新華社北京８月２日電（劉詩平 周錦宇）中國銀監會銀行監管一部副主任郝愛群２日説，今年下半年，銀監會將突出重點抓好農業銀行和農村合作金融機構的案件防控工作；重點抓大案要案的檢查、處理，加強案件的督導和整改。

    郝愛群在通報銀行業案件防控和治理工作情況時指出，今年下半年銀監會還將重點對典型性案件進行剖析，研究案件變化趨勢，提出有針對性的案防措施。進一步完善案件統計制度和方法，搭建案件信息管理和統計分析的有效平臺。加強與紀檢監察、審計和司法機關的溝通，完善工作協調機制，形成案防合力。督促銀行業金融機構加強案防長效機制建設，完善重大案件引咎辭職、員工抵制檢舉重大違規行為和堵截案件獎勵辦法等制度規定。

    她同時指出，銀監會還將強化案件責任追究，完善懲戒問責制度。在案件責任追究上，建立賠罰制度，對非操作性失誤給銀行帶來的損失，要按規定賠償相應損失；完善“走人制度”，建立案件責任人和知情人處理辦法，對觸犯銀行案件防控系統的責任人，絕不姑息縱容；做好案件移送工作，對作案人員不能滿足於內部處理，要依法向司法機關移送。

    郝愛群説，銀監會下半年將落實好整改“五挂鉤”原則，將案件風險整改工作與科學的激勵約束機制建設、評級、市場準入監管、監管收費權重、未來的存款保險繳費水平挂鉤的整改工作機制。

    據介紹，今年下半年銀行業案件防控和治理工作的總體思路是：鞏固上半年案防工作成果，把加強長效機制和執行力建設作為重中之重，進一步加大案件責任追究力度，推進銀行合規文化建設，深入推動案件防控工作向縱深發展。 

    銀監會：當前銀行業案件防控形勢依然嚴峻

    新華社北京８月２日電（劉詩平 周錦宇）中國銀監會２日通報上半年銀行業案件防控和治理工作情況時指出，當前銀行業大案要案仍不斷發生，同質同類案件時有復發，銀行業案件防控形勢依然嚴峻。

    負責通報情況的銀監會銀行監管一部副主任郝愛群説，銀監會今年上半年案件防控和治理工作取得較好成績，但這項工作有喜有憂，基礎很脆弱，進展還不平衡，案件發生的深層次問題尚未根本解決。

    具體而言，一是大案要案仍不斷發生。銀行業案件高發的勢頭並沒有從根本上遏制，案件防控工作任務依然很重。一些地區、一些機構接連發生百萬元甚至千萬元以上案件，特別是今年４月發生了農業銀行河北省邯鄲市分行庫管員任曉峰、馬向景盜取５１００萬元庫款案件，數額巨大，性質惡劣、社會影響極壞。

    二是同質同類案件時有復發。發生在現金業務、代理業務、清算業務和安全保衛領域等部位和業務環節的案件佔比仍然較高。這些同質同類的案件頻繁、反復出現，充分説明在一些機構、一些業務部位，案防工作基礎還不夠牢固、案防措施貫徹還不到位。

    三是當前案件仍多發于基層營業機構，作案人員主要集中在基層負責人、重要崗位人員和重要業務經辦人員，信貸、儲蓄和現金管理等業務崗位仍然是案件高發的主要風險部位。從案件資金用途看，作案人挪用、侵佔資金主要用於經商辦企業、炒股和購買彩票，或用於個人揮霍。

    四是滋生案件的體制機制、內控管理等深層次問題尚未根本解決。突出表現在：一些銀行業金融機構，特別是部分基層機構經營重業務發展、輕內部管理；機構組織體系、管理體系不健全、不完善；案件防控認識不到位，風險防範意識淡薄。

    “銀行業案件問題，不僅是事關銀行形象的大問題，也是關乎銀行改革成敗的大問題。當前，銀行業案件防控工作形勢依然嚴峻，必須清醒認識案件防控工作的複雜性和長期性。”郝愛群説。

    統計顯示，今年上半年銀行業金融機構累計發生各類案件１７９件，同比下降６２％。其中發生百萬元以上案件５１件，同比下降６０％。各類案件和百萬元以上案件的涉案金額同比分別下降５５％和５６％。

    上半年銀行業案件出現“四降”“兩增”

    新華社北京８月２日電（劉詩平 周錦宇）中國銀監會２日通報上半年銀行業案件防控和治理工作情況，銀行業案件防控工作上半年呈現案件總量和百萬元以上大案要案數量大幅下降、涉案金額和案件風險金額大幅下降等“四個下降”，以及百萬元以上案件成功堵截數量增加、因防範案件挽回資金損失金額增加等“兩個增加”。

    統計顯示，今年上半年銀行業金融機構累計發生各類案件１７９件，同比減少２９３件，下降６２％。其中，發生百萬元以上案件５１件，同比減少７６件，下降６０％。各類案件和百萬元以上案件的涉案金額同比分別下降５５％和５６％、風險金額同比均下降５３％。

    “兩個增加”呈現的具體情況是：今年上半年銀行業金融機構累計成功堵截百萬元以上案件７６件，同比增加２３件，增幅４３％。同時，銀行業金融機構因成功堵截案件，相應挽回案件資金損失１１．４億元，同比增加６．２億元，增幅為１１９％。

    銀監會銀行監管一部副主任郝愛群説，上半年銀監會突出了案件防控工作重點，重點抓國有商業銀行和農村合作金融機構的案件防控和專項治理工作，以“抓兩頭”帶動整個銀行業案件防控工作；重點抓案件數量較多、案件數量同比上升的有關省（區、市）的案件防控，督促有關銀監局進一步加強轄區內案件防控工作力度；重點抓銀行承兌匯票業務、存款業務、中間業務和現金業務的風險防控，及時向銀行業金融機構下發案件風險提示，提出有關監管要求。

    據介紹，今年上半年的案件風險排查力度不斷加大。在發現的１７９件案件中，陳案達１２０件，佔案件總數的６７％；銀行業金融機構通過自查發現案件１１２件，佔比為６３％。

    同時，案件責任追究力度也有所加大，累計處理直接作案人員２１６人，平均每個案件處理直接作案人員１．２人，同比增加０．３人。此外，對於案件相關責任人，有１１３２人被追究責任，其中４４２人被追究領導責任，５０人被取消高管任職資格。