關於《證券投資基金銷售管理辦法（修訂稿）》公開徵求意見的通知
為規範證券投資基金銷售活動，保護基金投資人合法權益，促進基金業的健康發展，我會結合《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《辦法》）實施6年來基金行業發展實踐，對《辦法》進行了修訂，現向社會公開徵求意見。
請將對《辦法》的有關意見和建議以書面或電子郵件形式于2010年11月16日之前反饋至中國證監會。
聯絡方式如下：
傳真：+86（10）8806-1446
電子郵箱： fundsupervision@csrc.gov.cn
通訊地址：北京市西城區金融大街19號富凱大廈A座
中國證監會基金監管部
郵政編碼：100033
中國證券監督管理委員會
二○一○年十一月一日
證券投資基金銷售管理辦法（修訂稿）
第一章 總則
第一條 為了規範證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》及其他有關法律法規，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。
基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）認定的其他機構。
為基金銷售機構提供與基金銷售業務相關服務的機構就其參與基金銷售業務的環節參照本辦法執行。基金銷售相關機構包括提供支付結算服務、基金銷售結算資金監督、註冊登記服務等與基金銷售業務相關服務的機構。
第三條 基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規和中國證監會的規定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。
第四條 基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金銷售協議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行為規範。
第五條 基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，依《證券法》等法律法規受到保護。涉及賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財産。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破産或者清算時，基金銷售結算資金不屬於其破産財産或者清算財産。非因基金投資人本身的債務或者法律規定的其他情形，不得查封、凍結、扣劃或者強制執行基金銷售結算資金。
基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金註冊登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財産託管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金。
第六條 中國證監會及其派出機構依照法律法規和本辦法的規定，對基金銷售活動實施監督管理。
第七條 基金行業的協會依據法律法規和自律規則，對基金銷售活動進行自律管理，並依據中國證監會授權履行監管職能。
基金銷售機構及基金銷售相關機構應當加入基金行業協會，接受行業協會的自律管理。
中國證監會對基金行業協會有關行業自律管理的工作進行指導和監督。
第二章 基金銷售機構
第八條 基金管理人可以辦理基金銷售業務。商業銀行、證券公司、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構可以向中國證監會申請基金銷售業務資格。
第九條 商業銀行、證券公司、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構申請基金銷售業務資格應當具備下列條件：
（一）具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行；
（二）財務狀況良好，運作規範穩定；
（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防範設施和其他設施；
（四）有安全、高效的辦理基金髮售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；
（五）有評價基金投資人風險承受能力和基金産品風險等級的方法體系；
（六）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；
（七）中國證監會規定的其他條件。
第十條 商業銀行申請基金銷售業務資格，除具備第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定；
（二）有專門負責基金銷售業務的部門；
（三）最近三年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（四）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的二分之一，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務二年以上或者在其他金融相關機構五年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。
第十一條 證券公司申請基金銷售業務資格，除具備第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業務的部門；
（二）凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定；
（三）最近二年沒有挪用客戶資産等損害客戶利益的行為；
（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處於整改期間，最近三年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的二分之一，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務二年以上或者在其他金融相關機構五年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。
第十二條 證券投資諮詢機構申請基金銷售業務資格，除具備第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業務的部門；
（二）註冊資本不低於五百萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（三）公司負責基金銷售業務的高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務二年以上或者在其他金融相關機構五年以上的工作經歷；
（四）持續從事證券投資諮詢業務三個以上完整會計年度；
（五）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；
（六）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處於整改期間；最近三年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（七）沒有發生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（八）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的二分之一，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務二年以上或者其他金融相關機構五年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。
第十三條 獨立基金銷售機構可以專業從事基金及其他金融理財産品銷售，組織形式可以為有限責任公司或合夥企業等。獨立基金銷售機構申請基金銷售業務資格，除具備第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有符合規定的組織名稱、組織機構和經營範圍；
（二）註冊資本或出資不低於五百萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（三）有限責任公司股東或者合夥企業合夥人符合本辦法規定；
（四）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（五）高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務二年以上或者在其他金融機構五年以上的工作經歷；
（六）取得基金從業資格的人員不少於十人，取得基金銷售業務資格的人數不少於員工人數的三分之二。
第十四條 獨立基金銷售機構以有限責任公司形式設立的，其股東可以是企業法人、社團法人或自然人。
企業法人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：
（一）持續經營三個以上完整會計年度，財務狀況良好，運作規範穩定；
（二）最近三年沒有因違法違規行為受到刑事處罰；
（三）最近三年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；
（四）最近三年在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；
（五）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或正處於整改期間。
社團法人參股獨立基金銷售機構的，該法人應當為能獨立承擔民事法律責任的合法組織。
自然人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：
（一）有從事證券、基金業務十年以上或者證券、基金業務部門管理五年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員三年以上的工作經歷；
（二）誠信記錄良好，最近三年沒有因違法違規行為受到刑事處罰；
（三）最近三年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；
（四）最近三年在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；
（五）無到期未清償的數額較大的債務。
第十五條 獨立基金銷售機構以合夥企業形式設立的，其合夥人應當具備以下條件：
（一）有從事證券、基金業務十年以上或者證券、基金業務部門管理五年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員三年以上的工作經歷；
（二）誠信記錄良好，最近三年沒有因違法違規行為受到刑事處罰；
（三）最近三年沒有受到金融監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；
（四）最近三年在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；
（五）無到期未清償的數額較大的債務。
第十六條 獨立基金銷售機構申請設立分支機構的，應當具備下列條件：
（一）內部控制完善，經營穩定，有較強的持續經營能力，能有效控制分支機構風險；
（二）最近一年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（三）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處於整改期間；
（四）擬設立的分支機構有符合規定的名稱、辦公場所、業務人員、安全防範設施和與業務有關的其他設施；
（五）擬設立的分支機構有明確的職責和完善的管理制度；
（六）擬設立的分支機構取得基金從業資格的人員不少於二人,取得基金銷售業務資格的人員不少於分支機構員工人數的三分之二；
（七）中國證監會規定的其他條件。
獨立基金銷售機構申請基金銷售業務資格時已經設立的分支機構,應符合上述條件。
第十七條 申請基金銷售業務資格的機構，應當按照中國證監會的規定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起五個工作日內向中國證監會提交更新材料。
第十八條 中國證監會依照《行政許可法》的規定，受理基金銷售業務資格的申請，並進行審查，做出決定。
第十九條 依法必須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批准文件後按照有關規定向工商行政管理機關辦理變更登記手續。
獨立基金銷售機構應當自收到基金銷售業務資格批准文件之日起三十個工作日內向工商行政管理機關辦理經營範圍變更登記手續。
獨立基金銷售機構完成工商變更登記手續後，方可開立基金銷售結算專用賬戶。
第二十條 獨立基金銷售機構設立分支機構，變更經營範圍、註冊資本或者出資、股東或者合夥人、高級管理人員的，應當自工商登記變更之日起十個工作日內報中國證監會備案。
第二十一條 取得基金銷售業務資格的基金銷售機構，應當將機構基本信息報中國證監會備案，將參與基金銷售業務的分支機構（網點）基本信息報分支機構（網點）所在地中國證監會派出機構備案。
上述基本信息發生變更的，基金銷售機構應當自變更之日起十個工作日內向中國證監會或分支機構（網點）所在地中國證監會派出機構備案。
第三章 基金銷售支付結算
第二十二條 基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。基金銷售支付結算機構應當確保基金銷售結算資金安全、及時、高效的劃付。
第二十三條 基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：
（一）有安全、高效的辦理支付結算業務的技術設施和信息系統，且該信息系統具有合法的知識産權；
（二）應與合作機構和監管機構完成聯網測試；
（三）中國證監會規定的其他條件。
第二十四條 從事基金銷售支付結算業務的商業銀行除應具備第二十三條規定的條件外，還應當具有基金銷售業務資格。
商業銀行為基金銷售機構提供支付結算服務的，應當根據商業銀行從事支付結算服務的價格收取相關費用。商業銀行收取超出支付結算服務費用的，應當與基金銷售機構簽訂銷售協議，並提供基金銷售相關服務，履行基金銷售相關責任。
第二十五條 從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應具備第二十三條規定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，且公司基金銷售支付結算業務與公司其他業務有效隔離。
第二十六條 基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金註冊登記機構可以在具備基金銷售業務資格或者證券交易結算資金存管業務資格的商業銀行開立基金銷售結算專用賬戶。
基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金註冊登記機構開立基金銷售結算專用賬戶時，應當就賬戶性質、賬戶功能、賬戶使用的具體內容、監督方式、賬戶異常處理等事項以監督協議的形式與基金銷售結算資金監督銀行做出約定。
基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金註冊登記機構用於歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。
基金銷售結算資金監督銀行是在基金銷售結算資金流轉過程中，對基金銷售相關機構開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結算資金劃轉流程承擔監督職責的商業銀行或者中國證券登記結算有限責任公司。
第二十七條 基金銷售結算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應當按照規定向中國證監會及賬戶開立人所在地中國證監會派出機構備案。
第二十八條 基金銷售機構應當以基金投資人結算賬戶作為其申購資金銀行賬戶。
第四章 基金宣傳推介材料
第二十九條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公佈，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質的信息，包括：
（一）公開出版資料；
（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料；
（三）海報、戶外廣告；
（四）電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈結廣告、短信及其他音像、通訊資料；
（五）中國證監會規定的其他材料。
第三十條 基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人的負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書。並自向公眾分發或發佈之日起五個工作日內報基金管理人主要經營活動所在地中國證監會派出機構。
其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書。並自向公眾分發或發佈之日起五個工作日內報基金銷售機構主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。
第三十一條 製作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，確保向公眾分發、公佈的材料與備案的材料一致。
第三十二條 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募説明書相符，不得有下列情形：
（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（二）預測基金的證券投資業績；
（三）違規承諾收益或者承擔損失；
（四）詆毀其他基金管理人、基金託管人或基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
（五）誇大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或片面強調集中營銷時間限制的表述；
（六）登載單位或者個人的推薦性文字；
（七）中國證監會規定的其他情形。
第三十三條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足六個月的除外。
基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：
（一）基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績；
（二）基金合同生效一年以上但不滿十年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公佈日在下半年的，還應登載當年上半年度的業績；
（三）基金合同生效十年以上的，應當登載最近十個完整會計年度的業績；
（四）業績登載期間基金投資風格發生改變的，應予特別説明。
第三十四條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：
（一）按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據；
（二）引用的統計數據和資料應當真實、準確，並註明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據；
對於推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當採用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時註明相應的複合年平均收益率。此外，還應當説明模擬數據的來源、模擬方法及主要計算公式，並進行相應的風險提示；
（三）真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。
基金業績表現數據應當經基金託管人復核或摘取自基金定期報告。
第三十五條 基金宣傳推介材料登載基金過往業績的，應當特別聲明，基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證。
第三十六條 基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較的，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間，並且有關數據來源、統計方法應當公平、準確，具有關聯性。
第三十七條 基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、準確。
第三十八條 基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合中國證監會關於基金評價結果引用的相關規範，並應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。
第三十九條 基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業務隔離制度，股東並不直接參與基金財産的投資運作。
第四十條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
第四十一條 基金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險，説明投資者投資于保本基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，並説明保本基金仍然存在本金損失的風險。
保本基金在保本期間打開申購時，應當在宣傳推介材料中説明打開申購期間，基金份額持有人的申購金額是否保本。
第四十二條 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募説明書，了解基金的具體情況。
有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規定的必備內容的風險提示函。
電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈結形式的宣傳推介材料應當包括為時至少五秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險並參考該基金的銷售文件。電臺廣播則必須以旁白形式表達上述內容。
第四十三條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監會核準內容的，應當特別聲明中國證監會的核準並不代表中國證監會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。
第五章 基金銷售費用
第四十四條 基金管理人應當在基金合同、招募説明書或公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募説明書或公告中載明費率標準及費用計算方法。
第四十五條 基金銷售機構辦理基金銷售業務，可以收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。基金銷售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監會關於基金銷售費用的有關規定。
第四十六條 基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。增值服務是指基金銷售機構在銷售基金産品的過程中，在確保遵守基金和相關産品銷售適用性原則的基礎上，向投資人提供的除法定或基金合同、招募説明書約定服務以外的附加服務。
第四十七條 基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：
（一）遵循合理、公開、質價相符的定價原則；
（二）所有開辦增值服務的營業網點應公示增值服務的內容；
（三）統一印製服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；
（四）基金投資人應享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應在服務協議上簽字確認；
（五）增值服務費應單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；
（六）提供增值服務和簽訂服務協議的主體應是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費；
（七）相關監管機構規定的其他情形。
基金銷售機構提供增值服務並以此向投資人收取增值服務費的，應將統一印製的服務協議向中國證監會備案。
第四十八條 基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中産生的相關費用。基金銷售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監會關於基金銷售費用的有關規定。
第四十九條 基金管理人與基金銷售機構應當在基金銷售協議及其補充協議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，並據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
第五十條 基金行業協會可以在自律規則中規定基金銷售費用的最低標準。
第六章 銷售業務規範
第五十一條 辦理基金銷售業務或辦理基金銷售相關業務,並向基金銷售機構收取以基金交易（含開戶）為基礎的相關佣金的機構應當取得基金銷售業務資格或經中國證監會認定。
任何個人和未取得基金銷售業務資格或者未經中國證監會認可的機構，不得辦理基金的銷售或相關業務。
第五十二條 基金銷售機構應當建立健全並有效執行基金銷售業務制度，加強對基金銷售業務合規運作的檢查和監督，確保基金銷售業務的執行符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。
第五十三條 基金銷售機構應當確保基金銷售信息管理平臺安全、高效的運行，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求。
第五十四條 未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統運營維護人員等從事基金銷售業務的人員應當取得基金銷售業務資格。基金銷售機構應當建立健全並有效執行基金銷售人員的持續培訓制度，加強對基金銷售人員行為規範的檢查和監督。
第五十五條 基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。
第五十六條 基金銷售機構在銷售基金和相關産品的過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的産品，把合適的産品銷售給合適的基金投資人。
第五十七條 基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內容:
（一）對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；
（二）對基金産品的風險等級進行設置、對基金産品進行風險評價的方式和方法；
（三）對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；
（四）對基金産品和基金投資人進行匹配的方法。
第五十八條 基金銷售機構所使用的基金産品風險評價方法及其説明應當向基金投資人公開。
第五十九條 基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調查，基金銷售機構選擇銷售基金産品應當對基金管理人進行審慎調查。
第六十條 基金持有人應當是境內投資者或者法律法規允許買賣境內基金的境外投資者，且應當具有完全民事行為能力。
第六十一條 基金銷售機構辦理基金銷售業務時應當根據反洗錢法規相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，並留存有效身份證件的複印件或者影印件。
基金銷售機構銷售基金産品時委託其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協議或其它書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。
第六十二條 基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關係結束當年計起至少保存十五年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存十五年。
第六十三條 基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構總部與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務，並至少包括以下內容：
（一）銷售費用分配的比例和方式；
（二）基金持有人聯絡方式等客戶資料的保存方式；
（三）對基金持有人的持續服務責任；
（四）反洗錢義務履行及責任劃分；
（五）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。
未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。
第六十四條 基金銷售機構應當將基金銷售業務資格的證明文件置備于基金銷售網點的顯著位置。
第六十五條 基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公佈基金宣傳推介材料或者發售基金份額。
第六十六條 基金銷售機構選擇合作的基金銷售相關機構應當符合監管部門的資質要求，並建立完善的合作基金銷售相關機構選擇標準和業務流程，充分評估相關風險，明確雙方權利義務。
第六十七條 基金註冊登記機構是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結算業務的機構，基金註冊登記機構可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額註冊登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理髮放紅利、建立並保管基金份額持有人名冊等業務。
第六十八條 基金註冊登記機構應確保基金份額的登記過戶、存管和結算業務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：
（一）建立並管理投資人基金份額賬戶；
（二）負責基金份額的登記；
（三）基金交易確認；
（四）代理髮放紅利；
（五）建立並保管基金份額持有人名冊；
（六）登記代理協議規定的其他職責。
第六十九條 基金管理人變更基金的註冊登記機構的，應在變更前報中國證監會備案。
第七十條 基金銷售機構應當通過基金註冊登記數據中央交換平臺與基金管理公司進行數據交換。基金註冊登記數據中央交換平臺每日將數據信息傳送到中國證監會基金行業數據備份中心，進行集中備份存儲。數據交換應當符合中國證監會關於數據交換的有關規範。
第七十一條 開放式基金合同生效後，基金銷售機構應當按照法律、行政法規、中國證監會的規定和基金合同、銷售協議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請。基金管理人暫停或開放申購、贖回等業務的，應在公告中説明具體原因和依據。
第七十二條 基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。
投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
第七十三條 投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外；投資人交付款項，申購申請即為有效。
第七十四條 基金銷售機構應當確保投資人能夠有效查詢基金合同、招募説明書等基金銷售文件。
第七十五條 基金銷售機構應當按照基金合同、招募説明書和基金銷售服務協議的約定向投資人收取銷售費用，並如實核算、記賬；基金銷售機構未經基金合同、招募説明書、基金銷售服務協議約定，不得向投資人收取額外費用；未經招募説明書載明並公告，不得對不同投資人適用不同費率。
第七十六條 基金銷售機構應當依法為投資人保守秘密，非因法定原因不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。
第七十七條 基金銷售機構和基金銷售相關機構通過互聯網開展基金銷售活動的，應當報相關部門進行網絡內容服務商備案，其信息系統應當符合中國證監會基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，並在向投資人開通前將基金銷售網站地址報中國證監會備案。
第七十八條 基金銷售機構公開發售以基金為投資標的的理財産品等活動的管理規定，由中國證監會另行規定。
第七十九條 基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：
（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；
（二）採取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；
（三）以低於成本的銷售費用銷售基金；
（四）募集期間對認購費打折（含網上、電話等自助交易模式的認購業務）；
（五）承諾利用基金資産進行利益輸送；
（六）進行預約認購或預約申購，未按規定公告擅自變更基金的發售日期（基金定期定額業務除外）；
（七）挪用基金銷售結算資金；
（八）本辦法第三十一條規定的情形；
（九）中國證監會規定禁止的其他情形。
第七章 監督管理和法律責任
第八十條基金銷售機構負責基金銷售業務的監察稽核人員應當及時檢查基金銷售業務的合法合規情況，並於年度結束三十個工作日內完成上年度監察稽核報告，予以存檔備查。
第八十一條基金銷售機構合併分立，基金銷售業務資格按下述原則管理：
（一）基金銷售機構新設合併的，新公司應根據本辦法的規定申請基金銷售業務資格，在新公司未取得基金銷售業務資格前，合併方基金銷售業務資格部分終止，新公司六個月內仍未取得基金銷售業務資格的，合併方基金銷售業務資格終止；
（二）基金銷售機構吸收合併且存續方不具備基金銷售業務資格的，存續方應根據本辦法的規定申請基金銷售業務資格，在存續方取得基金銷售業務資格前，被合併方基金銷售業務部分終止，存續方六個月內仍未取得基金銷售業務資格的，被合併方基金銷售業務資格終止；
（三）基金銷售機構吸收合併且被合併方不具備基金銷售業務資格的，基金銷售機構應在被合併方營業網點符合基金銷售規範要求後，按本辦法第二十一條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案；
（四）基金銷售機構吸收合併，合併方和被合併方均具備基金銷售業務資格的，合併方應按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案；
（五）基金銷售機構分立的，新公司應根據本辦法的規定申請基金銷售業務資格。
基金銷售業務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉託管等業務，不得辦理開戶、認購、申購等業務。
第八十二條 基金銷售機構應當根據中國證監會的要求履行信息報送義務。中國證監會及其派出機構對基金銷售機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構應當予以配合。
第八十三條 基金銷售機構違反本辦法規定的，中國證監會及其派出機構可以責令整改，暫停辦理相關業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以採取監管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施。
第八十四條 基金銷售機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規定從事基金銷售活動，中國證監會依照法律、行政法規的有關規定進行行政處罰；法律、行政法規未做規定的，依照本辦法的規定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。
第八十五條 商業銀行、證券公司、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構，以及中國證監會規定的其他機構申請基金銷售業務資格，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監會不予受理；已經受理的，不予批准，並處以警告。
第八十六條 未取得基金銷售業務資格，擅自開辦基金銷售業務的，責令改正，並處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。
第八十七條 除經中國證監會資質認定的基金銷售機構及相關機構外，基金銷售機構與未取得基金銷售業務資格的機構或個人合作，開辦基金銷售業務的，責令基金銷售機構改正，並處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。
第八十八條 獨立基金銷售機構按照本辦法第二十條的規定備案後，中國證監會根據本辦法第十三條、第十四條、第十五條、第十六條的規定進行審查。對於不符合基金銷售機構資質條件的機構責令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業務資格。
第八十九條 基金銷售機構從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者並處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者並處警告、罰款：
（一）違反本辦法第五十四條的規定，允許未經聘任的人員銷售基金或者未取得基金銷售業務資格的人員宣傳推介基金；
（二）未按照本辦法第六十三條的規定簽訂書面銷售協議；
（三）違反本辦法第六十五條的規定，擅自向公眾分發、公佈基金宣傳推介材料；
（四）未按照本辦法第三十一條的規定使用基金宣傳推介材料；
（五）未按照本辦法第二十六條的規定開立與基金銷售有關的賬戶；
（六）違反本辦法第七十一條的規定，擅自停止辦理基金份額發售或者拒絕投資人的申購、贖回；
（七）違反本辦法第七十二條的規定，確定基金份額申購、贖回價格的；
（八）未按照本辦法第七十五條的規定收取銷售費用並核算、記賬；
（九）未按照本辦法第七十六條的規定為投資人保守秘密；
（十）從事本辦法第七十九條規定禁止的行為；
（十一）未按照本辦法第八十條的規定進行自查，並編制專項監察稽核報告；
（十二）未按照本辦法第八十二條的規定履行信息報送義務或配合中國證監會及其派出機構進行監督檢查。
基金銷售機構違反前款規定，情節嚴重的，責令暫停或者終止基金銷售業務。
第九十條 基金銷售機構有下列情形之一的，終止基金銷售業務資格：
（一）違反本辦法第七十九條第七項的規定，挪用基金銷售結算資金的；
（二）獲得基金銷售業務資格後一年內未開展基金銷售業務的。
第九十一條 基金銷售機構被責令暫停基金銷售業務的，暫停期間不得從事下列活動：
（一）簽訂新的銷售協議；
（二）宣傳推介基金；
（三）發售基金份額；
（四）辦理基金份額申購。
基金銷售機構被責令終止基金銷售業務的，應當停止基金銷售活動。
基金銷售機構被責令暫停或者終止基金銷售業務的，基金管理人應當配合中國證監會指定仲介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回，並可按照銷售協議的約定，依法要求銷售機構賠償有關損失。
第九十二條 基金銷售支付結算機構有下列情形之一的，責令暫停或終止基金銷售支付結算業務：
（一）違反本辦法第五條的規定，挪用基金銷售結算資金的；
（二）發生重大違法違規行為的。
基金銷售支付結算機構被暫停或者終止基金銷售支付結算業務的，基金銷售機構和監督銀行應當配合中國證監會制定仲介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回，並可按相關協議的約定，依法追償有關損失。
第八章 附 則
第九十三條 本辦法自 年 月 日起施行。《中國證監會關於證券投資基金宣傳推介材料監管事項的補充規定》（中國證監會公告[2008]2號）同時廢止。
《基金銷售管理辦法（修訂稿）》起草説明
為規範基金銷售活動，保護基金投資人合法權益，促進基金市場健康發展，我們結合《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《辦法》）實施6年來基金行業發展實踐，對《辦法》進行了修訂。現將《辦法（修訂稿）》起草情況説明如下：
一、起草背景
《辦法》自2004年7月1日實施以來，在規範基金銷售市場秩序，保護基金投資人合法權益等方面發揮了重要作用。隨著基金市場的迅速發展，基金銷售機構、基金銷售人員、基金投資人的隊伍逐步壯大，基金銷售業務創新不斷涌現，《辦法》中的部分內容已不能適應市場發展的現狀，亟需予以調整。突出表現在：（一）基金管理人與基金銷售機構部分權責不清，雙方權利義務不對等，造成對基金投資人服務缺位，投資人合法權益不能得到很好保障；（二）基金銷售結算資金的安全管理規範有待進一步明確；（三）專業基金銷售機構準入門檻過高，參與機構和人員較少，不利於基金銷售市場專業化服務水平的提高；（四）業務分工越來越細，存在基金銷售機構將銷售業務部分環節外包的趨勢，市場出現了一些為基金銷售業務提供專門服務的機構，這些機構的業務規範需要予以明確；（五）隨著基金行業的發展，銷售業務不斷創新，需要予以規範；（六）近年來，我會相繼頒布了關於基金銷售信息管理平臺、內部控制、銷售適用性、基金宣傳推介材料、費用管理等一系列規範性文件，其中一些內容需在部門規章中予以進一步明確。
二、起草過程
2008年初，我會開始著手修訂《辦法》，在北京、上海、深圳分別召集基金管理公司、商業銀行、證券公司等基金銷售機構、律師事務所、上海、深圳證券交易所、中登公司、證監局等單位召開座談會，廣泛徵求行業意見。2009年10月，中國證券業協會基金銷售專業委員會對《辦法（修訂稿）》進行了討論，來自基金管理公司、商業銀行、證券公司、證券投資諮詢公司的專家委員提出了修改意見。我們根據討論情況進行了修改，形成此稿。隨著今年以來第三方支付及監督銀行的試點啟動，以及基金註冊登記數據中央交換平臺開始搭建，該辦法公開徵求意見時機已經成熟。
三、修改的主要內容
（一）明確證券投資基金銷售結算資金的法律性質，明確基金銷售機構相關責任義務。
《基金法》明確了基金財産的獨立性，但未對基金銷售環節中各賬戶停留資金的性質予以明確。由於目前基金銷售結算資金主要以商業銀行、證券公司、基金管理公司和中登公司的名義存放于商業銀行，尚未發生過挪用基金銷售結算資金的情況，也未發生過上述資金或賬戶遭遇司法強制執行的情況。但由於基金銷售資金及賬戶性質不明確，基金銷售結算資金在理論上仍存在風險，因此多年來我會一直審慎審批專業基金銷售機構。為確保證券投資基金交易結算資金的安全，我們引用《證券法》第139條規定，從法律上保證基金銷售結算資金為客戶資産。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破産或者清算時，基金銷售結算資金不屬於其破産財産或者清算財産。非因基金投資人本身的債務或者法律規定的其他情形，不得查封、凍結、扣劃或者強制執行基金銷售結算資金。
《基金法》明確基金管理人與基金銷售機構的關係是委託代理關係，但在實踐中存在基金管理人與基金銷售機構部分權責不清，權利義務不對等等問題，造成對基金投資人服務缺位，投資人合法權益不能得到很好保障。為此，《辦法（修訂稿）》對雙方核心權利義務進行了規定，進一步明確了雙方的法定責任。
（二）調整基金銷售機構準入資格條件，降低“非專業”條件，提高“專業”條件。
經過多年的發展，我國基金銷售市場已形成以商業銀行銷售為主，基金管理公司和證券公司銷售為輔的多渠道銷售模式。但各渠道間發展不平衡，特別是證券投資諮詢公司和獨立基金銷售機構等專業銷售機構發展緩慢。2004年《辦法》頒布實施以來，僅有一家投資諮詢機構取得基金銷售資格。註冊資金等準入條件過高和缺少盈利模式是專業銷售機構發展緩慢的主要原因。為此，我們此次調整了專業銷售機構的準入條件：1、將組織形式放寬為有限責任公司或合夥企業；2、將出資人放寬至具有基金從業經歷的專業個人出資人；3、將註冊資金的要求從2000萬元人民幣降低至500萬元人民幣；4、將具有基金從業資格人員最低數量從30人放寬至10人。準入條件調整後，將有更多的機構參與基金銷售業務。
此外，我們根據近兩年頒布的基金銷售機構內部控制、信息管理平臺、銷售適用性等規範性文件的要求，實質上提高了銷售專業水平的準入門檻。
（三）加強對基金銷售機構的日常管理。
截至2010年9月底，共有130家機構取得基金銷售業務資格，基金銷售網點逾12萬。隨著行業的發展，基金銷售監管已由準入監管為主逐步轉向日常監管為主。為此，我們增加了機構日常管理的相關內容。
（四）規範基金銷售支付結算。
基金銷售支付結算業務是基金銷售業務的重要環節，對基金銷售資金安全有序的管理是投資人財産安全的重要保障。近年來基金銷售業務特別是專業基金銷售機構發展受制于支付結算業務的問題較為突出。為此，我們在《辦法（修訂稿）》中對基金銷售資金安全、資金流轉、支付業務、賬戶管理等問題做出了規範。
（五）增加基金銷售“增值服務費”內容。
儘管我國基金銷售費率平均水平與成熟市場相比基本一致，但我國同類基金中各基金銷售費率缺乏差異性。成熟市場基金銷售費率較靈活，專業理財顧問服務收取的銷售費用通常較高，有的可達5%，而自助服務收取的銷售費用很低甚至免傭。國內市場費率無差異的機制導致銷售機構收入與服務質量相關度低，專業化營銷服務缺乏盈利模式，投資者無法獲得專業理財服務。為鼓勵銷售服務創新，引導和促進基金銷售機構進行差異化、專業化、高附加值的營銷服務，完善多元化、多層次基金銷售體系，《辦法（修改稿）》中新設了增值服務費，鼓勵銷售機構按照質價相符的原則，提高對基金投資人的服務質量；同時規定了增值服務應遵循的原則和收取的方式，並明確了投資人自主選擇的權利。
（六）完善基金宣傳推介。
2008年1月，我會取消了對基金宣傳推介材料的行政許可項目，改為事後備案方式監管。《辦法（修訂稿）》根據監管改革的情況和近年來基金宣傳推介業務中出現的問題，修改了相關條款。《辦法（修訂稿）》實施後，2008年頒布的《關於證券投資基金宣傳推介材料監管事項的補充規定》（中國證監會公告[2008]2號）將同時廢止。
（七）明確基金銷售業務規範。
結合近年來基金銷售業務發展實踐和業務創新，在基金銷售業務規範的部分，我們進一步明確了從業人員管理、銷售適用性原則、合格基金持有人、註冊登記機構業務規範、盤後交易控制、網上銷售規範等。
（八）落實監督管理與法律責任。
1、銷售機構合併分立的資格管理問題。近年來，銷售機構合併分立情況時有發生，對於合併分立後的資格管理問題《辦法》未予明確。《辦法（修訂稿）》對此問題進行了規定。
2、機構日常管理。《辦法（修訂稿）》規定分四個層次：第一，機構內部負責監察稽核的人員應及時檢查銷售業務合法合規情況，並每年報送年度監察稽核報告；第二，基金銷售機構在取得基金銷售業務資格後，應將參與基金銷售業務的分支機構（網點）報其所在地我會派出機構備案，基本信息變更也應予以備案；第三，通過規範基金銷售機構向我會監管信息系統報送業務數據實現實時監控；第四，所有取得資格的機構註冊為行業協會的會員，接受自律管理。
3、法律責任。根據修改內容，對銷售違規處罰進行了調整。
