新華社北京３月１３日電（記者安蓓、侯雪靜）針對日前境外媒體報道澳門賭博和資金外逃中隱現銀聯卡身影，中國銀聯１３日稱，銀聯一直高度重視銀行卡風險防控，多方聯合加大打擊銀行卡洗錢等違法行為，保障境內外支付安全。

中國政府一向將打擊銀行卡犯罪作為反洗錢工作的一項重要內容。隨著中央八項規定的出臺，特別是反腐工作的持續深入開展，境外洗錢和資本外逃正得到更堅決的遏制。

根據銀聯統計的數據，２０１３年前三季度，銀聯卡欺詐率和貸記卡欺詐損失率分別為２．３２ＢＰ和０．１５ＢＰ（ＢＰ指萬分之一），低於同期全球欺詐率水平。

中國銀聯相關負責人説，目前銀聯主要從三方面打擊銀行卡洗錢等違法行為。一是不斷完善規則，與銀聯卡收單、發卡機構聯合建立了跨境風險防控體系。澳門收單機構已全面實施對高風險商戶和大額交易的管理機制，近年來陸續關停了２０多家存在受理風險隱患的商戶。中國銀聯聯合商業銀行，主動實施了銀聯卡在澳門交易的單日限額，對澳門交易採取了全面的限額控制措施。

二是提升對跨境交易風險的系統管理水平，先後投入近千萬元建設風險監控系統，密切監測和跟蹤大額異常交易，與境內外機構建成了暢通的風險信息共享和緊密的案件協查機制，同時還與兩地公安司法機構密切協作，陸續破獲了多起跨境銀行卡風險案件。２０１３年以來，中國銀聯通過接報澳門機構及警方通報等渠道，共發現並處理１１起內地ＰＯＳ跨境移機到澳門使用的案件，涉及境內４９家商戶的５５臺ＰＯＳ終端，涉嫌在澳門刷卡的交易額累計超過１８．６億元。

三是落實兩地金融監管政策，嚴格依法經營。銀聯在當地會同收單機構對商戶進行定期巡檢，通過組織反洗錢專題培訓提升工作意識和能力，定期報送業務發展與風險防控情況。２００４年至今，銀聯共協查境內外各類銀聯卡風險事件５．４７萬起，涉及金額超過２３７２．７億元。

據了解，根據中國人民銀行反洗錢政策相關要求，中國銀聯向相關監管機構報送內地人民幣卡澳門大額交易月報等報表，履行反洗錢工作職能。內容涉及內地人民幣卡在澳門日交易情況、每月受理人民幣交易金額２００萬元人民幣以上的商戶交易情況、每月內地人民幣單卡在澳門累計提現超過５萬元人民幣等異常提現、每月內地人民幣單卡累計提現和消費金額超過２０萬元人民幣等異常提現消費、以及同張內地人民幣卡片在同一家澳門商戶月交易金額超過２０萬元人民幣等異常交易明細。

這位負責人説，博彩旅遊業作為澳門的龍頭産業，在澳門經濟中佔有獨特地位。博彩資金借助銀行卡渠道進入澳門，是所有銀行卡品牌都面臨的問題。其他主要國際銀行卡品牌可在賭場直接購買籌碼，中國銀聯嚴格執行監管規定，銀聯卡不得用於博彩直接支付。