銀保監會持續開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治 不斷提升公司治理質效

近年來，銀保監會深入貫徹落實黨中央、國務院關於打好防範化解重大金融風險攻堅戰的決策部署，持續開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治，通過採取監管措施，有效遏制亂象發展勢頭，整治工作取得積極成效。

2019年以中小機構為重點，全面排查突出問題和風險，嚴厲整治虛假出資、股權代持、股東違規干預和不當利益輸送等違法違規行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展專項整治“回頭看”，覆蓋4600余家銀行保險機構，排查“資本不實、股東不實”違法違規行為，堅決打擊挪用、套取、侵佔銀行保險資金的違法違規行為。

排查發現重點問題集中于股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯關係、股權代持、表決權委託、一致行動約定等隱性行為規避監管，實施對銀行保險機構的控制權和主導權，獲取不當利益。主要表現為：一是股權關係不透明；二是資本質量不實；三是股東行為不當；四是違規開展關聯交易，借道同業、理財、表外等業務，或通過空殼公司虛構業務等隱蔽方式向股東輸送利益。針對整治發現的違法違規行為，監管部門從嚴處罰問責，嚴厲打擊亂象行為。兩年來，依法對違規機構和相關責任人實施行政處罰，處罰金額合計1.4億元，處罰相關責任人395人，對部分人員取消任職資格或禁止從事銀行業保險業。同時，要求各類機構自查自糾，明確問責標準、程序，處理到人，兩年來各類機構內部問責處理相關部門或分支機構360家次，對相關責任人問責5383人次，其中移交司法機關8人，黨紀、紀律處分674人，經濟處罰4029人、金額4538.27萬元。

監管部門綜合採取限制市場準入、並購重組、引入戰略投資者、責令轉讓股權、限制股東權利等方式，積極推動問題整改。穩妥開展高風險機構違規股東股權清理，有序清退問題股東，大幅壓降股東佔款。兩年來，共清退違法違規股東2600多個。借助司法力量重點打擊惡意掏空銀行的違法股東，對違規持股情節嚴重且拒不整改的股東實施信用懲戒，倒逼整改落實。分兩批向社會公開違法違規情節嚴重、社會影響特別惡劣的47家銀行保險機構股東名單，加大公開懲戒，嚴肅市場紀律，優化股權結構，規範股東行為。

下一步，銀保監會將持續加強股東股權和關聯交易監管，推動專項整治工作常態化，聚焦重點機構重點問題，加強處置處罰和公開披露，持續抓好存量風險化解和增量風險防範。同時，制定出臺銀行保險機構公司治理準則、大股東行為監管指引、關聯交易管理辦法、董事監事履職評價辦法等公司治理重要監管規制，嚴格貫徹“穿透監管”和“實質重於形式”原則，建立關聯交易監管系統，信息化助力關聯方識別和關聯交易監測，前置風險防範端口，提高關聯交易監管有效性和精準性，建立和完善中國特色的現代公司治理機制，促進銀行業保險業高質量發展。