近期，江蘇南京警方破獲多起利用POS機刷卡套現的案件。警方發現一些投保人利用保險公司和銀行部門管理上的漏洞，採用投保單抵押貸款、信用卡刷POS機還款的方式套取大額資金違規使用。
【分析】
貸款人通過這種方式套取現金使用，嚴重擾亂了正常的金融秩序，一旦貸款人資金鏈斷裂，直接受損方就是各發卡行。套現資金還很可能流入地下錢莊，為“洗錢”、“高利貸”等違法犯罪行為提供資金便利。
【防範對策】
警方提示，發放POS機的銀行和相關公司要加強對簽約商戶的管理，對異常交易加強動態監管。保險公司要嚴格規範POS機的使用，信用卡僅限于實際消費使用，抵制用信用卡反復刷卡的還款行為。金融監管部門要密切掌握套現資金使用去向，密切掌握資金的流向，防止相關資金流入地下錢莊等違法犯罪領域。
