銀監會有關負責人就
《商業銀行穩健薪酬監管指引》答記者問

    近日，銀監會發佈《商業銀行穩健薪酬監管指引》（以下簡稱《指引》），銀監會有關負責人就有關問題回答了記者提問。

    問：《指引》出臺的背景是什麼？當前國際社會在銀行業薪酬監管方面形成了哪些共識？

    答：本次金融危機表明，許多國家金融業不當的薪酬制度安排導致了金融機構的過度冒險和逐利行為，並造成金融機構穩定性下降和行業不穩定。當前，加強對金融機構薪酬監管已成為各國金融監管當局的共識。2009年金融穩定理事會（FSB）發佈了《穩健薪酬實踐的原則》，並出臺《穩健薪酬原則的執行標準》，對金融機構薪酬制度提出了一系列原則，提出了具體執行標準。2009年10月，巴塞爾委員會標準執行組薪酬項目組擬定了《薪酬原則和標準評估方法》，強調監管者在對銀行薪酬體系進行檢查時可以採取必要的監管措施。目前，瑞士、荷蘭、英國等國家已相繼開始制訂併發布本國薪酬監管的法規指引；加拿大、西班牙等國家則確定直接運用FSB的準則對本國金融機構實施薪酬監管。

    問：我國在加強商業銀行薪酬監管上已採取了哪些針對性措施？

    答：近年來，金融機構薪酬問題已引起黨中央、國務院的高度重視，要求從建設社會主義和諧社會、促進金融業可持續發展的高度，切實重視並研究解決好金融機構薪酬管理問題。2009年，財政部下發了《關於國有金融機構2008年度高管人員薪酬分配有關問題的通知》。2009年9月，人力資源和社會保障部等六部委聯合發佈了《關於進一步規範中央企業負責人薪酬管理的指導意見》，要求財政部負責中央金融企業負責人的經營業績考核及薪酬水平審核。2010年2月，財政部頒布了《中央金融企業負責人薪酬審核管理辦法》。隨著這些政策措施的出臺，社會公眾對改革銀行業薪酬管理的呼聲更加強烈，銀行業金融機構對改革薪酬管理的認同度也進一步增強。所有這些，為加強銀行業薪酬機制監管奠定了很好的思想基礎、政策基礎、社會基礎和工作基礎。應該講，加強對銀行業薪酬機制監管的社會氛圍已經形成，時機和條件已經成熟。

    問：加強薪酬機制監管的基本出發點是什麼？

    答：一是立足監管部門職責。研究制定薪酬監管機制，必須從監管部門這個職責定位出發，不缺位、不越位、不錯位。二是結合中國實際情況。既要紮實推進薪酬制度的科學、規範，又不使現有分配格局産生大起大落，力求在平穩過渡中實施漸進改革，重在解決當前突出矛盾，重在指導和規範今後的薪酬管理行為。三是銜接現有政策法規。薪酬機制監管要符合監管法規的規定，符合國家及有關部門現有薪酬管理的基本政策，符合銀行公司章程和公司治理的規範和要求。四是順應國際先進理念與趨勢。認真吸收和借鑒金融危機後世界各國對改革金融機構薪酬制度、加強薪酬機制監管的先進理念、基本做法和成功實踐，努力使薪酬機制監管既符合我國基本國情，又體現國際潮流與趨勢。

    問：監管部門對薪酬機制監管的重點是什麼？

    答：一是著力解決薪酬機制的問題。許多國家金融業把指導商業銀行建立健全完善、科學、合理的薪酬機製作為重中之重，而不能替代甚至包辦商業銀行的自主決策、內部治理。二是著力解決法人層面的問題。重點解決法人層面的薪酬監管問題，並以此來推動和促進分支機構層面的薪酬管理，進而實現對商業銀行薪酬管理機制的整體規範。三是著力解決薪酬與風險挂鉤的問題。加強薪酬機制監管的一個突出任務，就是要建立起薪酬特別是可變薪酬與風險相挂鉤的有效機制，將風險控制指標納入績效考核指標體系中，作為薪酬考核發放的重要依據，以此發揮薪酬機制對風險防控的約束作用。四是著力解決市場紀律約束的問題。把強化信息披露作為監管的一個重點，構建起內控防線、監管防線之外的第三道防線，確保商業銀行薪酬機制處在嚴格的市場紀律約束之下。

    問：《商業銀行薪酬監管指引》的出臺是不是意味著監管部門對商業銀行的“限薪”？

    答：薪酬激勵是公司治理的重要內容，銀行高管薪酬水平的高低應由銀行董事會決定。銀監會不是我國商業銀行薪酬的決定部門，也不是主管部門。銀監會出臺《商業銀行穩健薪酬監管指引》，其目的就是為充分發揮薪酬在商業銀行公司治理和風險管控中的導向作用，建立健全科學有效的公司治理機制，促進銀行業穩健經營和可持續發展。《指引》所遵循的基本原則和有關措施都是為了督促商業銀行吸取金融危機的教訓，不斷完善商業銀行的薪酬激勵約束機制，防止激勵不當或激勵過度，與風險挂鉤不足而導致銀行員工産生冒險行為。

    問：監管部門如何對商業銀行的薪酬機制實施監管？

    答：按照《指引》的要求，監管部門將採取以下措施對商業銀行薪酬機制進行監管：一是定期對商業銀行薪酬管理機制的健全性和有效性作出評估，著重評估商業銀行是否認真按照《指引》的要求落實薪酬機制的一系列政策措施。二是動態監測商業銀行薪酬管理制度的實施情況，並根據《指引》實施的具體情況組織對商業銀行風險控制指標執行情況的現場檢查，發現問題及時予以處理。三是及時發現和糾正商業銀行在薪酬管理過程中存在的問題。如不按規定程序研究制定薪酬管理制度和發放方案的；違反有關規定核定董事、監事和高管人員薪酬水平的；在績效考核中弄虛作假的等等。 

文件鏈結：《商業銀行穩健薪酬監管指引》