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銀行卡領域有薄弱環節 犯罪分子作案手法多樣
中央政府門戶網站 www.gov.cn   2008年11月27日   來源:中央政府門戶網站

    人民銀行、公安部聯合舉辦整治銀行卡違法犯罪專項行動新聞發佈會,介紹專項行動的有關情況和成果並答記者問。中國政府網對發佈會進行現場直播。

    [上海證券報記者]請問張局長,能不能介紹一下銀行卡跨國犯罪的成因和背景,以及公安機關具體採取哪些措施打擊這種犯罪?

    [張濤]剛才我在回答前一個提問的時候也講到了,根據我們日常工作掌握的情況來看,我們現在受境外銀行卡犯罪的威脅是兩部分:一是東南亞;一是西歐的犯罪團夥。東南亞這塊之所以猖獗,據我掌握的情況來看,也是當初在銀行卡領域有不少薄弱環節,這些薄弱環節被犯罪分子發現後迅速地形成了這方面的犯罪市場。目前這些團夥剛才也説到了,他們在受到打擊後除了在本地繼續作案外也開始向外滲透。一種犯罪情況在發展過程中肯定是要逐漸滲透和蔓延的,我們國家剛才也給大家介紹了,我們的銀行卡的發展是非常迅猛的,而且還處在發展初期,所以不可避免還存在不少漏洞,所以也令他們感覺到有空可鑽,他們就趁著我們對外開放的機會滲透到我們國內。

    從以往我們破獲的案件來看,這些團夥非常狡猾,他們分工明確、組織嚴密、手法老練,具備了很多反偵查的伎倆。比如説有些真正的組織者是不入境的,入境的往往是雇傭了一些“車手”(行話馬仔)在境內作案。有些人為了逃避境外所在地區的打擊,竊取了銀行卡信息後給手下團夥成員帶到境內來,帶著手提電腦和讀卡器,現場製作,現場刷卡,我們破獲的很多團夥都在他們所住的賓館中看到了各種機器,空白卡以及讀進了各種信息的卡都有。我們抓了很多現場作案的分子,但是他們真正的組織還並未被打散,所以説銀行卡的犯罪是很猖獗的,一撥接著一撥的原因也是在於此。

    當然,有很多卡還是境外的卡而不是國內的卡,卡裏面的信息也是境外的一些持卡人,刷完之後跑掉了,就使境外的持卡人受到了損失,他們就是利用了我們的這麼一個平臺、這麼一個境內的市場。還有的是在境內拿到信息後通過一些公開的門店制卡,我們曾經在哈爾濱破獲一個團夥,他們是一個歐洲的兩個人,找到了一個製造名片也能制卡的門市,他們拿了一個樣子讓他們制這樣的卡,這個門市很警惕,一看覺得這個東西不太像是普通的卡片,於是就給公安機關報案了,一看是兩種境外的信用卡,他們製造了這樣的卡以後再輸入有關信息就成為了一張偽卡,可見他們的作案手法各種各樣。