2015年二季度外匯局例行新聞發佈會文字實錄

    時間：2015年6月17日 10:00
    地點：國家外匯管理局

    [王允貴]各位新聞媒體的朋友們，大家上午好！歡迎大家參加國家外匯管理局2015年度第二季度的政策新聞發佈會，我是綜合司司長王允貴，出席今天發佈會的還有：經常項目管理司杜鵬司長，資本項目管理司郭松司長，管理檢查司的張生會司長。首先，我代表國家外匯管理局通報近期外匯管理政策情況。

    今年以來外匯局積極落實黨中央國務院的各項工作部署，加快推進外匯管理“五個轉變”，繼續深化貨物貿易、服務貿易、直接投資等外匯管理改革工作，促進貿易投資便利化，穩步推進資本項目可兌換，切實提高外匯管理服務實體經濟的水平，主要有以下幾個方面的改革措施：

    一、保險外匯管理改革紅利逐步釋放。

    2015年3月1日起，《保險業務外匯管理指引》正式實施，取消或下放保險公司外匯業務行政審批。從實施情況來看，改革紅利正在逐步釋放。首先，政策大大便利了保險機構辦理相關業務。據保險公司反映，改革簡化了業務申請資料和報批流程，取消了外匯保險業務資格有效期要求，極大地便利保險機構辦理外匯業務，有助於減少人力成本，提升業務效率。其次，法規整合後更加易於執行。與原有保險外匯政策相比，《指引》更加清晰、集中、透明，內容更具邏輯性和關聯性，便於相關保險機構和銀行執行操作。第三，改革助推了保險外匯業務發展。特別是放開計價結算幣種要求，不僅解決了目前大部分保險機構的實際問題，也為保險外匯業務的發展預留了政策空間。

    二、直接投資外匯管理改革成效初顯。

    2015年2月，外匯局進一步簡化和改進直接投資外匯管理，宣佈自6月1日起全面取消對外商來華直接投資（FDI）和中國企業對外直接投資（ODI）有關的行政審批。絕大部分直接投資項下的業務可以在銀行直接辦理，企業不需要再到外匯局辦理登記或核準手續。

    改革的實施受到了銀行和企業的普遍歡迎。對銀行而言，可直接為企業提供包括外匯登記、賬戶開立和資金匯兌在內的全流程服務，有利於提升服務水平，吸引和維持優質客戶。對於企業而言，直接投資外匯登記核準的取消，大大縮短了業務辦理流程和環節，減少企業往返外匯局與銀行之間的“腳底成本”。政策實施首周，即6月1日至6月7日，全國共有43家銀行辦理了共計398筆直接投資外匯登記業務，協議金額合計約124億美元。其中，既有FDI外匯登記即外商來華直接投資，也有中國企業對外直接投資外匯登記；既有新設登記，也有變更登記，整體呈現直接投資跨境資金雙向流動的格局。

    三、外商投資企業外匯資本金意願結匯改革推廣至全國。

    在總結資本金意願結匯在上海自貿區和其他16個國家級經濟金融改革發展試驗區域試點經驗的基礎上，今年3月末，外匯局改革資本金結匯管理方式，宣佈自6月1日起正式在全國推廣資本金意願結匯改革，將外匯資本金結匯的自主權和選擇權完全賦予企業。企業可根據自身實際經營需要自主選擇外匯資本金的結匯時間和金額，並可通過結匯待支付賬戶進行人民幣收付。在提升便利化的同時，外匯局保留對結匯後資金使用的監管，強化風險防控措施。

    在人民幣匯率進入雙向波動區間的背景下，資本金意願結匯改革為企業提供規避匯率波動風險的政策空間，便利外商投資企業以結匯資金開展境內股權投資，更好地滿足了外資企業經營和資金運作需求，對促進涉外經濟發展具有積極作用。

    四、內地與香港基金互認外匯管理指引即將下發。

    經國務院批准，內地與香港兩地基金互認將於7月1日正式實施。在此框架下，內地投資者可以在境內購買香港的公募基金，內地的公募基金也可在香港市場出售；內地與香港基金互認初期投資額度是資金進出各等值3000億元人民幣。目前，關於兩地基金互認外匯管理操作指引已制訂完畢，即將下發。

    這項政策開闢了兩地投資者證券市場投資新通道，是集體投資類證券投資開放的第一步。通過兩地基金互認，資本和金融項目交易中“資本和貨幣市場工具-集體投資類證券”下所包含的“居民在境外出售或發行”以及“非居民在境內出售或發行”兩個子項將不再受到嚴格限制，從而使我國不可兌換的資本項目減少2項，資本項目可兌換水平進一步提高。

    五、嚴厲打擊外匯違法違規活動。

    2015年以來，外匯局繼續加大外匯檢查力度，嚴厲打擊外匯領域各類違法違規行為，切實防範跨境資金異常流動風險。一是開展銀行外匯業務合規經營專項檢查，強化銀行內部管控和外部監管，促進銀行提升外匯業務合規經營水平。目前，現場檢查已全部結束，進入後續處理和整改回訪階段。二是在中央反腐敗協調小組國際追逃追贓工作辦公室統一部署下，外匯局與人民銀行、公安部、最高法、最高檢聯合開展專項行動，對地下錢莊、利用離岸公司賬戶和非居民賬戶向境外轉移犯罪所得等犯罪活動進行集中打擊，最大限度地切斷貪污賄賂等犯罪違法所得及其收益的轉移通道。三是針對跨境資金異常流動的主要渠道、主體和業務開展非現場專項檢查，分析排查外匯違法違規交易線索，實現對外匯違法違規交易主體的精準打擊。

    總體來看，二季度外匯局順應市場主體對外匯管理便利化的有關要求，協同推進簡政放權、放管結合和優化服務，各項外匯管理改革措施實施平穩，對充分發揮市場主體的活力，促進經濟持續健康發展發揮重要的作用。

    下面請大家就剛才通報的外匯管理政策提問，提問前請各個機構進行自報名稱。

    [記者]王司長，我是財經雜誌的記者，前一陣國務院通過廣州、天津和福建自貿區限額可兌換的政策，我們説限額可兌換政策和現行的資本項目改革有什麼不同之處？相關政策細則何時出臺？

    [王允貴]這個問題請郭松司長回答。

    [郭松]過去我們的資本項目管都是按照條線來管的，所謂的條線就是直接投資、證券投資、外債這些方式來管，每項政策後面都根據風險的不同確定管理的寬嚴。限額可兌換我們考慮是採取或者説探索一種新的路徑，這個路徑就是在給定的限額範圍內，我們不再要求或者區分限額內的資金到底是做什麼用，就是不再要求按照條線的那種管理方式進行管理，在限額的範圍內，可以做直接投資，也可以做證券投資等等。我們認為這是一個新的改革的方式，我們也借鑒了國外的一些成型的經驗，過去國外某些國家或者地區也試驗過這種方式，效果應該比較明顯，如果這個政策能推出來，我們認為我們整個資本項目可兌換程度會大大的提高。至於什麼時間能實施，還要看我們內部的工作流程。

    [記者]我是中國日報的記者，我想問王司長，之前周小川行長説今年要進行《外匯管理條例》相應的修改,適應資本項目可兌換進一步的開放，我想問《條例》修改目前工作進展情況如何，最終我們能看到一個大概什麼樣的思路進行修改，什麼時候向社會公佈？謝謝。

    [王允貴]這個問題很重要，很多的學界、媒體都在關注這個問題。周行長提出，為推進資本項目可兌換很多工作要做，其中一項是修改《外匯管理條例》。現行的《外匯管理條例》2008年8月份經國務院批准正式實施。過去幾年，《外匯管理條例》在推進外匯管理改革、服務實體經濟、防控金融風險方面發揮了重要的作用。

    隨著我們國家經濟進入新常態，簡政放權進一步加速推進，外匯管理改革不斷深化，著眼于過去和著眼于未來，有必要通過調整和修訂《外匯管理條例》進一步鞏固改革成果。目前這項工作正在人民銀行的統一領導下進行。主要思路包括四個方面：

    一是進一步簡政放權，把《外匯管理條例》中涉及到資本項目管制的許可、批准等要求進一步取消、簡化或者下放。通過簡政放權，希望給市場主體一個資本項目可兌換的空間。所以會有很大的一部分關於簡政放權的調整內容。

    二是進一步加強統計監測。可兌換之後，我們的理解是要更加強化對跨境資金流動有關情況的統計和監測，甚至有些交易要進行留痕，所以可兌換之後不等於沒有管理。怎麼加強管理呢？很重要一塊就是對跨境資金流動能夠全方位、全鏈條、全時空地進行監測。所以，在《條例》修訂中我們會強化關於國際收支統計申報、跨境資金流動監測、外債統計、結售匯統計等相關方面的統計監測要求。

    三是創新金融監管理念，借鑒2008年次貸危機後國際金融監管的經驗。次貸危機發生之後，國際上關於危機的監管是要加強宏觀審慎的管理，特別對於系統性金融機構要強化監管。中國在推進資本項目可兌換過程中，我們也需要借鑒和汲取最新的國際金融監管經驗和做法。所以《條例》修訂中我們會強化關於跨境資金流動宏觀審慎監測的有關條款，會強化外債宏觀審慎的政策條款，會強化對於金融機構展業經營的有關條款。也就是在放開具體審批的同時，建立一個宏觀總量的防控風險的大壩。

    四是健全危機應對措施，進一步加強國際收支保障條款的修訂和完善。國際收支的順差和逆差都會對國民經濟發展帶來不利的影響，防控外部風險極為重要。條例修訂中增加對於國際收支出現重大波動或者國內金融市場出現重大波動時的臨時管控條款，這也是符合國際貨幣基金組織關於危機時期的特殊要求，是符合國際慣例的。

    總之，我們是希望既能夠為資本項目可兌換預留空間，同時築牢風險防控的大壩，守住不發生系統性、區域性金融風險的金融底線。

    [記者]我是第一財經頻道的記者，我們看到6月12日IMF發出聲明説已經派出團隊到中國來開展特別提款權的評估，我想知道這方面有什麼進展？

    [王允貴]特別提款權的評估，目前主要是人民銀行在牽頭，外匯局參加。相關的進展正在按照人民銀行統一要求下進行，有關問題可以問一下人民銀行。這裡我想強調的是，加入SDR是中國改革開放過程中，經濟新常態下黨中央、國務院的重要部署，加入SDR對於推進人民幣國際化，進一步減少中國涉外經濟貨幣錯配、金融風險方面非常重要。正像周行長、易局長強調的那樣，加入SDR方面我們會積極努力，但這是瓜熟蒂落、順其自然的過程。在這個過程中我們會積極配合國際貨幣基金組織，認真做好加入SDR各方面的評估工作，使國際社會對人民幣在國際上的使用程度有更清晰全面的認識。

    [記者]新華社記者，兩個問題，第一個問題剛才提到"天網行動"的一部分，就是追討追贓，現在有什麼進展？第二個問題，今年以來跨境電子商務蓬勃發展，但是我們發現可能一些小的企業在出口結匯方面存在一些困難，比如説通過第三方支付機構只能辦理小額貨物貿易收支業務，單筆交易金額不得超過5萬美元。還有一些更多的是以零散的小包裹出口，可能因為報關的不正確，根本就無法結匯，只能通過地下錢莊來結匯，我們想在促進和支持跨境電商的發展中，怎麼樣幫助企業更便利、更便捷地結匯？

    [王允貴]第一個問題請張司長回答。

    [張生會]我先跟大家通報一下,剛才講的打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動是整個天網行動的一部分。2015年4月起，外匯局、人民銀行、公安部、兩高聯合在全國範圍內聯合開展此次打擊行動。這個行動是在中央反腐敗協調小組、國際追逃追贓工作辦公室統一部署下進行的，重點是對利用地下錢莊、利用離岸公司賬戶等向境外轉移非法資金的犯罪活動進行集中打擊，最大限度的切斷貪污受賄等犯罪違法所得。外匯局對這項行動高度重視，在專項行動領導小組統一指揮下，根據職責分工第一時間確定了專項行動的檢查方案，並召集了全國重點地區分局召開會議進行了部署，充分利用外匯管理局打擊地下錢莊等違法犯罪活動的經驗和自身的優勢，全力推進這項工作。這項行動目前正在進行當中，所以一些具體的情況不便通報，但是隨著工作的開展，一旦有什麼信息需要對外公佈，我們會及時的向各位通報。謝謝！

    [王允貴]請杜鵬司長就跨境電商和結匯問題説一下。

    [杜鵬]我記得在去年三季度的通報會上，我就跨境電子第三方支付這塊的問題向各位記者進行過介紹。目前應該來説這項工作也有了一些新的進展。從2015年1月開始，我們在總結前期，包括北京、上海、重慶、浙江、深圳這幾個地區試點的基礎之上，進一步把第三方電子支付的試點業務推向全國，也就是説，全國範圍內只要具備相關條件的機構都可以辦理這項業務。剛才記者提到的一些地方不是很便利的問題，我覺得可以從以下幾個方面回答。

    第一，我們推出這項業務，企業和個人通過第三方支付機構來進行網上的一些交易，個人不受5萬美元年度總額的限制，只要保證業務的真實性就可以辦理。

    第二，考慮到更進一步擴大電子支付的業務，便利企業和個人進行跨境業務的需求，我們在擴大試點的同時，將以前單筆交易1萬美元擴大到單筆交易5萬美元，這是在以前試點基礎上進行了金額的擴大。根據目前的試點情況來看，從2013年9月開始，通過電子商務一共辦理的試點交易收支是132.9萬筆，金額達到33.2億美元。其中今年1—5月的交易額，就接近了從試點開始到去年年底的金額。可見，業務發展還是比較快的。同時我們也注意到，在整體的交易當中，平均單筆支付基本都是在100美元以內，遠遠低於5萬美元交易的限額。

    另一方面，跨境電子支付這個試點，我們主要還是認可電子商務各個交易環節的電子數據信息，以這個信息作為真實性審核的依據。那麼個人和企業不需要再憑藉報關單等資料就可以在支付機構辦理跨境電子支付業務。

    此外，根據以零散郵寄方式向境外郵寄貨品的情況，為了便利結匯，我們在浙江和福建進行試點，允許以商業單據代替報關單作為結匯的依據，目前來看效果還是比較好的。剛才你也提到有的無法取得報關單的問題，就可以通過商業單據解決。

    下一步，我們將根據國務院整體經濟戰略發展部署，在風險可控的基礎之上，積極研究是否可以進一步地擴大支付的限額。

    [記者]我是金融時報社記者，不久前發佈的外匯局年報中，我注意到外匯局通過大數據分析發現了很多大量外匯違規交易線索，我想知道這個外匯大數據檢查系統如何運作，通過這個系統發現了哪些大案要案？

    [張生會]這套系統是在09年前後開始開發，到2010年投入運行。它的特色在於：第一是覆蓋面廣，覆蓋了廣泛的涉匯交易主體，以及經常項目、資本項目各類外匯交易信息。第二是搜索能力比較強，可以從大量的外匯交易數據當中篩選出可疑的交易線索，有利於最終鎖定違法違規主體和行為。這樣極大地提高了外匯檢查的針對性和有效性，對於強化事後監管非常有幫助。

    比如外匯局某分局利用這套系統發現並最終查實某個企業參與虛假轉口貿易業務套取境內外利差的違規事實；另外一個分局通過分析並最終查實某公司利用偽造發票將等值人民幣的外匯資金非法結匯的違規事實。總之，這套非現場檢查系統利用大數據分析發揮了很重要的作用。

    近幾年的運用和完善非現場檢查系統，在打擊外匯違法違規方面取得明顯的成效。2012—2014年，通過這套系統分析和排查，外匯局共查實外匯違規案件1524起，處行政罰款6.5億人民幣。2014年在外匯局查處的案件當中，通過這套系統發現並查處的案件佔比達1/3強，罰款金額佔比已經達到70%。而且通過這套系統發現的違規交易往往是違規金額大、對外匯收支影響大的案件。

    總之，在我們外匯檢查工作當中，利用非現場檢查系統開展大數據分析已經成為我們工作的常態。謝謝！

    [王允貴]簡單説兩句，應該説過去的幾年，特別是2009年以來，外匯局大力推動外匯管理簡政放權工作，強調對系統進行整合，開展數據統一監測。我們對外匯管理相關系統進行大規模的合併簡化，將一些重要的數據進行共享，共享最大的成果是建立了跨境資金流動監測平臺，在張司長的這個條線上主要運用這套數據系統。

    我們這套系統是集合了外匯局關於跨境資金流動的所有系統的共享資源，包括貨物貿易、服務貿易、直接投資，還有一些資本項下的交易，涵蓋了物流、資金流，涵蓋了企業的各類名錄。所以用這樣一套系統，我們可以全天候掌握企業在跨境結售匯方面的情況。

    比如，某家企業可能事先沒有經過外匯局，但是只要做了跨境交易，做了結售匯，做了相關賬戶資金的劃轉，我們通過這樣的系統就可以發現。對於“好人”來説，外匯局不會進行任何的擾動，但是對於違法違規行為交易，這個系統通過靈活的查詢模塊、定期報表等方式，是可以發現的。張司長講到的我們處理的很多案件，是我們在檢查力量有限的情況下進行處理的，還有大量的線索需要我們進行不斷的排查。反過來要告訴社會主體，我們會進一步推進貿易投資便利化，為市場主體提供有效的服務，但同時各類違法違規的交易都已經記錄在案，外匯局會隨時通過這套檢查系統來發現你交易的可疑行為。也包括我們的一些重大的違規案件，基本上都是通過非現場的大數據分析發現的。很多的被處罰企業在問外匯局是怎麼發現的，它也感覺很奇怪，覺得自己做的很隱蔽，但是我們這套大數據系統也會看到。這也是黨中央、國務院強調要強化事中事後管理非常重要的體現。外匯局在這方面我覺得做的還是比較有前瞻性，也符合當前的簡政放權、強化監管的需要。謝謝！

    [記者]您好，我再問一個問題，大家最近都在關注QDII2這個事情，前一陣説有六個城市要試點。我想問一下關於這方面的相關情況，試點的政策什麼時候出臺？

    [王允貴]關於QDII2的事情,我們也看到了相關媒體的報道，據我了解，相關的工作人民銀行等相關部門正在研究過程中，這個研究方案是不是像媒體所報的這樣我也不得而知，我也在學習。無論是QDII制度還是QFII制度，或者你所提到QDII2，都是中國人民銀行和國家外匯管理局按照黨中央、國務院的部署，在統一推進資本項目可兌換中的重要戰略部署。這項工作是否能夠儘快出臺、何時出臺，是否像你所説的在六個地區試點，具體的細節要問相關的主管部門。外匯局將配合各個部門大力推進資本項目可兌換的相關工作，強化對各類主體的服務，同時也強化監管。我們也希望通過一個合理合法的渠道，為個人境外投資開闢通道。這也是符合十八屆三中全會關於讓市場在資源配置中起決定性作用的總體精神要求，我們也會密切關注相關進展。謝謝！

    [記者]我是路透社的，請問一下二季度跨境資本流動的情況是怎麼樣的？跟一季度或者去年相比有沒有變化？第二個問題，有人呼籲我們在資本賬戶可兌換方面做一個正式的宣佈，您覺得有沒有可能？就是就資本項目完全可兌換或者資本可兌換方面做一個政府的宣佈，這個有可能嗎？

    [王允貴]你問的兩個問題都很重要。第一個問題，關於二季度跨境資金流動，二季度數據還沒有出來。我可以告訴各位記者朋友們，進入到二季度之後，就是4月份和5月份，外匯收支形勢正在向更加均衡的方向發展。一季度在結售匯方面出現了一定的逆差，但是從4月份開始形勢在趨好。我們明天會發佈5月份的統計數據。今年1—5月份，跨境資金呈現凈流入的態勢，凈流入約200億美元。銀行結售匯業務，在4月份之後也開始轉好，應該説前四個月還是銀行凈售匯，但是5月份出現扭轉，5月份銀行結售匯出現了13億美元的凈結匯。從2014年的8月份到2015年4月份，銀行結售匯出現9個月連續的凈售匯，但5月份出現凈結匯13億美元。所以，市場正在向更加均衡合理的方向發展。我們也樂見市場趨向均衡，更有利於市場主體擺布資金，合理規避匯率風險，也有利於我們在平穩環境下進行外匯管理改革。

    關於您講的是否會宣佈資本項目可兌換這個問題，我們的理解是，十八屆三中全會關於深化經濟體制改革的各項決定，是黨中央、國務院的重要部署，其中也明確講到資本項目可兌換的有關要求。資本項目可兌換，應該説是當前在經濟新常態下，在統籌利用境內和境外兩個市場、兩種資源方面非常重要的安排。在推進可兌換的過程中，是要循序漸進的，按照一定的次序安排各項相關改革。它的邏輯道理就是，要防範出現系統性的金融風險，防範在當前國際經濟金融環境極為不確定的環境下，把外部風險引入到中國國內來，影響到我們調結構、促改革的戰略部署。人民銀行、外匯局會在黨中央、國務院的部署下，積極穩妥地推進資本項目可兌換，有效地防範風險。但是，是否需要宣佈資本項目可兌換，從國際上看，國際貨幣基金組織和其他國際機構對此並沒有明確的要求。我相信，中國的資本項目可兌換是沿著循序漸進的方式，不斷推進相關改革。

    [記者]我想問一下昨天有報道説，深港通可能會延遲提出，原因是外匯局和中國證監會還沒有就跨境投資配額達成一致，請問現在這個情況怎麼樣，是否可能會跟滬港通一樣呢？

    [郭松]外匯局不是主要的參與方，相關問題我建議諮詢證監會。從我們了解和掌握的情況，這方面應該不存在障礙。

    [王允貴]今天的發佈會到此結束。感謝大家參加！