金融行動特別工作組公佈中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告

2019年4月17日，金融行動特別工作組（FATF）公佈了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。

金融行動特別工作組是國際上最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資（以下統稱反洗錢）組織，是全球反洗錢標準的制定機構。2007年，中國成為該組織正式成員。2012年，金融行動特別工作組修訂發佈新的國際標準——《打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資的國際標準：FATF建議》，並以此為依據，從2014年至2022年對所有成員開展互評估，旨在綜合考察成員反洗錢工作的合規性和有效性。2018年，金融行動特別工作組委託國際貨幣基金組織牽頭組成國際評估組，對中國開展為期一年的互評估。評估組現場訪問了中國北京、上海和深圳三地，與100多家單位900多名代表進行了面談。人民銀行會同反洗錢工作部際聯席會議各相關成員單位為此精心準備，配合評估組順利完成了互評估工作。2019年2月，金融行動特別工作組第三十屆第二次全會審議通過了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。

《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》認可近年來中國在反洗錢工作方面取得的積極進展，認為中國的反洗錢體系具備良好基礎。報告認為，中國建立了多層次的國家洗錢風險評估體系，制定和實施了國家反洗錢戰略政策。反洗錢工作部際聯席會議機制運行有效。金融業反洗錢監管工作取得積極進展，金融機構和非銀行支付機構對反洗錢義務有充分認識。執法部門能夠廣泛獲取金融情報，打擊腐敗、非法集資、販毒等洗錢上遊犯罪取得了顯著成效，追繳和沒收犯罪收益達到了較高水平。中國高度重視反恐怖融資工作，對恐怖融資案件開展了有效的調查、起訴和宣判。在國際合作方面具有較為完備的法律框架，開展了“天網行動”和“獵狐行動”，從境外追回了大量犯罪資産。

同時，報告指出，中國反洗錢工作也存在一些問題需要改進。例如：相對中國金融行業資産的規模，反洗錢處罰力度有待提高；對特定非金融行業反洗錢監管缺失，特定非金融機構普遍缺乏對洗錢風險及反洗錢義務的認識；法人和法律安排的受益所有權信息透明度不足；執法部門查處案件、使用金融情報、開展國際合作工作時側重上遊犯罪，而相對忽視洗錢犯罪；中國在執行聯合國安理會定向金融制裁決議方面存在機制缺陷，包括義務主體、資産範圍和義務內容不全面，國內轉發決議機制存在時滯等。

報告建議，中國應拓展國家洗錢和恐怖融資評估信息來源；健全特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資法律制度，加強對金融機構和特定非金融機構風險評估，加大監管力度，提高金融機構和特定非金融機構合規和風險管理水平；完善金融情報中心工作流程，加大對洗錢和恐怖融資犯罪打擊力度；考慮建立集中統一的受益所有權信息登記系統，提高法人和法律安排的透明度；加強司法協助和其他國際合作時效性，完善執行聯合國定向金融制裁的法律規定，提高國內轉發決議機制效率等。

總的來看，評估報告代表了國際組織對中國反洗錢和反恐融資工作的整體評價，對中國國家風險評估和政策協調、特定非金融行業監管、執法以及國際合作等工作的評價是中肯的，所提建議對中國提升反洗錢工作合規性和有效性水平具有很好的借鑒意義。但由於中外法律制度、文化等方面的差異以及評估程序、時間的限制，報告某些內容也難免存在偏頗之處。下一步，中國相關部門將以此次互評估為契機，結合國情，吸收報告中的合理建議，繼續推動中國反洗錢工作向縱深發展，為防控重大風險、維護金融安全作出貢獻。