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江蘇省通過“疑似套現監測系統”打擊信用卡套現
中央政府門戶網站 www.gov.cn   2009年07月04日   來源:新華日報

    近來,通過商戶pos機以消費名義刷卡套取現金的非法行為多有發生。既然是通過pos機刷卡,那麼,如何監測、甄別套現行為?記者從中國銀聯江蘇分公司獲悉,江蘇銀聯通過“疑似套現監測系統”,對利用信用卡套現行為形成有效監控,並且與公安部門建立了長效防範機制,打擊信用卡套現。

    江蘇銀聯有關人士介紹,疑似套現監測系統通過對一些行業的正常交易行為、交易金額進行跟蹤分析後,確定正常交易金額的指標。她舉例説,一家小服裝店,一般不可能發生一筆大幾千甚至上萬的交易,如果發生了,則會被列入疑似套現。而家電、房地産、批發等行業是系統監控重點,這些行業經常會有大額的資金往來,容易發生套現。

    如果一筆交易超出正常指標,該系統會將該筆交易顯示,銀聯公司再將數據交予發卡行和pos機等收單機構核實情況。如果有三家銀行同時認定該交易是疑似套現,即可確定為套現行為,發卡行將凍結該信用卡,pos機等收單機構則收回pos機,並且將納入人民銀行個人徵信系統。(趙偉莉) 

 
 
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