公安部：教你識破非法集資及傳銷的“十三種表象”

新華社北京５月１３日電（記者 白國龍）當前，我國非法集資犯罪案件高發，且犯罪活動手段花樣迭出，有很強的隱蔽性。為此，公安機關列舉出非法集資及傳銷犯罪的“十三種表象”，下列常見特徵將幫助廣大人民群眾增強識別犯罪的能力。

【非法集資】

往往假借國家、區域或行業、金融發展政策，虛構　“投資項目”“理財産品”，編造投資前景，以高利為誘餌，向社會公眾進行非法集資。

１、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會；

２、收款賬戶係以外國人名義在境內開立的賬戶，用於接收投資人的投資款；

３、許諾高收益的公司的網站註冊地、服務器所在地在境外或公司高管係外國人，進行虛假宣傳的；

４、以網絡虛擬貨幣升值、現貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發展他人並給予提成；

５、頻繁變換網站名稱、投資項目；

６、公司網站無正式備案；

７、以個人賬戶或現金收取資金、現場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；

８、許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態”“動態”收益；

９、明顯超出公司註冊登記的經營範圍，尤其是沒有從事金融業務資質；

１０、在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發放“理財産品”廣告，尤其以中老年人為主要招攬對象。

【傳銷】

１、編造或者歪曲的國家或區域發展政策，比如“國家試點”“西部大開發”“北部灣建設”“資本運作”“１０４０工程”“陽光工程”等；

２、打著“改革創新”經營、投資模式的幌子，比如“電子商務”“消費返利”“連鎖銷售”“連鎖加盟”“特許經營”“網絡遊戲”“點擊廣告獲利”“慈善事業”“愛心互助”“消費養老”“境外基金、原始股投資”、電子幣買賣等；

３、聲稱高收益，包括：靜態收益、動態收益、直推獎、層推獎、對碰獎、見點獎、領導獎、培育獎、報單獎、管理獎、小區業績獎等。

公安機關表示，將堅決依法打擊犯罪。同時，將堅持打擊犯罪與維護創新發展並重，堅持寬嚴相濟的刑事政策，努力實現法律效果、經濟效果、社會效果的有機統一。