近日，銀監會召開銀行業案件專項治理第十次工作會議。銀監會黨委書記、主席劉明康出席會議並講話，劉明康強調，要狠抓治理，認真整改,把案件專項治理工作引向深入，構建銀行業案件治理長效機制。

    劉明康在講話中指出，按照黨中央、國務院的決策部署，經過各部門、各機構的艱苦努力，銀行業案件形勢保持了持續好轉的發展態勢。今年前10個月銀行業案件數量特別是百萬元以上案件數量持續下降，發案率得到遏制，一大批違法違規機構和人員受到處理。對照去年以來發生的各類典型案件，發現一個非常普遍的現象，就是80%以上的案件都是因為“有制度而沒有嚴格執行”造成的。這些案件的共同特徵，需要我們認真反思。主要是：1）基層機構負責人為首，多個重要崗位人員串通作案，不少涉案機構負責人都曾是“明星行長”等各種人物，在當地有很大影響，權力過大，長期不輪崗，內部無制約，上級行主觀上就不願意讓他們輪崗或強制休假、認真審計；2）都有外部人員不同程度的影響和參與；3）犯罪分子都十分熟悉並充分利用了本系統承兌匯票制度漏洞、管理薄弱環節和監督檢查薄弱環節；4）金額巨大，作案期間都經過多次內審而未被發現；5）都發生在經歷了業務快速發展，特別是承兌匯票業務快速發展的基層行。

    劉明康指出，綜合分析銀行業案件特徵，不難得出這樣的結論，即好銀行之所以好關鍵是兩條：第一，有嚴密的內控制度，第二，嚴格執行了這些制度；而差的之所以差，除了制度不健全外，主要是不能嚴格執行制度，或者整改不及時、不到位，以至於同類案件短時期內在所轄的不同分支機構反復重現。釀成大案的因素雖然有很多，但最核心的一條是“有章不循、違規操作”，如果在相關環節上很好地執行了已有的制度規定，或者落實“亡羊補牢”的措施，這些案件或連環發生的案件是完全可以避免的。

    劉明康強調，當前要突出抓好三個方面工作：一是精心設計和制定與機構規模和業務複雜情況相適應的整改方案。銀監會將按照風險為本的監管理念，對銀行業金融機構最近三年來發生的各類案件及成因進行排隊，分為高、中、低風險三類。高風險的銀行業金融機構或重點分支機構，要對本機構近三年來發生的各類案件進行一次集中梳理，在梳理的基礎上，進一步歸納分類，並深入剖析各類案件的原因，找出薄弱環節和制度上的漏洞以及制度執行上的問題，著眼于建立科學的激勵約束機制和經營目標，有針對性地提出在適當範圍內的整改措施和辦法。各銀行業金融機構案件治理的整改方案，經董（理）事會充分討論後作出決議，整改方案連同董（理）事會決議一併報銀監會或法人機構所在地的銀監會派出機構審核，審核同意後，由銀行業金融機構高管層制定整改的具體操作方案並組織實施。整改結束後，監管部門將對照經批准的整改方案，逐條檢查是否整改到位，並將視整改實際效果決定採取相應監管措施。

    二是實行“三挂鉤”，切實提高整改工作質量。即：將案件風險防範及整改工作同科學的激勵約束機制建設挂鉤；將案件風險整改與評級挂鉤；將案件風險整改與市場準入監管挂鉤。對近三年來同質同類重大案件屢發或有嚴重風險隱患而又不及時整改的銀行業金融機構，除按照審慎性規定暫停其辦理相應業務的資格、對有關責任人進行處理外，在後續監管措施上，還要結合整改情況，進一步採取監管措施，包括不再批准新設分支機構，不再審批新業務等，採取“一票否決制”。監管部門也將視整改情況決定是否取消限制以及取消何種限制。

    三是繼續強化銀行業案件綜合防控合力。各級銀行業監管機構要進一步加強與紀檢、審計及公檢法等部門的協調，以新刑法的實施為契機，共同研究、制定銀行業案件打擊和防範措施，加強配合，打防結合，建立健全銀行業案件治理協調配合機制和通暢的案件線索移送渠道，營造銀行業案件治理密切合作、齊抓共管的環境，進一步加大對金融犯罪和違法違規行為的打擊力度。

    銀監會黨委副書記、副主席蔣定之通報了今年前10個月銀行業案件情況。2006年1-10月末，全國銀行業金融機構累計發生各類案件776件，其中百萬元以上大案205件，分別比上年同期減少219件和64件，降幅分別達到22%和24%。全國銀行業金融機構累計成功堵截案件（包括由於成功堵截而未立案的事件）440件，其中111件為百萬元以上案件。由於案件被堵截，成功防範案件損失金額達11.5億元。國有商業銀行案件數量、涉案金額和風險金額均顯著下降。1--10月份，5家國有大型商業銀行累計發生案件212件，同比減少175件，其中百萬元以上案件57件，同比減少44件。涉案金額15.15億元，同比減少5.7億元。

    銀監會在京黨委成員出席會議。銀監會機關各部門負責人、各銀監局負責人、全國各銀行業金融機構及其有關分支機構負責人分別在北京主會場、銀監會各派出機構分會場參加了會議。招商銀行、北京銀行和遼寧省農村信用聯社作了典型發言。