近日，公安部公佈“天網—2011”專項行動中破獲的十大案例，涉及非法套現、信用卡詐騙、妨害信用卡管理等。公安部經濟犯罪偵查局有關負責人表示，公安機關將始終保持對銀行卡犯罪的嚴打高壓態勢，同時提醒廣大群眾提高警惕，不給銀行卡犯罪以可乘之機。

    1、遼寧瀋陽曲某等人涉嫌非法套現案

    【案例】2011年5月12日，遼寧省瀋陽市公安機關經偵部門成功搗毀一個特大非法套現團夥，抓獲犯罪嫌疑人15名，涉案金額近40億元，扣押用於作案的銀行POS機45台。經查，自2007年開始，犯罪嫌疑人曲某大量購進POS機並經解碼後，竄至瀋陽從事非法套現活動。每台機器每刷一筆套現業務收取30元“手續費”或按套現金額的0.6%提成。該案涉案金額之巨、涉及人員之眾、涉及POS機之多為遼寧省近年來查獲的同類案件之最。

    【點評】涉案金額多，社會影響大。

    2、新疆哈密傅某等人涉嫌非法套現案

    【案例】2011年3月11日，新疆維吾爾自治區哈密地區公安局經偵支隊破獲一起特大非法套現案，抓獲犯罪嫌疑人15名，收繳POS機49台，涉案金額1億元。該案係職業犯罪團夥分工實施的特大非法套現案，團夥中有人專門負責向數家商業銀行申領POS機，有人專門負責解碼，有人負責用解碼後的POS機移機套現，是新疆公安機關歷年來偵破的涉案金額最大的一起銀行卡犯罪案件。

    【點評】POS機發放把關不嚴，且暴露出POS機解碼環節的管理漏洞。

    3、重慶周某等人涉嫌非法套現案

    【案例】2011年9月19日，重慶市公安局經偵總隊聯合開縣公安局破獲一起以現金支付卡為掩護進行非法套現案件，抓獲犯罪嫌疑人7名，收繳空白支付卡4.9萬餘張、現金支付卡485張、POS機6台，涉案金額近8000萬元。

    經查，自2009年以來，周某、劉某等7名犯罪嫌疑人申辦多臺POS機，並在某商業銀行購買空白渝商通聯卡後，製作成附有價值的現金支付卡（面值5000元至1萬元不等）銷售給信用卡持卡人，而後再以低於面值1.5%至2%的金額回購該現金支付卡，從而變相收取手續費，為他人非法套取卡內資金。

    【點評】以現金支付卡為道具實施套現，手法新。

    4、福建廈門“颶風行動”偵破非法套現案

    【案例】2011年6月9日，福建省廈門市公安局經偵支隊組織開展了打擊非法套現窩點集中統一 “颶風行動”。

    此次集中行動一舉搗毀非法套現窩點34個，抓獲犯罪嫌疑人44名，收繳POS機52台、電腦36台、銀行卡2473張、U盾308個及大量的簽購單、賬冊等證據，涉及使用POS機商戶100余家，涉案總金額高達10億余元。

    【點評】公安機關開展統一行動，集中打擊。

    5、黑龍江七台河王某特大系列信用卡詐騙案

    【案例】2011年9月19日，黑龍江省七台河市公安局經偵支隊成功破獲特大系列信用卡詐騙案，摧毀了以犯罪嫌疑人王某為首的信用卡詐騙犯罪團夥。經查，犯罪嫌疑人王某等人流竄山西、山東、遼寧、內蒙古、黑龍江等地，以洽談廢舊礦山設備採購為名，待受害人將預付款存入銀行卡後，即將卡調包盜提資金。公安機關已查明該團夥作案21起，涉案金額達3000余萬元。

    【點評】銀行卡調包詐騙的典型案件，社會危害大。

    6、浙江湖州“3·28”特大網絡信用卡詐騙案

    【案例】2011年3月28日，浙江省湖州市公安局立案偵查“3·28”網絡信用卡詐騙案。經查，以劉某、陳某為首的兩個網絡信用卡詐騙團夥採取相同作案手法，事先租好服務器、購買“釣魚”程序和淘寶店“白號”或“黑號”，之後以網店出售暢銷商品為誘餌，誘使網購顧客點擊釣魚網站，借機獲取銀行卡信息資料，再冒用信用卡進行交易，獲取鉅額非法所得。初步查明，犯罪嫌疑人以網絡QQ為聯絡手段，作案人員分佈于10個省市，受害人數眾多。

    【點評】網絡信用卡詐騙案件，手段新、受害群眾多。

    7、上海王某等人涉嫌信用卡詐騙案

    【案例】2011年3月至7月，上海市公安局徐匯分局經偵支隊偵破王某等人通過境外網站購買信用卡信息、製作偽卡實施詐騙的特大信用卡詐騙案，抓獲王某、唐某等28名犯罪嫌疑人，繳獲偽造信用卡7000余張以及制卡工具4套，搗毀制售偽卡窩點5個，發現專營境外信用卡信息的非法境外網站13個，涉案金額200余萬元。

    今年3月初，徐匯分局經偵支隊先後抓獲王某等6名犯罪嫌疑人，並查明王某等人登錄專營境外信用卡信息網站買入磁道信息，通過互聯網QQ聊天群向唐某購買大量空白境外信用卡，製作偽卡後進行刷卡消費或套現的犯罪事實。隨後，專案組轉戰河南等地，又相繼搗毀以唐某、方某為首的兩個涉嫌出售偽造境外信用卡白卡及使用信用卡信息實施犯罪的作案團夥。

    【點評】通過互聯網實施信用卡詐騙犯罪的典型案件，涉及制、販、刷等多個犯罪環節。

    8、山東濰坊孫某、邱某涉嫌妨害信用卡管理案

    【案例】2011年9月27日，山東省濰坊市公安局濰城分局經偵大隊破獲一起利用他人名義冒領銀行卡，騙取國家助學金案，抓獲犯罪嫌疑人2名，涉案金額90余萬元。經查，2008年以來，犯罪嫌疑人孫某夥同邱某等人以與山東某技師學校合作辦學為名，使用某集團員工的戶籍證明，偽造學生檔案和信息，先後從高密某銀行騙領借記卡377張、騙領存摺57張。之後，孫某等人以上述冒用的學生名義騙領國家撥付的助學金。

    【點評】涉及騙取國家撥付的助學金，性質惡劣。

    9、湖南衡陽魏某等人涉嫌妨害信用卡管理案

    【案例】2010年11月9日，犯罪嫌疑人肖某夥同藍某竄至湖南省衡陽市工商銀行江東支行，利用上線提供的他人身份證辦理銀行卡，被銀行工作人員識破並扭送至公安機關。公安機關隨即立案偵查，並於2011年1月11日，將主要犯罪嫌疑人魏某、胡某抓獲歸案，收繳涉案信用卡8000余張、身份證5萬餘張。初步查明，犯罪嫌疑人魏某負責提供二代身份證，交由下線胡某、肖某、藍某等人到全國各地辦理銀行卡，下線辦卡後再以每張60元至80元的價格賣給魏某用於其他犯罪。

    【點評】近年破獲的冒用他人身份信息辦理銀行卡數量最多的案件。

    10、廣東廣州郭某等人涉嫌偽造境外信用卡案

    【案例】2011年3月15日，廣東省廣州市公安局經偵支隊立案偵查一起偽造銀行卡案件。經查，犯罪嫌疑人郭某利用互聯網聯絡廣州某智慧卡有限公司，並提供10張境外銀行偽卡樣板給該公司，要求該公司每種樣板製作偽卡1500張，共計1.5萬張。6月15日，在郭某等人進行偽卡交易時，公安機關將郭某等7名犯罪嫌疑人抓獲，現場繳獲作案工具一批，以及偽造的境外銀行信用卡合計1.88萬張，其中成品1.49萬張。

    【點評】“天網”行動中破獲的最大的偽造銀行卡案。