| [主持人]下午好，各位網友，歡迎點擊中國政府網在線訪談！目前，國際社會和國內公眾對反洗錢的關注度很高,為介紹我國反洗錢工作的進展及成效，今天我們邀請到人民銀行反洗錢局局長唐旭，就“加大反洗錢力度，嚴厲打擊洗錢犯罪”與網友在線交流。歡迎你，唐局長！[09-26 15:00] |
| [人民銀行反洗錢局局長 唐旭]你好主持人，各位網友大家好。[09-26 15:00] |
| [主持人]今年以來中國反洗錢工作取得了哪些進展？您如何評價？[09-26 15:00] |
| [唐旭]這一年我們反洗錢工作發展得非常快，在對法律法規的建設當中，尤其我們的《刑法》對洗錢的處罰還有些不太完善的地方，所以我們在推動對《刑法》的修正。2008年，按照黨中央、國務院的相關指示和要求，人民銀行會同各相關部門切實履行反洗錢工作職責，反洗錢工作繼續保持了良好的發展勢頭，在一些領域取得了突破性進展。一是積極推動完善反洗錢法律和制度體系建設。加強溝通，與立法、司法和執法各相關部門在如何完善反洗錢刑事立法、健全涉恐資金監控制度等方面取得了多項共識。目前，《刑法》修正案（七）（草案）已在第312條增加單位犯罪的內容，最高人民法院也正在考慮制定關於辦理洗錢和恐怖融資相關犯罪案件具體應用法律若干問題的解釋。[09-26 15:00] |
| [唐旭]二是反洗錢監管體系更加完善。堅持風險為本、現場檢查與非現場監管相結合的反洗錢監管體系在逐步建立，銀行、證券、保險各領域的反洗錢監管工作穩步推進。啟動了對非金融行業反洗錢工作的調查研究，並按照逐步推進、穩步發展的原則，逐步將風險較高的非金融行業納入反洗錢監管體系。2008年上半年人民銀行共對1084家金融機構進行了反洗錢現場檢查，其中包括907家銀行業金融機構，71家證券期貨業金融機構，106家保險業金融機構；共對12家違反反洗錢規定的金融機構進行了處罰，罰款總額224.5萬元。通過反洗錢現場檢查，發現並協助公安部門破獲了一批違法犯罪案件。比如一審已經宣判的內蒙“9.27”非法經營案(“富爾陽公司”案)，其線索就是人民銀行呼和浩特中心支行在反洗錢現場檢查中發現的。[09-26 15:01] |
| [唐旭]三是反洗錢調查工作成果顯著。人民銀行協助司法部門破獲了多起洗錢案件，其中，以“洗錢罪”宣判的案件已有5起，以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”宣判的案件已有4起；以洗錢罪定罪量刑的判例數超過往年數量的總和；在社會廣泛關注的打擊地下錢莊專項行動中，人民銀行、外匯局與公安部門密切配合，成果斐然，2007年9月至今，各地人民銀行、外匯管理部門協助公安機關破獲地下錢莊案件42起，涉案金額折合人民幣約844億元。2008年上半年，人民銀行對675個重點可疑交易線索實施反洗錢調查1693次；經過調查，向偵查機關報案313起，涉及金額折合人民幣3551.7億元；偵查機關據此立案偵查102起，立案數量超過了2007年全年總數。同時，人民銀行還協助偵查機關調查涉嫌洗錢案件528起，協助調查1411次，協查案件涉及金額折合人民幣1497.2億元；協助偵查機關破獲涉嫌洗錢案件91起，涉案金額折合人民幣518.8億元，協助破案數量超過2007年全年總數。[09-26 15:01] |
| [唐旭]從97年有了洗錢罪這個罪名以來到2007年上半年以來一共只有四個案例，可以看出還是比較少的，而從07年9月份到現在宣判的洗錢罪已經有五起，這個進步不僅僅是由於反洗錢制度的完善，同時也説明在金融機構的配合，反洗錢調查也越來越有效，公安司法部門對洗錢犯罪的打擊越來越有力。四是國際合作走向深入。積極利用FATF等國際合作平臺，參與反洗錢國際標準的制定，有效維護了國家利益。[09-26 15:02] |
| [網友 非戈]請介紹一下目前證券、保險領域反洗錢工作的進展情況？[09-26 15:02] |
| [唐旭]去年10月1日以後，我們把證券期貨業、保險業納入到我們的反洗錢監管體系當中。我們一方面要求證券期貨、保險業和反洗錢監測中心聯網報送數據，人民銀行逐漸開展了對這些機構的反洗錢現場檢查。這個檢查主要是針對上述機構的反洗錢內控制度是否健全；是否執行了我們所要求的了解客戶、客戶身份資料的保存等相關工作；是否對可疑交易進行報告。這些檢查可以幫助證券期貨、保險業建立一整套的預防洗錢風險的機制。近年來，人民銀行會同證監會、保監會等有關部門按照《中華人民共和國反洗錢法》規定，認真履行監管職責，加強反洗錢監管工作中的協調與配合，有力地推進了證券期貨、保險業領域的反洗錢工作。[09-26 15:03] |
| [唐旭]一是加快建立非銀行業反洗錢法律制度體系。2007年1月人民銀行專門下發了《關於證券期貨業和保險業金融機構嚴格執行反洗錢規定防範洗錢風險的通知》等一系列規範性文件。同時，針對反洗錢法律法規執行過程中出現的新情況和新問題，出臺了幾十份指導性文件，幫助金融機構準確把握法律要求。二是加強對證券、保險等非銀行金融機構反洗錢工作的監督檢查。2007全年中國人民銀行分支機構依法檢查證券期貨業金融機構96家，保險業金融機構528家，處罰違反反洗錢規定的證券期貨業金融機構4家，保險業金融機構5家。[09-26 15:03] |
| [唐旭]三是建立了全面的非現場監管體系。從2007年三季度開始，人民銀行按季採集非現場監管數據，對金融機構反洗錢工作情況進行分析，評估反洗錢風險，並依據風險評估結果，有針對性地採取監管措施。四是督促各非銀行業金融機構普遍建立了反洗錢內部控制制度，基本實現了聯網報送大額和可疑交易數據。應該説根據我們現在的檢查還是取得了一定效果的，當然，證券、保險機構的反洗錢工作還處於初期，這套制度的逐漸建立和有效性要逐漸才能發揮出來。2008年對證券、保險機構的現場和非現場檢查安排得都比較多一點，2009年我們可能還會進一步加大對證券、保險業的反洗錢檢查以保證我們的整個體系是有效運轉的。[09-26 15:04] |
| [網友 黃梅飄香]銀行、證券、保險都納入反洗錢監控範圍後，是否真的能把反洗錢的漏洞堵上？這些領域反洗錢的薄弱環節是什麼？[09-26 15:04] |
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