隨著銀行卡産業的發展，銀行卡産業面臨的風險形勢也日益嚴峻，信用卡套現、偽卡欺詐、ATM資金詐騙、短信和電話轉帳等風險案件日益增加。

    6月17日，中國人民銀行瀋陽分行、遼寧銀監局、遼寧銀聯及省內各發卡機構聯合出臺多項措施，加強銀行卡風險防範工作，其中包括落實賬戶實名制、取消信用卡營銷業務、開展POS機具改造工作、加強ATM的巡檢和實時監控等。

    規範銀行卡發卡管理

    中國人民銀行瀋陽分行副行長張文匯表示，落實賬戶實名制是有效防範違法犯罪活動的重要條件，發卡銀行應嚴格落實銀行卡賬戶實名制，積極利用聯網核查公民身份信息系統、人民銀行徵信系統和中國銀聯銀行卡風險信息系統有效識別個人身份，對於未經核實的銀行卡存量賬戶要做專門標識。

    同時，在各商業銀行內部開展信用卡外包營銷業務整頓，對已有外包業務的商業銀行應立即停止信用卡營銷外包。對因外包服務機構過失而造成發卡機構和持卡人資金損失的，應由收單機構先行賠付，在根據外包協議進行追償。

    強化受理市場風險監管

    從即日起，加強對虛假申請、違規套現、商戶欺詐等銀行卡風險防控，強化受理市場的風險監管。遼寧銀聯每天將監控到的疑似風險案例報送給相關收單銀行及第三方專業化服務機構，收單銀行或第三方服務機構根據案例內容，認真檢查，根據操作流程及時向遼寧銀聯反饋結果。

    此外，建立特約商戶報備制度，並確保商戶信息真實、有效。

    加大受理終端巡檢

    各商業銀行將加強對ATM機的巡查和實時監控，特別是對傍晚、夜間等案件高發時段的巡檢，一旦發現涉及包括他行卡信息洩露等風險時，在1個工作日內立即採取控制措施。

    到今年年底，各收單銀行的新增POS機具要求100%達到“一機一密”技術標準，存量機具改造則要求達到40%。根據央行的規定，這一改造要求必須于2010年年底前完成。

    健全銀行卡違法犯罪聯合防控機制

    人民銀行瀋陽分行、遼寧銀監局對於銀行卡經營機構違反實名制、賬戶管理、利率管理、銀行卡業務安全管理和反洗錢規定的,要依法實施處罰。同時，中國銀聯作為建立和完善銀行卡風險防控體系和信息共享平臺建立健全銀行卡違法犯罪的聯合防控機制。