保監會3月18日召開貫徹落實《保險機構案件責任追究指導意見》暨保險業打擊“三假”工作總結視頻會議，保監會副主席楊明生出席會議並指出，要系統總結打“三假”工作，全面貫徹落實《保險機構案件責任追究指導意見》，建立健全保險案件問責制度體系和工作機制，進一步防範和化解案件風險，促進我國保險業持續健康發展。

    楊明生指出，深入開展打擊假保險機構、假保單和假賠案等“三假”專項工作是2009年保監會黨委認真貫徹落實黨中央、國務院要求，加強保險監管，防範化解風險的一項重要決策。通過此次專項行動，深入查處了一批“三假”案件，摸清了“三假”案件的特點，提高了全行業內控管理和風險防範能力，逐步構建起防範“三假”的監管制度體系。必須把打擊“三假”作為加強監管和改善經營管理的一項長期任務來抓，從制度建設、案件處置和強化管理等多個方面繼續採取有力措施，進行綜合治理。今年，保監會將著力加強高管人員管理，通過對保險機構高管人員的責任追究，進一步增強保險機構案件風險防範意識和責任意識，防範和控制風險，促進保險業持續穩定健康發展。

    楊明生指出，年初保監會出臺了《保險機構案件責任追究指導意見》（以下簡稱“《指導意見》”），印發了《關於貫徹落實<保險機構案件責任追究指導意見>的通知》，這兩個文件與去年印發的《保險司法案件報告制度》共同形成了案件問責制度體系，明確了案件問責工作機制。建立案件責任追究制度是加強案件管理的重要手段，是加強監管維護保險市場秩序的有效措施，是保護投保人和被保險人利益的有力武器。這既是打“三假”工作取得的一個重要成果，又是加強公司內控建設防範案件風險的長效機制，更是監管重心由“管事”為主轉向“管人”與“管事”並重的監管理念重大轉變，對於加強監管、防範風險具有非常重要的意義。

    楊明生強調，《指導意見》是監管制度的重要組成部分，是管人的制度,正確把握案件問責制度要處理好四個關係。一是要正確認識《指導意見》與公司問責辦法的關係。《指導意見》是由監管部門發佈的引導保險行業開展問責工作的指導性文件，也是各公司制定案件問責辦法的重要依據。公司案件問責辦法是公司內控制度的組成部分，是公司開展內部問責的依據。兩者相輔相成，但不可相互替代。

    二是要正確認識問責與司法處理、行政處罰的關係。司法處理是司法機關對觸犯刑法的機構和個人依法給予的刑事處罰，行政處罰是監管機構對從事保險違法違規行為的機構和個人依法給予的處罰，案件問責是公司對負有責任的人員按照規定進行責任追究的處理。三者實施的主體、依據、程序、對象和後果既有區別，又有聯絡。通過內外配合，從不同角度對違法違規行為進行約束，使負有責任的人員都承擔其責任。

    三是要正確認識從重問責與從輕問責的關係。“從輕問責”主要是體現“盡職免責”的原則，鼓勵主動揭發案件、及時採取措施防止案件發生發展的行為。“從重問責”是對被動發現案件，以及反復發生同質同類案件的從重追究責任。要準確區分各種情形，合理採用但不能濫用。

    四是要正確認識公司和監管部門在問責工作啟動、問責路徑和問責管理等方面的角色關係。在問責制度與機制中，公司是問責工作的組織者，監管部門是問責工作的監督者。案件問責程序的啟動主要有兩種情形。第一種情形是公司發現達到問責標準的問責事項後，啟動問責工作。第二種情形是公司根據監管部門提出的責任追究建議，啟動問責工作。公司實施案件責任追究辦法時，應按照內部管理路徑由對應被問責人員具有人事管理職責的機構或部門啟動問責，併發布責任追究處理決定。在問責管理方面，應當追究責任而未追究責任，以及責任追究不到位的保險機構主要負責人要受到處理。同時，受到案件責任追究的人員，在任職、津貼，以及錄用和任用方面都要受到限制。

    楊明生要求，各級領導要高度重視案件問責制度的貫徹落實工作，要加強協調，週密安排，精心組織。各公司要在《指導意見》的基礎上，結合公司實際，研究制定具體的案件責任追究辦法。要在2010年6月30日前對全系統2006年以來發現的案件進行徹底清理，對清理過程中反映出來的突出問題，要立即處理或整改，案件清理工作結束後，要報送清理報告。要做好單位員工的宣傳教育工作，做好系統、全面的培訓工作。2010年7月1日後，各單位要嚴格執行案件責任追究辦法，保監會有關部門和各保監局要做好保險機構案件責任追究情況的監督檢查工作。在實施案件責任追究制度後，各單位要加強對案件責任追究情況的統計分析和信息披露工作。