新華社北京１０月９日電（記者毛曉梅）來自保監會９日的消息，保監會法規部正在行業內就《保險公司合規管理指導意見（草案）》徵求意見。

    據悉，為規範保險公司治理結構，加強保險公司合規風險管理，保監會制定完成了《保險公司合規管理指導意見（草案）》。

    該指導意見所稱的“合規”，是指保險公司及其員工的行為應符合法律法規、監管規定、行業自律規則、市場慣例、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。所稱的“合規風險”，是指保險公司因不合規行為而引發法律責任、監管處罰、財務損失或聲譽損失的風險。

    保監會指出，保險公司應建立健全合規風險管理制度，完善合規風險管理組織架構，明確合規風險管理責任，構建合規風險管理體系，有效識別並積極主動防範化解合規風險，確保公司穩健運營。

    上述草案中明確要求，各保險公司應設合規負責人，直接對總經理和董事會負責；應根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要，設置合規管理部門；應制定合規政策，經董事會審議通過後報保監會備案等。

    該草案強調，各保險公司應識別、評估和監測以下８大類合規風險：

    保險業務行為的合規風險，包括廣告宣傳、保險産品開發、銷售、核保、理賠、反洗錢、客戶服務、客戶投訴處理中的風險；擔保、投資和保險資金運用的風險；機構設立、變更、合併、撤銷、並購、戰略合作過程中的風險；市場公平競爭方面的風險；公司內部管理決策、規章制度執行方面的風險；上市公司違反證券管理法律法規的風險；經濟犯罪方面的風險；其他合規風險。

    “保險公司應在每年的４月３０日前向保監會提交公司上一年度的年度合規報告。”草案説。（完）