公安部、中國人民銀行聯合打擊整治非法網絡支付

公安部、中國人民銀行聯合打擊整治非法網絡支付
破獲重大非法網絡支付案件15起

針對當前互聯網技術和移動設備快速普及、支付場景不斷豐富、網絡支付業務爆髮式增長的背景下，迅速滋生非法網絡支付這一新型犯罪等情況，公安部、中國人民銀行高度重視，多次組織會商研判，全面排查案件線索，深入剖析非法行業生態，嚴厲打擊整治非法網絡支付活動，全力服務防範化解重大金融風險攻堅戰。

工作中，公安機關依託信息化建設、數據化實戰工作機制，排查出一大批非法網絡支付情報線索，辦理了一大批非法從事資金支付結算業務案件，並在此基礎上深入剖析非法網絡支付行業生態，查找行業風險漏洞，推動強化風控防線。今年以來，按照公安部統一部署，相關地方公安機關破獲重大非法網絡支付案件15起，抓獲一大批犯罪嫌疑人，涉案資金540億余元，取得階段性打擊戰果。遼寧大連警方破獲的深圳愛貝公司案中，平臺以聚合支付為幌子，向他人提供非法資金支付結算服務，涉案金額達92億元。浙江縉雲警方破獲的凱因卡德公司案中，銀行工作人員與非法支付平臺內外勾結實施犯罪。湖北漢川警方破獲的上海迪付公司案中，平臺搭建72個非法支付通道，提供給違法犯罪主體使用，交易金額達131億余元。山東煙臺警方破獲的非法經營案，一舉剷除“抓蛋”“打字練習”“趣跑”等多個非法平臺，關閉30余個境外賭博、私彩網站的境內資金結算通道。

人民銀行依託互聯網金融風險整治工作機制，強化監測，主動排查，嚴懲非法經營支付業務的違法違規行為。一是完善支付結算監管體系建設，建立健全監管制度，提升監管效能。二是強化風險監測預警。組織清算機構、銀行、支付機構實時監測清算環節和支付服務鏈條，全方位排查風險，及時發現並處置風險交易。三是嚴厲懲治支付領域違規行為，對違規銀行、支付機構依法採取處以罰金、暫停業務、退出市場等懲治措施。四是強化銀警聯動。今年以來，向公安機關移送一批無證經營支付業務線索，協助公安機關打擊查處了一大批非法經營案件。

據了解，非法網絡支付活動主要有以下突出特徵：一是服務對象範圍廣泛，為網絡傳銷、非法期貨、電信詐騙、網絡賭博等各類上遊違法犯罪提供非法資金通道，幫助其轉移資金，極大助推違法犯罪活動發展蔓延。二是主體關係交叉複雜，非法支付平臺和上遊違法犯罪活動之間呈現一對多、多對多交叉服務態勢，即一個平臺同時為多個違法犯罪活動提供非法支付服務，違法犯罪主體亦同時使用多個非法支付通道，主體關係交叉錯亂。三是助長信息買賣黑産發展蔓延，非法支付平臺大量使用空殼企業、虛假商戶，極大助長個人身份信息、銀行卡信息、企業信息買賣黑産。四是社會危害嚴重，非法網絡支付在合法資金通道與違法犯罪活動之間搭建“地下通道”，形成“資金池”，幫助違法犯罪資金逃避監管，嚴重擾亂金融市場秩序，危害支付安全。

據介紹，公安部、中國人民銀行將密切配合，繼續強化警銀協作，形成強有力的刑事打擊、行政監管合力，嚴厲打擊整治非法網絡支付活動，切實維護金融市場秩序，全力凈化支付環境。同時，呼籲廣大群眾自覺抵制各類違法犯罪活動，合法使用個人賬戶，並積極配合公安機關打擊整治非法網絡支付工作。（鄔春陽）