管住人看住錢，維護金融安全

最高人民檢察院、中國人民銀行聯合發佈懲治洗錢犯罪典型案例——
管住人看住錢，維護金融安全

近年來，為非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型犯罪轉移非法資金的洗錢案件持續高發，利用網絡販毒、跨境販毒並清洗毒資毒贓的洗錢犯罪也呈現多發態勢，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢的新手段更加隱蔽。這些洗錢犯罪活動給社會穩定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。日前，最高人民檢察院、中國人民銀行聯合發佈懲治洗錢犯罪典型案例，並表示將加大打擊力度，管住人、看住錢，維護金融安全。

此次發佈的6個典型案例中，有的是檢察機關通過立案監督追加起訴洗錢犯罪嫌疑人，有的是在審查起訴中追加認定洗錢犯罪數額，有的是在自行偵查上遊犯罪時發現洗錢犯罪線索移送公安機關偵查，有的是通過綜合運用間接證據有力證明和指控洗錢犯罪，從不同側面展現了中國對洗錢犯罪不放縱、從嚴懲治的司法態度。

從披露的洗錢犯罪典型案件來看，洗錢犯罪領域越來越廣泛，洗錢手段花樣百齣。

以隱匿資金流轉痕跡為目的的多種洗錢手段，給反洗錢工作帶來新挑戰。2017年2月至2018年1月，杭州瑞某商務諮詢有限公司員工雷某和李某，應騰某公司實際控制人朱某要求，明知騰某公司以外匯理財業務為名進行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實際控制的多個賬戶轉入的非法集資款。之後，雷某、李某配合騰某公司財務人員，通過銀行大額取現、大額轉賬、同櫃存取等方式將上述非法集資款轉移給朱某。此案例中，被告人為隱匿資金真實去向，大額取現或者將大額贓款在多個賬戶間進行頻繁劃轉；為避免直接轉賬留下痕跡，將轉賬拆分為先取現後存款，人為割裂交易鏈條，利用銀行支付結算業務採取了多種手段實施洗錢犯罪。

在洗錢犯罪中，很多資金轉移是通過金融系統進行的，金融系統可為偵破洗錢和相關犯罪案件提供精準的金融情報和資金流轉證據。數據顯示，2020年人民銀行下設的中國反洗錢監測分析中心共接收金融機構、支付機構等報送可疑交易報告258萬份。各級人民銀行配合偵查、監察機關對3321起案件開展反洗錢協查，協助破獲涉嫌洗錢等案件710起。

反洗錢是一項系統性工作，需要金融立法、金融基礎設施建設、行業自律、行政監管、司法保障等多方面的努力與配合。作為反洗錢工作部際聯席會議牽頭部門，中國人民銀行表示，下一步，將積極會同聯席會議各成員單位壓實責任，發揮合力，嚴厲打擊治理各類洗錢犯罪活動，有效防範化解重大風險。（記者 徐佩玉）