西藏自治全區反洗錢工作穩步推進

制度化 科學化 規範化
全區反洗錢工作穩步推進

2016年是《反洗錢法》頒布實施10週年。記者日前從中國人民銀行拉薩中心支行了解到，10年來，中國人民銀行拉薩中心支行充分發揮職能，與轄區各有關單位攜手並進，深入推進反洗錢事業穩步前進，轄區反洗錢工作逐步邁向了制度化、科學化、規範化軌道，成為維護轄區金融安全和經濟社會穩定的一把利劍。

為督促義務機構將反洗錢法規制度落到實處，中國人民銀行拉薩中心支行及各地市（口岸）中心支行切實履行反洗錢監管職責，嚴格執行反洗錢監管標準，加大反洗錢監管工作力度，構建了覆蓋銀行、證券期貨、保險、非銀行支付等領域的反洗錢監管體系，指導、督促義務機構及從業人員做好反洗錢工作，築牢預防打擊洗錢及上遊犯罪的第一道防線。近年來，先後約見機構高管談話20余次，開展現場走訪350余次，開展電話和書面質詢200余次，對30多家金融機構及其500多家營業網點進行了反洗錢專項檢查40余次，切實提高轄區人民銀行系統依法行政能力和水平。

人民銀行拉薩中心支行始終把建章立制、夯實基礎擺在突出位置。近年來，先後制定《西藏自治區反洗錢工作部門聯席會議制度》等十幾項反洗錢制度，細化反洗錢外部監管、內部控制等多方面的工作要求，明確金融機構的職責和義務。建立轄區反洗錢政策及制度體系，並編印《西藏反洗錢動態》，進一步規範全區人民銀行系統監管行為。同時，指導全區金融機構特別是地方法人金融機構加強反洗錢內控制度建設，以完備性、可操作性和有效性為重點，建立健全各項制度規範，實現金融機構反洗錢制度層面的全覆蓋。

西藏轄區各級人民銀行以《西藏轄區反洗錢工作部門聯席會議機制》為基礎，密切協調配合，逐步形成分工明確、運轉順暢的反洗錢工作合作機制和案件協作機制。同時，中國人民銀行拉薩中心支行分別與自治區公安、稅務、國保、反恐、海關、禁毒、檢察院等單位簽署反洗錢合作協議和備忘錄，構建穩固的反洗錢聯合防線。近年來，西藏轄區各級人民銀行積極配合公安、紀委等部門開展“破案會戰”等一系列專項行動，通過線索徵集、案情協查、聯合取證等方式形成一批有價值的反洗錢成果。

中國人民銀行拉薩中心支行還以重點可疑交易報告為突破口，督促指導金融機構實施以“合理懷疑”為基礎的可疑交易監測分析模式，形成洗錢行為特徵化、異常信息指標化的可疑交易分析方法，及時篩選、甄別、報送可疑交易線索，有效提高風險識別水平和防範能力。（記者 陳林）