8月25日，保監會召開2010年保險公司仲介業務檢查情況通報會。會上，保監會全面披露了檢查發現的保險公司仲介業務違法違規問題。

    今年1月，保監會部署在全國範圍內開展保險公司仲介業務檢查工作，現場檢查歷時近6個月。保監會35個保監局共派出檢查組44個，查閱核對各類業務憑證近80余萬份。檢查了全國21家保險公司的58個基層機構，重點查處保險公司利用仲介業務和仲介渠道進行弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等突出問題。

    保監會有關部門負責人指出，保險公司仲介業務違法行為集中表現為以假業務、假費用、假發票、假公章等手段非法套取資金，進行各種違法操作。同時，保險機構還存在私刻其他單位印章、涉嫌偷漏稅款、私印假保單等突出問題。保險公司仲介業務違法行為，擾亂了市場秩序、破壞了行業形象、損害了被保險人利益。本次檢查，保監會要求各地保監局在查深查透基礎上做到依法嚴肅處理。檢查期間，保監會在《保險公司仲介業務違法行為處罰辦法》基礎上，下發《關於依法嚴肅處理保險公司仲介業務違法違規機構和責任人員有關問題的通知》，進一步明確對違法違規相關責任人員查處要求。截至8月25日，這次檢查已依法處罰121名保險公司各級各類管理人員，責令撤換或撤銷任職資格21人。其中，處罰省級分公司高管人員15人，包括撤銷任職資格1人、罰款合計39萬元；處罰省級分公司部門經理級人員21人，包括責令撤換2人、罰款合計63萬元;處罰地市中支公司高管人員28人，包括撤銷任職資格6人、罰款合計53萬元；處罰支公司高管人員30人，包括撤銷任職資格10人、罰款合計46萬元；處理保險機構51個，吊銷1家省級公司營業部經營保險業務許可證，責令停止接受新業務11家、涉及業務14項，最長期限達1年，罰款保險機構49家次計1077萬元，單家機構最高罰款95萬元；處罰保險仲介機構62家；向司法、稅務、公安等執法部門移送違法犯罪線索13起，其中保險公司8起、保險仲介機構5起。

    這位負責人指出，保險公司要切實進行整改。一是切實加強依法合規教育。要及時、全面地將保險公司仲介業務違法行為查處情況傳達到每個機構、每個崗位和每個工作人員，採取多種方式對仲介業務相關的管理、業務、財務人員進行教育培訓。二是切實完善制度機制。要對照問題，全面完善仲介業務管理制度體系，並對管理制度完備性、內控機制健全性、執行徹底性進行全面檢查。三是切實加大內部監督檢查。要根據《保險法》和《保險公司仲介業務違法行為處罰辦法》，對本級及下級機構仲介業務自查自糾，切實防範違法行為發生。四是切實進行責任追究。要嚴格落實內部處理制度，嚴格按照《保險機構案件責任追究指導意見》及相關公司內部責任追究制度進行責任追究，確保責任到位、處理到位，涉嫌違法犯罪的，堅決移送司法機關處理。

    這位負責人表示將持續加大保險公司仲介業務檢查力度，並將把是否有完善的管理制度、是否定期開展監督檢查、是否嚴格內部問責作為今後仲介業務檢查的重要內容；將繼續加大對上級機構和相關人員的責任追究，依法向司法等機關移送違法犯罪線索，制度不健全或者不切實落實的，將重點追究上級和高層級管理人員的責任。

陳文輝：加大保險公司仲介業務檢查力度

    8月25日，中國保監會召開上半年保險公司仲介業務檢查情況通報會，保監會主席助理陳文輝出席會議並講話指出，開展保險公司仲介業務檢查工作，是立足保險業發展站在新起點、進入新階段這一新形勢，為著力規範保險仲介市場秩序、防範系統性風險、加強保護被保險人利益的一項重要舉措，也是保險監管部門切實履行監管職責的重要體現。針對一些保險公司與保險仲介機構之間不合法、不真實、不透明的業務關係，這次檢查重點查處保險公司利用仲介業務和仲介渠道進行弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等嚴重違法違規問題，爭取從源頭上治理保險仲介市場長期存在但屢禁不止的突出問題。

    陳文輝表示，加強保險公司仲介業務監管、開展保險公司仲介業務檢查，是一個持續過程和一項長期的常規監管任務。保監會將按照既定的方向和目標，繼續以堅定的立場、有力的舉措，將仲介業務檢查工作持之以恒地深入開展下去，檢查力度將加大，檢查重心將上移、檢查範圍將擴大，處罰措施將更嚴厲。保監會相關部門和保監局將繼續發揚堅持原則、敢抓敢管的作風，繼續發揚求真務實、勇於探索的精神，動真格、出重拳、切切實實抓出成效，規範保險仲介市場秩序。

    陳文輝指出，規範保險公司仲介業務經營是保險業轉方式、調結構、防風險的內在需要，這項工作必要而且緊迫。保險公司必須更加牢固樹立法制觀念和規則意識，依法合規開展業務經營活動。全行業要全面、正確認識保險公司仲介業務違法違規問題的普遍性、嚴重性和危害性。目前一些保險公司和業務人員以假業務、假費用、假人頭、假發票、假稅票、假公章等手段非法套取資金、進行相關暗箱操作的做法時有發生，基本模式是以弄虛作假來混淆業務性質、混用會計科目、虛增財務費用，再利用提現、支票背書等支付環節難以監控的特點，將大額資金轉移到賬外使用、賬外循環。這些做法嚴重損害了被保險人利益，擾亂了市場秩序，扭曲了行業形象，侵蝕了公司利潤，甚至滋生和誘發了違法犯罪行為。

    陳文輝指出，在上半年的檢查工作中，保監會抓得緊、抓得實，著力強調“看結果、見實效”，要求做到查深查透和依法嚴懲嚴處，在去年出臺《保險公司仲介業務違法行為處罰辦法》基礎上，印發了《關於依法嚴肅處理保險公司仲介業務違法違規機構和責任人員有關問題的通知》，明確要求在處罰機構基礎上要處理各級責任人員、行政處罰與責任追究並重和堅決依法向司法機關等相關執法部門移送違法犯罪線索，切實做到“責任到人”、“處罰到位”。監管部門要持之以恒地依法嚴肅查處保險公司仲介業務違法行為，深入嚴查嚴處仲介業務違法違規行為，不斷鞏固和擴大查處成效。既要著力解決仲介業務中的突出問題，又要著眼理順誘發問題的制度機制；既要堅定堅持原則、敢抓敢管的決心和立場，又要切實培養和提高自身監管能力和水平，建立一支能抓能管的監管隊伍。保險公司要從行業轉變發展方式和公司持續穩健經營的內在要求出發，致力轉變經營理念和價值導向，下決心從制度機制上改變。要全面核查制度是否完善、機制是否健全、執行是否到位、管控是否有效，要反思績效考核制度中的政策導向是否正確，要將《保險法》、《保險公司仲介業務違法行為處罰辦法》等法律法規要求內化到公司的管理制度之中，確保合法合規、有力有效。

    據了解，這次仲介業務檢查共查處21家保險公司的58個基層機構。截止8月25日，保監會及保監局已依法處罰保險公司各級各類管理人員121人，含省級機構高管人員15人、省級公司部門經理級人員21人、地市中支公司高管人員28人、支公司高管人員30人；處罰保險機構51個、仲介機構62個，向司法機關等執法部門移送違法線索13起。

    針對分支機構的仲介業務違法行為，保監會將向相關保險總公司發出監管函，並向總公司明確提出要求，一是切實加強依法合規教育。要求及時、全面地將保險公司仲介業務違法行為查處情況傳達到每個機構、每個崗位和每個工作人員，採取多種方式對仲介業務相關的管理、業務、財務人員進行教育培訓，特別是要提高對《保險公司仲介業務違法行為處罰辦法》和《關於依法嚴肅處理保險公司仲介業務違法違規機構和責任人員有關問題的通知》嚴肅性的認識。二是切實完善制度機制。要求對照問題，全面完善仲介業務管理制度體系，並對管理制度完備性、內控機制健全性、執行徹底性進行全面檢查。三是切實加大內部監督檢查。要求要根據《保險法》和《保險公司仲介業務違法行為處罰辦法》，對本級及下級機構仲介業務自查自糾，切實防範違法行為發生。四是切實進行責任追究。要求嚴格落實內部處理制度，嚴格按照《保險機構案件責任追究指導意見》及相關公司內部責任追究制度進行責任追究，確保責任到位、處理到位，涉嫌違法犯罪的，堅決移送司法機關處理。