外匯局通報十起跨境賭博資金非法轉移案例——保持對地下錢莊高壓打擊

國家外匯管理局近日通報了一批共10起違規典型案例。與以往不同的是，此次違規典型案例通報主要涉及跨境賭博資金非法轉移。外匯局相關部門負責人表示，根據《中華人民共和國反洗錢法》和《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯局加強外匯市場監管，嚴厲打擊跨境賭博所涉資金非法匯兌行為，維護外匯市場健康良性秩序。

記者梳理髮現，此次通報的10起違規典型案例，均是通過地下錢莊非法匯兌和轉移資金，用於境外賭博或償還賭債，部分資金運作手法隱蔽，利用境內外多個賬戶，通過拆分、多次劃轉等方法逃避監管。其中，天津籍刑某非法買賣外匯案涉案金額較大，涉案金額達314.5萬美元。

案例顯示，2015年9月至10月，刑某通過地下錢莊非法買賣外匯4筆，金額折合314.5萬美元，並將資金用於境外賭博活動。該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款140萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。

還有一起境外個人CHEONG某非法買賣外匯案。案例顯示，2018年2月至7月，CHEONG某利用境內賬戶通過地下錢莊非法兌換涉賭資金11筆，金額折合63.79萬美元。該行為違反《結匯、售匯及付匯管理規定》第三十二條，構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款41.43萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。

“近年來，為及時提示風險、警示廣大市場主體，外匯局加大了對銀行、企業、個人有關外匯處罰案例的公開通報力度。”業內人士稱，此次通報的10起案例具有以下特點：一是資金渠道非法，通報的10起案例都是通過地下錢莊完成涉賭資金非法匯兌和轉移，特別是其中貴州籍李某通過不同地下錢莊多次非法兌換賭資；二是資金用途非法，通過地下錢莊非法匯兌和轉移的資金均用於境外賭博或償還賭債；三是資金運作手法隱蔽，涉案個人利用境內外多個賬戶，通過拆分、多次劃轉等方法來規避監管；四是聯合懲戒，外匯局在對這些違法違規行為處罰的同時，還將處罰信息納入中國人民銀行徵信系統，並在日常監管中重點關注，進一步加大了懲戒力度。

外匯局相關部門負責人表示，此次選取部分典型案例予以通報，主要目的是向社會公眾及時提示跨境賭博的非法性和嚴重危害性。“跨境賭博犯罪直接危害人民群眾財産安全，嚴重影響我國經濟安全、社會穩定和國家形象。特別是新冠肺炎疫情發生以來，境外賭場、賭博網站加大對我公民招賭力度，一些地下錢莊協助非法匯兌涉賭資金，危害更加突出，必須堅決依法嚴懲。”該負責人強調，請廣大人民群眾認清其嚴重危害，自覺抵制赴境外或網上參賭，切實保障自身合法權益。

近年來，外匯局一直在積極配合公安機關，從資金鏈治理角度，重點打擊涉賭資金非法匯兌和跨境轉移，持續整治涉賭資金的非法跨境支付渠道，配合公安機關依法查辦了一批通過地下錢莊非法兌換涉賭資金案件，2019年共處罰款6800余萬元。

當前，打擊整治跨境賭博工作面臨的形勢依然非常嚴峻和複雜。負責人指出，下一步，外匯局將在保障個人合理合法用匯需求的同時，保持對地下錢莊、跨境賭博的高壓打擊態勢，切實維護國家經濟金融安全。（記者 姚進）