重慶開立全球首份鐵路提單國際信用證

12月25日，重慶物流金融服務股份有限公司（下稱重慶物流金融公司）正式揭牌成立，宣告重慶率先在全國啟動物流金融創新試點。重慶日報記者在揭牌儀式上獲悉，重慶物流金融公司的創新之舉——全球首創的鐵路提單國際信用證。憑藉這種提單，銀行能夠有效地防範國際信用證業務風險，進口企業可輕鬆地向銀行申請開立鐵路提單國際信用證，並能夠據此信用證提高融資成功率。

創新推出鐵路提單

助進口企業融資

長期以來，在全球範圍內，鐵路貨物運輸只有運單。根據國際貿易規則，鐵路運單的特點是：其不是物權憑證，不管是貨物買方還是買方指定的代理收貨公司，均不能用運單證明其對相關貨物擁有處分權。正因為如此，出於風險控制考慮，銀行不敢輕易地把鐵路運單當作質押物，向僅拿著鐵路運單的進口企業開立國際信用證，更不敢輕易據此向進口企業敞開融資大門。

針對這種情況，重慶物流金融公司通過利用國內的合同法及貿易規則，探索建立陸上貿易新規則，首創了鐵路提單。這種提單是一種物權憑證，誰拿到它誰就擁有對提單所列明貨物的處分權。

不僅如此，據重慶物流金融公司相關負責人介紹，該公司還針對銀行動産質押融資的風控難點，建立了“線下全流程監管+線上大數據監測”的風控模式——在線下，構建了存貨物聯網監管體系，實現了從企業採購—物流—銷售的全流程監管；在線上，引入大數據等金融科技手段，集成工商等公共數據信息，建設了智慧的物流金融信息系統。如此，通過線上與線下的融合，加上動産質押登記信息服務，可有效防範虛假、重復質押，逐步建立社會認可的動産質押融資第三方監管信用。

全球首創的鐵路提單加上創新的風控模式，有利於打消銀行的上述顧慮。由此，銀行可放心向持有鐵路提單的進口企業開立國際信用證，並據此向進口企業提供信用證融資服務。

已開立全球首份

鐵路提單國際信用證

據了解，重慶物流金融公司的股東包括大型物流企業、物流園區及新型金融服務機構。依託這種優勢，該公司與物流企業、銀行合作，推出了鐵路提單國際信用證。該信用證具備增信、流轉、進口押匯和遠期承兌等功能，並建立了提單與運單、倉單的聯結機制，得到了多家銀行、合作夥伴和客戶的認可。

12月22日，全球首份鐵路提單國際信用證在渝成功開立。重慶日報記者獲悉，這份信用證用於重慶終極汽車貿易有限公司從德國進口汽車，額度約為15萬歐元，開證行為工商銀行重慶分行，開證申請人為重慶終極汽車貿易有限公司。相關的鐵路提單，由重慶物流金融公司聯合一家大型的物流企業簽發。

除此之外，重慶物流金融公司還在揭牌成立當天實現了開門紅——當天，該公司與工商銀行、中國銀行、招商銀行和中國外運等8家銀行機構及大型貿易企業，簽署了鐵路提單貨物進口業務合作協議和國際信用證融資增信合作協議。同時，與中國銀聯等20家金融機構及32家製造、物流、商貿、電商領域的重點企業簽署了戰略合作協議。據統計，簽約合作金額共計達到了228億元。