近期，中國證監會就參與建設金融業統一徵信平臺，並在證券期貨監管工作中使用徵信信息與中國人民銀行達成協定安排。中國證監會有關部門負責人就有關情況回答了記者提問。

    問：能否介紹一下這項工作的背景情況？

    答：近年來，黨中央、國務院高度重視社會信用體系建設，成立了國務院社會信用體系建設部際聯席會議，大力推進社會信用體系建設工作，提出了完善行業信用記錄，建立金融業徵信平臺，促進政府部門間信用信息共享等工作要求。作為聯席會議成員單位之一，我會認真貫徹落實相關工作要求，建立全國統一的證券期貨市場誠信檔案，大力協調推進部際信用信息共享工作。

    人民銀行牽頭規劃建設的徵信平臺，是目前我國較大的企業和個人信用信息系統。按照國務院部際聯席會議的要求，我會積極參與徵信平臺建設，一方面向徵信平臺提供證券期貨監管執法公開信息，另一方面在證券期貨監管執法工作中使用徵信平臺信息。今年以來，我會與人民銀行大力合作，進一步明確了徵信平臺系統終端、信息共享範圍、查詢使用機制等事宜，並於近期聯合製定、下發了相關制度安排的通知。至此，我會與人民銀行之間的信用信息共享、合作正式啟動。

    問：中國證監會參與徵信平臺建設、共享徵信平臺信息的主要安排是什麼？

    答：我會參與徵信平臺建設主要體現在提供信用信息、使用信用産品兩個方面：一方面，證券期貨監管中産生的信用信息將被納入徵信平臺系統。根據我會與人行方面的合作安排，徵信平臺將收錄證券期貨監管中産生的三類公開信息，分別是行政許可決定信息，行政處罰決定、市場禁入決定信息，以及行業自律組織做出的紀律處分決定信息。另一方面，我會將在證券期貨監管工作中查詢監管對象的信用報告，作為考察監管對象信用狀況的重要依據。我會及派出機構在履行證券期貨監管職責工作中，可以查詢政府版信用報告，了解監管對象在履行法定義務、接受行政管理或行業自律管理等方面的遵紀守法情況。在查處內幕交易、操縱市場、虛假陳述等違法違規案件，以及其他情形下經監管對象同意的，可以查詢社會版信用報告，了解監管對象的金融與非金融負債信息。

    問：這項工作有何重要意義？

    答：參與徵信平臺建設，實現我會與人民銀行之間的信用信息共享，不僅有助於進一步做好證券期貨監管工作，提高證券期貨市場誠信水平，而且有助於實現對失信行為特別是違法違規行為的協同監管，推動健全社會信用體系。

    首先，將證券期貨監管執法中産生的信用信息納入徵信平臺，有助於增強監管執法的效果。證券期貨市場失信行為，特別是違法違規行為，不僅破壞市場秩序，而且損害廣大投資者的利益。將對這些違法違規行為所作的處罰處理納入有效覆蓋全國的徵信平臺，必將進一步提高證券期貨監管執法的威懾力和實際效果。同時，也能逐步引導市場主體遠離違法失信，培育誠實守信的市場文化。

    其次，積極使用徵信平臺信息，全面掌握考察監管對象的信用狀況，能夠促進證券期貨監管工作。市場經濟是信用經濟。證券期貨市場包含著大量的委託、信託關係，對誠信的要求特別高。證券法、證券投資基金法、期貨交易管理條例等法律法規都把誠實信用作為一項基本原則，信譽良好、沒有重大違法記錄等是市場準入的重要法定條件。因此，在證券期貨監管工作中，我們必須全面考察監管對象的誠信狀況，這是執法的基本要求，也是對市場負責、對投資者負責。在2007年上市公司清欠及公司治理專項工作中，我會與人民銀行開展了上市公司及其關聯企業相關信用信息專項合作，起到了很好的促進作用。在各項監管領域中比較全面、充分地使用信用信息、考察信用狀況，有利於進一步壓縮違法失信空間，提升市場整體誠信水平。

    第三，我會與人民銀行共同建設徵信平臺，實現信用信息共享，也是落實部際聯席會議要求的重要舉措，為我會下一步全面推進與其他行業主管部門的信用信息共享，建立內容更豐富、更適應證券期貨市場誠信建設需要的誠信信息交流、利用平臺積累了經驗，提供了路徑樣本。

    問：如何處理好徵信信息使用與信息主體權益保護的關係？

    答：徵信平臺信息涉及當事人的權益，為了在利用徵信平臺信息促進證券期貨監管工作同時，避免徵信平臺信息不當使用，保護當事人的合法權益，我們會同人民銀行，明確地規定了查詢權限範圍。除可供政府機關在執法中可以共享使用的政府版信用報告外，我會只有在具有法律依據或獲得信息主體同意兩種情形下，才有權查詢使用徵信平臺其他信息：一是依據法律、行政法規賦予的職權職責，查處證券期貨違法違規案件；二是獲得信息主體的同意，在證券發行、並購重組、機構準入、人員任職等證券期貨監管工作中查詢使用其徵信平臺信息。此外，我們還建立了三個方面的查詢管理制度：

    一是建立查詢使用批准制度。根據規定，我會各機關部門、派出機構在監管工作中確需查詢使用徵信平臺信息的，除需具有前述權限外，還需經部門、單位負責人批准。

    二是建立查詢管理員制度。根據規定，我會各機關部門、派出機構要指定一至兩名查詢管理員，統一辦理徵信平臺信息查詢工作，在部門、單位負責人批准後，辦理查詢事宜，反饋查詢結果，其他人員不得接觸徵信平臺及其信息。

    三是建立查詢登記制度。一方面，我會各機關部門、派出機構必須逐項填寫查詢登記表，全面記載查詢徵信平臺信息的詳細情況。另一方面，我會查詢使用情況也將在徵信平臺系統中反映出來，徵信平臺管理機構將按月匯總查詢記錄並予監督。

    問：中國證監會下一步在推進誠信建設方面還有什麼計劃？

    答：下一步，我們將認真總結與人民銀行成功實現信用信息共享的經驗，大力推進與其他行業主管部門、司法機關和有關地方政府的信用信息共享，並不斷完善證券期貨市場自己的誠信檔案系統。在加強誠信信息基礎建設的同時，我們還將進一步健全誠信監管與約束機制，推動完善誠信準則，充實誠信法律規範，加強誠信宣傳教育，全面提高證券期貨市場的誠信水平。