新華社北京９月４日電（王宇、張媛）中國人民銀行４日發佈的《中國反洗錢報告（２００７）》指出，２００７年，公安機關會同中國人民銀行和國家外匯管理局等部門共組織５０多次行動，破獲４３起重大地下錢莊案件，抓獲犯罪嫌疑人１８０余名，涉案金額折合人民幣１１４億元，有力地遏制了此類犯罪的高發勢頭。

    洗錢活動對國家危害巨大，它幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長了犯罪勢力，嚴重地影響著國家的金融秩序以及社會政治經濟秩序。

    報告指出，中國人民銀行積極發揮反洗錢優勢，在協助偵查和破獲涉嫌洗錢案件中發揮了重要作用。根據中國人民銀行的統計，２００７年中國人民銀行對發現和接收的可疑交易線索進行分析篩選後，對其中１５３４個重點可疑交易線索實施了２０５２次反洗錢調查。向偵查機關報案５５４起，佔全部調查線索數量的３６．１１％，涉及金額折合人民幣約２２９５億元。

    一年來中國人民銀行協助偵查機關調查涉嫌洗錢案件３２８起，涉及金額折合人民幣約５３７．２億元。共協助偵查機關破獲涉嫌洗錢案件８９起，涉案金額折合人民幣約２８８億元。

    報告指出，從破獲洗錢案件涉及的上遊犯罪類型進行分析，涉及破壞金融管理秩序犯罪的最多，約佔總數的３４．８％，其次是涉及毒品犯罪的，約佔總數的１０．１％。

央行反洗錢報告：我國已建立起較為完整的反洗錢制度

    新華社北京９月４日電（王宇、張媛）中國人民銀行４日發佈的《中國反洗錢報告（２００７）》稱，自２００３年中國人民銀行著手承擔國家反洗錢協調工作起，五年間中國反洗錢工作取得了矚目的成績，建立起了較為完整的反洗錢制度。歷經五年的發展，中國反洗錢工作經過初期的學習、探索、創新和調整階段，正向全面和縱深發展階段邁進。

    報告指出，在法律體系方面，全國人大兩次修訂《中華人民共和國刑法》，覆蓋了主要的洗錢行為，基本實現了與洗錢行為刑罰化國際標準的接軌，並且于２００６年１０月審議通過中國第一部關於反洗錢工作的專門法律《中華人民共和國反洗錢法》。

    在組織機構方面，中國人民銀行于２００３年成立了反洗錢局，組織協調國家反洗錢工作。２００４年，中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監測分析中心，形成了覆蓋全國金融業的監測網絡。截至２００７年初，中國人民銀行３６個分行、省會中心支行、副省級城市中心支行均建立了反洗錢處。

    在制度安排方面，《反洗錢法》通過後，中國人民銀行對２００３年發佈的三個反洗錢規章進行了修訂，相繼獨立或會同有關部門頒布了四個新的反洗錢規章。自２００４年持續開展金融機構反洗錢現場檢查工作，逐步建立非現場監管制度。

    在國際合作方面，中國已經簽署並批准聯合國通過的所有與反洗錢及反恐融資有關的國家公約，積極參加反洗錢國際組織的活動，成為歐亞反洗錢組織（ＥＡＧ）成員和金融行動特別工作組（ＦＡＴＦ）正式成員，目前已與１０個國家和地區的金融情報機構簽署了反洗錢反恐融資金融情報交流合作諒解備忘錄或協議。

    報告指出，未來五年是中國反洗錢發展的戰略時期，也是檢驗和完善中國反洗錢制度的重要時期。在制定中國反洗錢戰略中，將強調針對性、均衡性和有效性並重的原則，分步、穩定地推進體系構建，重點完善核心制度，全面提升反洗錢制度的有效性。

央行反洗錢報告：２００７年反洗錢現場檢查共處罰３５０家違規金融機構

    新華社北京９月４日電（記者姚均芳、王宇）中國人民銀行４日公佈的《２００７年中國反洗錢報告》顯示，２００７年人民銀行對４５３３家金融機構進行了反洗錢現場檢查，對部分違規金融機構實施了行政處罰，罰金共計２６５２．４２萬元，全年共處罰金融機構３５０家。

    在被處罰金融機構中，３４７家涉及未按規定識別客戶身份或是未按規定報告大額和可疑交易，其餘３家涉及未按規定建立健全反洗錢內部控制。

    受罰金融機構中，銀行業金融機構３４１家，佔被查銀行業金融機構總數的８．７２％；證券期貨業金融機構４家，佔被查證券期貨業金融機構總數的４．１７％；保險業金融機構５家，佔被查保險業金融機構總數的０．９５％。

    就銀行業金融機構來看，國有和股份制商業銀行被處罰機構數佔全部被處罰機構的比例最高，為５４．５５％，城市信用社被處罰機構數佔全部被處罰機構的比例最低，為０．２９％；中資銀行被處罰機構數佔全部被處罰機構的比例為９７．９５％，外資銀行被處罰機構數佔全部被處罰機構的比例為２．０５％。

    ２００７年，人民銀行反洗錢監管範圍從銀行業擴大到證券期貨業和保險業。２００７年，人民銀行共檢查９６家證券期貨業金融機構，共對４家證券公司採取責令限期改正等處罰措施，未對證券期貨業金融機構罰款。檢查發現的違規問題主要有：未按規定識別客戶身份；未報告大額交易和可疑交易；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；所有被查機構均不同程度地存在反洗錢內部控制制度不健全的問題。