示或合同的約定進行投資和資産管理活動；在後續服務環節，要保持文件和數據記錄的完整性與可靠性，充分披露相關信息。同時，商業銀行開辦理財業務還要符合“有規劃、有資源、有手段、可持續”等四項要求。

　　唐雙寧強調，監管部門對理財業務的監管要做到：“嚴格規範、積極鼓勵、密切關注、及時糾正”。監管部門應按照《辦法》的有關規定，檢查督促商業銀行建立相應的規章制度，明確管理部門，配備必要的專業人員，審慎審批保證收益理財産品或計劃的銷售；對於風險管理能力較強的商業銀行，積極鼓勵進行金融産品創新，大力促進商業銀行發展各具特色的理財業務；做好理財業務監管的基礎性工作，尤其是信息統計和分析工作，及時與商業銀行溝通情況，密切關注理財業務的發展變化情況，及早採取風險控制措施；對於部分商業銀行違規開展理財業務、擾亂理財業務市場秩序的行為，要及時糾正。

　　近兩年來，理財業務已經成為商業銀行業務發展的新亮點。理財業務的發展，不僅能夠提高商業銀行的服務水平和盈利水平，而且有利於改善商業銀行的客戶結構，提高客戶對銀行的忠誠度，提升銀行的競爭能力。

　　據了解，中國銀監會制定頒布的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《商業銀行個人理財業務風險管理指引》將於11月1日起正式實施。為配合辦法和指引的實施，近日，中國銀監會與中國銀行業協會聯合舉辦了“商業銀行理財業務高級培訓班”，年底前，銀監會還將舉辦10期理財業務骨幹培訓班，為商業銀行培訓理財業務的管理人員和業務骨幹。（完）