中國銀監會紀委書記王華慶就銀行業
從業人員行為準則制定及執行情況答記者問

    新華社北京８月１０日電

    新華社記者

    日前，新華社記者就銀行業制定及執行《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》和《銀監會工作人員守則》等準則的有關情況採訪了中國銀監會黨委委員、紀委書記王華慶。

    問：制定銀行業從業人員行為準則的意義是什麼？

    答：金融是現代經濟的核心，中國銀行業在整個金融體系中佔據重要地位，目前，銀行業金融機構資産總額８７萬億元。中國銀行業如何保持安全、高效、穩健運行，建立一支愛崗敬業、勤勉盡責、誠實守信、嚴謹規範、忠誠廉潔的銀行業從業隊伍至關重要。此次國際金融危機的深刻教訓，再次警示我們，中國銀行業必須進一步深化對從業人員的職業道德教育，規範和約束從業人員行為，培育從業人員職業操守。這不僅是保證銀行業科學、平穩、協調、可持續發展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現實需要。這幾年，銀監會按照黨中央、國務院要求，積極履行社會責任，先後發佈了銀行業從業人員和銀行監管人員行為規範，有效促進了銀行業穩健經營和健康發展。

    問：銀行業從業人員行為準則的主要內容是什麼？

    答：銀行業制定的從業人員行為準則分為兩類。第一類是規範銀行從業人員行為的《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》。《操守指引》共１６條，針對銀行從業人員履職行為，重點對銀行從業人員愛崗敬業、遵章守紀、規範操作、優質服務、文明禮儀等明確了基本準則；對銀行從業人員杜絕利益衝突、內幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規定；對銀行業金融機構董（理）事、監事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業金融機構結合實際，制定具體實施細則和辦法，並認真貫徹落實。第二類是規範銀監會工作人員履職行為的“會規會紀”，主要包括：銀監會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現場檢查若干紀律、履職問責、履職承諾、違規違紀處罰等配套制度規定。

    問：銀行業從業人員行為準則的貫徹執行要求是什麼？

    答：銀監會對銀行業金融機構貫徹行為準則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為準則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標準相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。

    銀監會對監管人員貫徹行為準則的要求是：“嚴”字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監督，嚴肅懲處。通過巡視、執法監察、內部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監督檢查，有效防止利益衝突，提高監管公信力。

    問：銀行業從業人員執行行為準則的情況怎麼樣？

    答：為了解掌握銀行業從業人員和監管人員遵守行為準則的基本情況，及時總結工作，完善制度，鞏固提高，根據中央要求和有關部門統一部署，今年５月份，銀監會各派出機構和各銀行業金融機構組織對本系統從業人員貫徹落實行為準則情況進行了自查，覆蓋面達到１００％。在此基礎上，銀監會會同有關部門聯合組織檢查組按２０％比例對銀行業金融機構和銀監會派出機構貫徹落實行為準則情況進行了抽查。

    從檢查情況看，銀監會各派出機構和各銀行業金融機構對貫徹落實行為準則高度重視，積極響應，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準則的貫徹落實，銀行業從業人員的合規價值理念不斷強化，對行為準則的認同感不斷增強；銀行業行為準則的制度體系不斷健全，服務水平和風險防範能力不斷提高，銀行監管的整體效率不斷提升，銀行業的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業更加穩健的發展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業成功地經受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經濟持續健康發展作出了重要貢獻。在監管方面，認真貫徹落實國家宏觀調控政策，大力提升審慎監管有效性，全面推進風險監管和管理體制機制建設，有效促進銀行業均衡持續穩健發展，審慎穩妥推動銀行業金融創新，科學引領銀行業承擔社會責任，實現中國銀行業新的跨越，在國內外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業在國際上的地位和話語權具有重要意義。