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信託業嚴監管勢頭不減

2019-07-01 07:45 來源: 經濟日報
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今年以來各地銀保監局已對8家信託公司開出14張罰單——
信託業嚴監管勢頭不減

今年以來,各地銀保監局已對8家信託公司開出14張罰單,合計超過1200萬元。

去年開始,監管部門加強了對金融機構的合規要求,銀行、保險機構罰單顯著上升。今年以來,信託業處罰增多,與嚴監管形勢一致。

今年以來,多家信託公司出現了違約和延期兌付事件。與此同時,監管層加大了處罰力度,積極引導信託業規範經營,防範金融風險。今年以來,各地銀保監局已對8家信託公司開出14張罰單,合計超過1200萬元。

部分信託公司風險暴露

6月24日,安信信託公告稱,公司控股股東上海國之傑投資發展有限公司(以下簡稱“國之傑”)所持有的公司部分股份被凍結。

公告顯示,2019年6月21日,上海金融法院出具了《協助執行通知書》,中國登記結算有限責任公司上海分公司據此對國之傑持有的公司16.09億股股份(佔公司總股本的29.44%)予以凍結,其中無限售流通股凍結數量為14.55億股,凍結日期3年,凍結日期自2019年6月21日至2022年6月20日。經核實,上述被凍結股份事宜涉及還款義務約3.99億元,其中2.4億元尚未到期。

在此之前,安信信託在回復上交所問詢函時表示,截至5月20日,安信信託未能如期兌付的信託項目共計25個,涉及金額達117.6億元。中泰信託也披露多款信託産品延期兌付,長安信託多款信託産品面臨兌付危機。

信託業協會數據顯示,截至2019年一季度末,信託行業風險項目1006個,規模為2830.59億元,信託資産風險率為1.26%,較2018年四季度末上升0.28個百分點。

信託業協會特約研究員周萍分析稱,信託資産風險率上升的主要原因是,在強監管背景下,銀行表外資金加速回表,平臺公司舉債也受到了限制,企業現金流相對緊張。同時,少數信託公司展業比較激進,導致逾期甚至違約事件增多。

房地産信託罰單不斷

房地産業務是信託業投向一個重要部分。信託業協會數據顯示,截至一季度末,投向房地産的信託資金餘額2.81萬億元,佔比為14.75%,較2018年四季度末上升0.56個百分點。

今年以來,房地産信託監管趨嚴。5月份,中國銀保監會下發了《關於開展“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作的通知》,此後房地産信託中4種變相為不滿足“四三二”條件的房地産項目融資輸血的做法,已被監管叫停。

與此同時,今年以來各地銀保監局不斷對房地産信託開出罰單。3月7日,粵財信託被廣東銀保監局處以220萬元罰款,原因包括“違規開展房地産業務”;3月22日,北方國際信託被天津銀保監局處罰,原因是“違規發放房地産自營貸款”以及“信託資金違規發放房地産貸款”;5月23日,中融信託也因“開展房地産信託業務不審慎”遭到黑龍江銀保監局處罰。

信託行業資深研究員袁吉偉稱,去年開始,監管部門加強了對金融機構的合規要求,銀行、保險機構罰單顯著上升。近期信託業處罰增多,與嚴監管形勢一致。目前來看,房地産信託業務可能存在更多合規風險。信託公司需要提升合規意識,堅持依法合規經營。

部分公司承諾剛兌被罰

在資管新規的要求下,信託打破剛兌已是大勢所趨。

過去,信託公司通常向投資者承諾,當信託計劃出現不能如期兌付或兌付困難時,信託公司需要兜底。但是,隨著資管新規正式落地,這些做法面臨著新的風險。

5月14日,上海銀保監局一日內公佈了9張罰單,規範轄區內多家金融機構的多種業務違法違規行為,這些處罰涉及的金融機構包括4家銀行和2家信託公司。其中,被罰的2家信託公司分別為中泰信託有限責任公司、華寶信託有限責任公司。

中泰信託行政處罰顯示,2015年7月份,中泰信託違規承諾某信託財産不受損失。依據《金融違法行為處罰辦法》第二十八條、《行政處罰表》第二十七條規定,上海銀保監局對該公司給予警告處罰,並沒收違法所得264.36萬元。

華寶信託的主要違法違規事實包含多項:2018年3月份,違規發放某信託貸款被用於證券交易;2017年8月份,開展某融資類銀信理財合作業務時,對個人理財資金投資于非上市公司股權未盡合規審查義務;2016年11月份、2018年2月份,該公司部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權。因此,上海銀保監局責令華寶信託改正,並罰款共計210萬元。

6月4日,銀保監會官網披露,浙金信託被開出一張行政處罰決定書,涉及高管履職、股票投資信託及信託産品“雙錄”等3項違法違規事實,被處以罰款80萬元。

用益信託研究員帥國讓認為,罰單只是手段,實質是為了規範行業行為。“信託業罰單增多,一方面説明監管層對信託業監管嚴厲態勢不變;另一方面説明信託公司在開展相關業務時,存在一些業務不合規的現象。”帥國讓説。

多家信託公司表示,監管機構公佈的處罰,對信託公司是一種指導和警示。行業公司可關注罰單內容,緊跟監管動態,更好地規範自身的經營行為。長遠來看,這有助於整個金融行業良性和持續發展。(記者 彭江)

【我要糾錯】責任編輯:范梓萌
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