銀保監會建設反洗錢工作基本框架

對洗錢和恐怖融資説“不”
銀保監會建設反洗錢工作基本框架

為預防洗錢和恐怖融資活動，中國銀保監會21日對外發佈《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，從完善銀行業金融機構內控制度、健全監管機制、明確市場準入標準等方面，建立銀保監會銀行業反洗錢工作的基本框架。

辦法要求，銀行業金融機構應當按照風險為本的原則，將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內部控制制度；明確董事會、監事會、高級管理層及相關部門的職責分工；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務。（記者 陸敏）