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央行再度上調準備金率 繼續收緊銀行流動性
中央政府門戶網站 www.gov.cn   2011年02月18日   來源:新華社

    新華社北京2月18日電(記者王宇、吳雨、王培偉)距上次上調存款準備金率僅僅一個月時間,中國人民銀行于年內第二次上調金融機構存款準備金率。

    央行18日晚間宣佈,將於24日起上調存款類金融機構人民幣存款準備金率0.5個百分點。

    這是央行今年以來第二次統一上調存款準備金率,也是去年以來第八次上調存款準備金率。去年11月份以來,央行已連續5次上調了存款準備金率,其中上次上調是在1月20日。此次上調之後,大中型存款類金融機構存款準備金率達到19.5%的歷史高位。

    分析人士認為,利用年初的調控節點進一步加強流動性管理,是央行近期頻繁上調準備金率的主要原因。

    “此次提高存款準備金率旨在調控銀行體系內及市場的流動性,進一步控制好一季度的銀行信貸投放。”中國人民大學金融教授趙錫軍認為,一季度向來是銀行信貸投放的旺季,去年一季度信貸投放達到2.6萬億元的高度,助推2010年全年信貸規模突破了7.5萬億元,今年央行利用年初的調控節點,加大調控力度,就是要防止形成一季度信貸過快增長的局面再度出現。

    中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇表示,上調存款準備金率主要用來對衝可能衝高的外匯佔款和到期央票,調控銀行新增貸款,保障銀行信貸平穩投放。

    上次上調準備金率後,銀行間市場流動性開始出現偏緊局面。當時恰逢春節前夕,居民儲戶持幣意願上升,大量資金流出銀行系統,轉化為居民手中現鈔,進一步加劇市場流動性緊張態勢,推高短期市場利率走高。而此次上調後,原本資金趨緊的銀行信貸形勢更加嚴峻。

    粗略估算,此次上調後,央行可一次性凍結銀行體系流動性3500億元左右,一定程度上加大了銀行資金壓力,對銀行尤其是中小商業銀行影響較大。

    “大銀行存款相對穩定,並持有大量高質量流動性資産,現金回流充裕,存款準備金率提高對該行流動性影響不大。”建設銀行相關負責人表示。

    但另一方面,由於資金趨緊,銀行的議價空間也在不斷提升。“近期我們召開了信貸會議,對很多企業利率進行上浮,一些大企業的下浮利率空間已經取消。”一位國有大型商業銀行信貸部門人士告訴記者。

    存款準備金率的不斷上調,給銀行信貸管理帶來壓力的同時,也帶來了新的機遇。

    “銀行不應再過猛增加信貸投放,而是應專注把近兩年參與的信貸項目管控好。銀行若想可持續發展,應該做好重大專項資本的風險管控,而不是盲目追求信貸增長。”趙錫軍説。

    面對海內外金融業的發展和變化,一些銀行正在加快轉變經營機制和增長方式,以實現多元化收入均衡增長。建行表示,未來將通過加強現金流監控、定期組織壓力測試等方式不斷強化管理,保障流動性安全。工行表示,要從原來的高資本佔用業務模式向資本節約型業務模式轉變;從傳統的融資仲介向全能型的金融服務轉變,在盈利模式上改變存貸利差佔比偏重的局面,形成多元化、可持續的盈利增長格局。 

 
 
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· 央行上調金融機構人民幣存款準備金率0.5個百分點
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