江蘇警方搗毀跨境特大非法第四方支付平臺

新華社南京6月18日電(記者 劉巍巍)記者18日從江蘇省張家港市公安局獲悉,該局近期斬斷一條“上遊資金供給、非法第四方支付、下游黑灰産業”的犯罪産業鏈,抓獲涉案人員72名,查扣作案用電腦41台、手機210余部,凍結銀行卡2100余張,涉案資金超4.8億元。

2020年2月,張家港市公安局塘橋派出所接到居民顧女士報警，稱其通過一款名為“有米有品”的App申請貸款後，發現手續費過高,提前還貸卻不顯示金額到賬。同時，App還每日自動生成一筆200元違約金，言語粗暴的討債短信、電話隨之而來。

警方調查發現,顧女士支付的還款到達對方賬戶後,立即被轉至10個“皮包公司”賬戶,隨後又流向境外某龐大資金池。經查，這個資金池歸屬於名為“火牛”的第四方支付平臺，由安徽籍人員王某夥同他人開設。該平臺分工明確,有專門負責收放貸款的“承兌商”,還有專門負責催債、資金池運維、App推廣等業務的工作人員。以王某為首的團夥核心人員藏匿于緬甸,剩餘業務人員分散在國內各地。

“所謂第四方支付平臺,是指未獲得國家支付結算許可,違反國家支付結算制度,依託第三方支付平臺,通過大量註冊商戶或個人賬戶非法搭建的支付通道。”蘇州市公安局網安支隊民警張震豪介紹,第四方支付平臺為網絡詐騙、網絡賭博、網絡色情服務等違法犯罪提供資金結算,從中收取手續費。

4月25日,專案組組織116名警力分赴廣東、廣西、四川、浙江等地開展收網行動。4月28日,72名涉案人員落網。截至案發,在“火牛”第四方支付平臺註冊的App商戶超100家,放款記錄超20萬條,涉及的網絡貸款詐騙受害者超過21萬人。平臺按照1%-1.5%的比例對每筆往來資金收取手續費，初步統計,累計斂財9000多萬元。

針對潛伏境外的王某等涉案人員，警方一面切斷其經濟來源，另一面開展勸返工作。最終，王某等7人回國投案。

目前,王某等36名涉案人員被依法採取刑事強制措施,境外“金主”與相關案情仍在進一步追查中。