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金融精準發力支持實體經濟

2023-01-16 08:52 來源: 經濟日報
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中央經濟工作會議提出,繼續實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策,穩健的貨幣政策要精準有力。近日召開的中國人民銀行貨幣政策委員會2022年第四季度例會也明確提出,加大穩健貨幣政策實施力度,要精準有力,發揮好貨幣政策工具的總量和結構雙重功能,著力穩增長穩就業穩物價,著力支持擴大內需,著力為實體經濟提供更有力支持。

2022年,金融多措並舉服務實體經濟的質效明顯提升。專家認為,今年金融業需加大對國內需求和供給體系的支持力度,充分發揮貨幣信貸政策效能,統籌金融支持實體經濟與防風險,推動經濟實現質的有效提升和量的合理增長。

用好用足政策性開發性金融工具

2022年,我國用好用足政策性開發性金融工具,合理擴大有效投資。在金融工具的支持下,基礎設施投資、製造業投資保持較快增速,有力支撐了固定資産投資平穩增長。

我國全力推進政策性開發性金融工具支持重大項目建設,以及專項再貸款與財政貼息配套支持設備更新改造等工作。數據顯示,截至2022年11月底,兩批共7399億元金融工具支持的2700多個項目已全部開工建設。

為解決重大項目資本金到位難等問題,2022年6月,人民銀行支持國家開發銀行、中國農業發展銀行分別設立金融工具,規模共3000億元,用於補充包括新型基礎設施在內的重大項目資本金,或為專項債項目資本金搭橋。2022年8月,國務院常務會議提出,在第一批3000億元金融工具已落到項目的基礎上,再增加3000億元以上額度,並增加中國進出口銀行作為金融工具支持銀行。

與此同時,相關配套融資積極跟進。金融管理部門鼓勵政策性開發性銀行用好2022年新增的8000億元信貸額度,引導商業銀行通過銀團貸款等方式同步跟進重大項目配套融資。人民銀行在2022年第三季度貨幣政策執行報告中披露的數據顯示,各銀行為金融工具支持的項目累計授信額度已超3.5萬億元,有效滿足了項目建設的多元化融資需求。

政策性開發性金融工具有力補充了一批交通、能源、水利、市政、産業升級基礎設施等領域重大項目的資本金。數據顯示,2022年前三季度基建投資累計同比增長8.6%,明顯高於2021年全年的0.4%。

人民銀行貨幣政策委員會提出,要用好政策性開發性金融工具,重點發力支持和帶動基礎設施建設。東方金誠首席宏觀分析師王青認為,貨幣政策將延續穩增長取向,各項金融支持政策也將保持連續性。在此背景下,基建投資有望繼續保持高速增長,企業中長期貸款也將延續快速增長勢頭。未來,隨著金融工具支持項目加快落地,“擴投資、帶就業、促消費”的綜合效應將持續釋放。

“三箭”齊發支持民營小微企業

2022年,“三支箭”政策組合繼續發力,對民營小微企業的支持力度明顯加大。

金融管理部門繼續加大“第一支箭”支持力度,引導金融機構加大對民營企業的信貸支持,為金融機構支持民營企業提供長期、成本適當的資金。同時,人民銀行支持和指導交易商協會繼續推進並擴容“第二支箭”——民營企業債券融資支持工具,預計可支持約2500億元民營企業債券融資。“第三支箭”方面,證監會明確恢復涉房上市公司並購重組及配套融資,恢復上市房企和涉房上市公司再融資,調整完善房地産企業境外市場上市政策,進一步發揮REITs盤活房企存量資産作用,積極發揮私募股權投資基金作用。

金融管理部門綜合運用貨幣信貸等政策工具,引導金融機構對民營企業增加信貸投放,取得了良好效果。近年來,民營小微企業貸款新增市場主體、新增貸款增速保持強勁增長,企業貸款平均利率不斷創出新低。2022年9月末,普惠小微貸款餘額23.2萬億元,同比增長24.6%,支持小微經營主體5389萬戶,同比增長31.7%,9月新發放普惠小微企業貸款加權平均利率為4.72%。2022年9月末,銀行業金融機構非國有企業本外幣貸款(含個人經營性貸款)餘額62.7萬億元,同比增長10.3%。

人民銀行明確,將堅持“兩個毫不動搖”,堅持各類所有制企業一視同仁,引導金融機構切實加強和改進金融服務,加大對民營小微企業支持力度,進一步解決好民營小微企業融資問題。繼續推進民營企業債券融資支持工具,支持民營企業合理債券融資需求。發揮好貨幣政策工具總量和結構雙重功能,引導金融機構加大對“三農”、科技創新、綠色發展、普惠養老等領域支持力度。

推動金融平穩健康運行

中央經濟工作會議強調,有效防範化解重大經濟金融風險。守住不發生系統性風險的底線。

人民銀行副行長劉國強表示,要保持警覺、完善制度。保持警覺,就是要充分認識到金融是有經營風險的,是全週期的行業。完善制度,就是要加強防範化解金融風險的體制機制,提高風險應對能力。金融穩定法推進較快,目前已進入人大立法程序,有望2023年出臺,將明顯提高重大風險防控能力,為守住不發生系統性金融風險底線發揮重要作用。

在推動金融平穩健康運行方面,人民銀行明確,要堅持房子是用來住的、不是用來炒的定位,因城施策實施好差別化住房信貸政策,滿足行業合理融資需求,支持剛性和改善性住房需求。繼續壓實各方責任,推動做好重點企業集團、中小金融機構等風險化解工作,防範區域性系統性金融風險。

“未來一段時間,防範化解金融風險既要堅定信心和決心,又要把握好力度和節奏。”招聯金融首席研究員董希淼表示,政策層面應當加大對中小銀行的支持力度,加快處置高風險金融機構,深化農村信用社改革,維護好銀行體系穩健性;落實好支持房地産市場發展的“金融十六條”,加快差別化住房信貸政策的調整優化,加大住房租賃金融支持力度,更好滿足居民剛性和改善性住房需求,促進房地産市場健康發展和良性循環;進一步壓實地方主體責任和意識,防控地方政府債務風險,防範化解區域性金融風險。此外,還要繼續健全金融法治,補齊監管短板,提高違法成本,嚴懲金融風險背後的監管失守和違法犯罪等行為。(記者 陳果靜)

【我要糾錯】責任編輯:郝瑀然
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