推進上海自貿區金融開放創新試點 國務院作專項部署

國務院新聞辦公室于2015年10月23日（星期五）上午10時在國務院新聞辦新聞發佈廳舉行國務院政策例行吹風會，請財政部稅政司司長王建凡、中國人民銀行上海總部副主任張新、中國人民銀行研究局局長陸磊和上海市金融服務辦公室主任鄭楊介紹完善研發費用加計扣除和進一步推進（中國）上海自由貿易實驗區金融開放創新試點加快上海國際金融中心建設的有關政策情況，並答記者問。

[陸磊]各位媒體界的朋友，大家上午好，非常高興能參加今天的媒體吹風會。首先我還是要代表人民銀行對長期以來支持、關注金融工作的新聞界的朋友們表示衷心的感謝。大家知道，10月21日李克強總理主持召開了國務院常務會議，研究部署在中國上海自由貿易試驗區進一步推進金融開放創新試點，以積累金融服務實體經濟的新經驗。下面我就有關情況跟各位新聞界的朋友們作一個簡單的交流和溝通。首先，我介紹一下金融試點工作的背景。建立中國上海自由貿易試驗區是黨中央國務院的重大戰略部署，也是在新形勢下進一步全面開放和改革的重大舉措。國務院領導高度重視在自貿試驗區推動金融改革這項工作，2014年9月19號，李克強總理考察上海自貿試驗區的時候曾經指出，要進一步推進金融改革、擴大金融開放，以開放帶動改革，全面促進實體經濟的健康發展。2015年4月8號，《國務院關於印發進一步深化（上海）自由貿易試驗區改革開放方案的通知》指出，“加大金融創新開放力度，加強與上海國際金融中心建設的聯動。具體方案由人民銀行會同國務院有關部門和上海市人民政府另行報批”。在黨中央和國務院的統一部署下，人民銀行會同國務院有關部門和上海市政府經過深入調研、反復論證，徵求各方面的意見，形成了《進一步推進中國（上海）自由貿易試驗區金融開放創新試點加快上海國際金融中心建設方案》，這是跟大家簡單的介紹一下背景。

下面介紹一下《方案》的主要內容。《方案》分成總體要求和具體的任務措施兩大方面。總體要求是要貫徹落實黨中央、國務院關於金融改革開放和中國（上海）自由貿易試驗區建設的總體部署，堅持以服務實體經濟、促進貿易和投資的便利化為出發點，大力促進自由貿易試驗區金融開放創新試點與建設上海國際金融中心這兩項工作的聯動，探索新路徑、積累新經驗，為全國做好金融改革開放工作提供有益的經驗。在這樣一個總體要求下，我們也設置了主要任務和措施，共計五個方面：第一方面，率先實現人民幣資本項目可兌現。要按照統籌規劃、服務實體、風險可控、分佈推進的原則，在自由貿易試驗區進行人民幣資本項目可兌換的先行先試。在這裡必須要特別提醒，我們採取的是成熟一項推動一項，大家知道金融改革和資本項目可兌換都是有順序的，必須兼顧發展的需要與現實可能，必須防控風險，在此前提下積極穩妥的推進人民幣資本項目可兌換。總的目標是要逐步提高資本項下各項目的可兌換水平。第二方面，進一步擴大人民幣的跨境使用。通過貿易、實業投資和金融投資三者並重，最終推動人民幣和資本“走出去”。第三方面，不斷擴大金融服務業的對內對外開放。我們也試圖在（上海）自由貿易試驗區探索在金融業市場準入負面清單制度，並開展相關試點工作。要對接國際高標準的經貿規則，對外資在金融服務業的準入實現準入前國民待遇加負面清單的管理模式。當然對於內資，也就是民營資本我們支持民營資本進入金融服務業，設立包括但不限於民營銀行在內的各類金融機構。

第四方面，加快建設面向國際的金融市場。大家也知道，上海集中了我們國家主要的金融市場，有中國外匯交易中心、上海黃金交易所、上交所、上期所、上海清算所等一系列平臺，在未來一段時間我們也期望過相關的金融改革創新和開放措施。建立探索上述的這些金融市場能夠構建國際金融資産的交易平臺，使得境外投資者參與境內金融市場的渠道得以拓寬，也推動這些金融市場能夠配置好境內境外兩種金融資源。當然，上述的改革離不開一個穩健的、安全的金融環境。在第五部分當中我們又提出，不斷加強金融監管，切實防範金融風險，我們要在上海探索符合上海自貿區推進金融開放創新試點與建設上海國際金融中心聯動的金融管理體制機制。以上是我簡單介紹《方案》的兩大部分主要內容。下一步，人民銀行還將繼續牽頭會同國務院有關部門和上海市人民政府，按照積極穩妥、把握節奏、宏觀審慎、風險可控的原則，紮實推進自貿試驗區金融開放創新的各項工作，推動金融開放創新試點與建設上海國際金融中心這項工作的聯動，更好的為全國深化金融改革和擴大金融開放服務。我的簡單介紹就在這裡。

[張新]關於此項工作的進展，哪些在上海已經進行了重大的金融改革，哪些在全國進行了可複製、可推廣，關於在上海過去兩年來的金融改革，應該説一批創新性的金融制度已經建立起來，金融服務實體經濟的功能顯著地增強，而且底線風險是得到了全面的掌控。總的來説企業和實體經濟從金融改革中得到了巨大實惠，風險也得到了完全的控制，得到各方面的充分肯定。具體的進展歸納了12條。第一，我們已經經過兩年的努力構建出來金融支持自貿區的總體政策框架，在這個政策框架下整體的金融改革在有序的推進。其中人民銀行總行和“三會”在國務院的領導下推出了51條金融支持自貿區建設的具體的支持意見。我們“一行三局”在上海的分支機構在上海市政府的領導下，推出若干個細則，人民銀行推出10余項落地細則。這些就形成完整的自貿區金融改革的實施框架。第二，我們建立了一個強大的事中事後監管的信息管理系統。這個系統叫做自由貿易賬戶管理信息監測系統，這個系統推出以後，政策落地就有一個信息系統的支撐平臺，也有一個我們進行監管的平臺，也有了事中、事後服務企業、推動金融改革的平臺。這個平臺的建立讓我們能夠放心推動各項金融改革，同時把風險全面地管住。

第三，我們摸索出來一套分類別有管理的資本項目可兌換的管理制度。也就是説我們在上海推動的改革不是全面的自由的可兌換，而是分類別、有管理的可兌現，只對那些對實體經濟有重大意義的一些金融服務放開兌換，對於短期資本流動和金融市場有衝擊的資本項下可兌換是沒有開的。同時對於放開的資本項下可兌換的內容也實施宏觀審慎管理，不是放任的可兌換。這套管理體系以及相應的宏觀審慎管理框架經過兩年的努力已經摸索出來，也已經實施了，效果是非常好的。第四，人民幣的跨境使用得到了大幅度推廣，業務流程已經全面簡化。第五，在利率市場化方面我們把小額外幣的存款利率上限已經全面放開，推動了利率市場化的全面推進。第六，跟利率市場化相關的，最近我們已經推出的“跨境跨業的同業存單”首發順利啟動，進一步推動了利率市場化有序進行。第七，在外匯管理方面探索負面清單管理，全面放鬆管制，其目的是促進貿易投資便利化。第八，在銀行業監管方面進行了一些新的創新，銀行業機構在上海地區加快聚集，服務企業“走出去”方面進行非常有益的探索。第九，證券業在擴大開放，增加我們國家證券業的國際競爭力方面進行了有益的探索。第十，保險業方面，重點是有力支持了上海國際保險中心的建設。第十一，我們面向國際的金融交易平臺已經建立了一批，同時也是非常有序的，風險也得到很好地控制，自貿區建設和國際金融中心建設的內在的聯動已經建立起來。第十二，經過兩年的努力，摸索出了一套在開放經濟條件下的金融安全管理制度，建立了一套金融安全網。雖然我們有大量的改革開放的新政策推出來，但是在上海自貿區這兩年來沒有發生任何區域性系統性金融風險，也沒有發生任何一單重大的金融個案風險，因為我們在市委市政府的領導下，“一行三會”把金融安全網通過兩年的摸索徹底建立起來了。

這12項是我們初步總結的上海自貿區金融改革的具體進展。大家也關心，哪些改革已在全國複製推廣了？我認為主要是兩方面：一是在改革的總體設計、改革的思路、改革的順序的探索，總結出全國金融改革哪些可以比較快速地推出；哪些風險比較大可以緩一緩；哪些對實體經濟特別重要，特別有價值，可以快速推出來；哪些可能對實體經濟關聯度不是那麼大，風險也很大，哪些可以放一放，暫時不要推出來。這一套整個對金融改革整體的框架設計是有一些可複製、可推廣的價值。二是相應的風險管理制度，就是我剛才説的金融安全網的建立、事中事後監管體系的建立、信息監測系統的建立，這一套在全國也是有重大推廣價值的。這是總體來説的推廣。具體推廣的內容比較多，比如在人民銀行方面，簡化經常和直接投資項下人民幣結算的流程，個人跨境貿易人民幣結算業務、跨境雙向人民幣資金池、經常項下人民幣集中收付、跨境電子商務（第三方支付的人民幣結算業務）、放開小額外幣存款利率上限等若干項在上海自貿區成功實施以後，都已經在全國廣泛的推廣。外匯局方面也下了非常大的功夫支持上海自貿區的建設，其中有七項改革已在全國全面複製，包括取消境外融資租賃債權的審批，取消對外擔保的行政審批，取消境外支付擔保費的行政審批，外商投資企業外匯資金的意願結匯，由銀行辦理大宗商品、衍生品櫃臺交易的涉及的結售匯業務，直接投資項下外匯登記及變更登記下放銀行辦理，跨國公司實施外匯資金集中應用管理，這七項在全國進行了可複製、可推廣。銀行、證券、保險業也有一批管理方面的制度在全國進行的摸索和推廣。

應該説，這些在上海自貿區先行先試的創新政策，通過上海地區的試點方式充分尊重了市場原則和自下而上的市場選擇，注重發揮地方積極性和首創的精神，並且也強調和全局性金融改革相協調，為全區金融改革積累了寶貴的經驗，對於我們全國金融改革的深化也具有一些重要的探索和實踐意義。下一步，剛才陸局長介紹的《方案》正式印發之後，我們在上海主要是這兩方面的事情，第一是認真審慎出臺一系列的細則，確保方案的總體原則性內容在上海落地。第二是切實管好風險，我們把風險防範作為最重要的底線和改革的前置條件，充分用好我們自由貿易賬戶系統和事中事後監管的體系，建立起開放經濟下的金融安全網，這樣再把各項政策有效的在上海進行推進。我跟大家就彙報這些。