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[主持人]大家好。這裡是中國政府網在線訪談。今天，我們在線交流的話題聚焦在"反洗錢"。走進我們演播室的嘉賓是中國人民銀行反洗錢局局長唐旭。歡迎您，唐局長。 [2007-07-26 14:58:35] |
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[人民銀行反洗錢局局長唐旭]謝謝，很高興有機會在這裡和廣大網友一起交流。 [2007-07-26 14:59:25] |
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[主持人]網民都在反映感覺洗錢和反洗錢很專業，了解得不是很具體，唐局長是教了20多年的研究生的老師出身，所以希望通過今天的聊天我們可以對洗錢、反洗錢有一個更深刻的了解。 好，那我們現在開始回答網友的問題。 [2007-07-26 14:59:57] |
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[主持人]網友 天涯鄰居、zjlfy、中國明珠、天山小刀、小橋留水、建設新農村的老農、蘇北奔小康等等，還有很多網友都在問： 平常在報紙和影視作品中經常聽到洗錢、反洗錢，那麼到底什麼是洗錢？反洗錢呢？ 網友 阿黑哥5： 哪些行為屬於洗錢？ [2007-07-26 15:01:49] |
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[唐旭]其實就洗錢這個概念來講，我們在《反洗錢法》裏面沒有對洗錢進行定義，而是對反洗錢進行了定義。就我個人的理解，洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成合法資金的行為和過程。這是一個比較嚴肅的説法。 [2007-07-26 15:03:18] |
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[唐旭]其實這裡面有幾點我們可以把握的。一個就是主觀上是要掩飾或者隱瞞資金的來源和性質，而這種資金的來源又是非法的，通過隱瞞和掩飾讓它變成合法的這一過程就是洗錢。 [2007-07-26 15:04:18] |
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[唐旭]所以反洗錢恰好相反，也就是我們通過預防一些人去掩飾和隱瞞這樣的非法資金變成合法資金的過程和行為，這就成了反洗錢的主要任務。 [2007-07-26 15:06:15] |
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[主持人]那具體又有哪些行為呢？ [2007-07-26 15:11:20] |
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[唐旭]對，大家肯定又要問哪些行為是違法的哪些是合法的呢？按照刑法的規定現在是七種，以前我們有三種資金來源是所謂的非法資金，分別是販毒來的錢、黑社會活動和走私得來的金錢，現在加了恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪。 [2007-07-26 15:11:43] |
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[唐旭]這七種罪會産生收益和資金，如果你去轉移這些資金，掩飾和隱瞞資金來源和性質，那你就犯了洗錢罪了。 [2007-07-26 15:14:50] |
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[主持人]那這些行為容易隱藏在哪些行業裏面呢？ [2007-07-26 15:16:43] |
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[唐旭]這些行為在行業裏面其實分佈是很廣的。比如走私，比如販毒，比如非法集資，但是他們最終的資金都是要隱瞞、轉移，這個隱瞞、轉移在銀行中就有可能被監測到，這時候我們銀行的監測就會發揮作用。 [2007-07-26 15:17:11] |
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