關於深入學習貫徹《保險監管人員行為準則》和《保險從業人員行為準則》的通知
保監發〔2009〕66號

    各保監局，會機關各部門，中國保險行業協會，各保險公司、保險資産管理公司、保險仲介公司:

    2009年以來，全行業認真貫徹落實全保會和監管會“防風險、調結構、穩增長”的決策部署，保險市場實現了良好開局。為推動保險業平穩健康發展，根據中央要求，保監會制定了《保險監管人員行為準則》和《保險從業人員行為準則》（以下簡稱兩個準則），並於3月3日印發各單位。認真學習貫徹兩個準則，堅持依法合規監管和經營，著力規範監管行為和從業行為，切實維護良好的市場秩序和廣大保險消費者的利益，對於提振行業信心，防範化解風險，保持平穩健康發展具有積極的保障作用。為抓好兩個準則的學習貫徹，現就有關事項通知如下：

    一、高度重視，切實加強組織領導。各單位黨委、領導班子要充分認識在新形勢下頒布實施兩個準則的緊迫性和重要性，把學習貫徹準則列入議事日程，認真研究部署。主要負責人要帶頭學習貫徹，親自指導檢查；分管領導具體負責，抓好跟蹤落實。要把學習貫徹準則列入黨風廉政建設和風險防控的目標任務中，構建黨委、領導班子統一領導，紀委監察、人事教育、內控合規等部門及工會、團組織分工負責、密切配合，幹部員工積極參與的工作格局，從組織上、機制上確保常抓不懈。保監會將督促、指導各單位落實有關措施。保險行業協會要在廣泛徵求意見的基礎上儘快出臺《保險從業人員行為準則》的實施細則，細化要求，增強可操作性。

    二、週密部署，廣泛學習宣傳。各單位黨委宣傳和人事教育部門要把學習宣傳兩個準則納入宣傳教育總體部署中，組織全體幹部員工學習領會準則的基本內涵和具體要求。要積極運用網絡論壇、墻報板報、內部刊物等媒介平臺，採取集中輔導和自學相結合，領導宣講和座談討論相結合，典型示範與反面警示相結合等多種形式開展學習宣傳活動，務求使幹部員工熟悉條文、掌握內容。要注意把學習宣傳準則與學習實踐科學發展觀活動和作風建設、行風建設有機統一起來，以貫徹落實準則、規範職業行為的實際行動鞏固、擴大學習實踐科學發展觀活動的成果。保監會紀委、會機關紀委將在會機關和部分派出機構開展《保險監管人員行為準則》宣講，各保監局也要組織開展學習宣講；各公司要結合自身實際，在公司系統開展《保險從業人員行為準則》的學習宣講和知識測試；保監局、保險公司、保險行業協會要加強宣傳，讓保險消費者知悉兩個準則，自覺接受社會監督。

    三、務求實效，結合日常工作抓好落實。兩個準則是保險監管人員和從業人員必須遵守的基本行為規範，是普遍適用的原則性規定。各單位要突出重點，針對不同部門、崗位的特點，提出具體明確的要求，落實到人、規範到崗，把準則貫徹到監管工作和業務流程中去。保監會機關各部門和派出機構要圍繞正確行使監管權力，按照《保險監管人員行為準則》進一步規範行政許可、行政處罰和現場檢查等行為，提高監管效能和水平。各公司要根據《保險從業人員行為準則》，修訂完善各項規章制度，把準則細化分解到承保理賠、財務管理、資金運用和銷售服務等關鍵環節及重點崗位；紀檢監察、風險管理和內控合規等主管部門要切實發揮職能作用，綜合運用專項檢查、效能監察和審計稽核等手段，強化執行和管控，切實防範違規決策、違規操作和腐敗帶來的損失和風險。

    四、加強考核評價，做到獎優罰劣。考核評價是貫徹執行兩個準則的重要環節。各單位要把遵守和執行準則的情況，納入到監管機關幹部考核和保險公司員工業績考核中，特別是作為領導幹部考核評價的重要內容，全面衡量；要注意與黨風廉政建設責任制、風險防範和案件防控責任制的考核相結合，研究探索合理有效的量化考核指標。要積極開展評優創先活動，對模範執行準則、表現突出的人員和單位，予以宣傳表彰；對違反準則規定的，要教育批評，情節嚴重的依據有關規定嚴肅處理，形成獎優罰劣的正確導向，營造自覺遵守準則的良好氛圍。各單位要就準則貫徹執行情況安排自查自糾，保監會紀委將對部分保監局和保險公司進行抽查，保險行業協會要開展監督檢查。

    中國保險監督管理委員會

    二○○九年五月十九日