行政處罰超2700件，罰沒金額超80億元——透視2017年“史上最嚴”金融監管年

新華社北京12月14日電 題：行政處罰超2700件，罰沒金額超80億元——透視2017年“史上最嚴”金融監管年

新華社“新華視點”記者

2017年被金融業稱為“史上最嚴”監管年，監管令密集發佈，大額罰單不斷開出。據“新華視點”記者不完全統計，截至目前，金融監管部門今年共出臺重要監管文件超過20個，行政處罰超2700件，罰沒金額超80億元。

業界人士認為，2018年，金融業將繼續把主動防範化解系統性風險放在首位，監管機構的牙齒將更“鋒利”，監管將更加嚴格，標準更高，對違法違規行為的處罰力度也將會加大。

數億元罰單頻頻開出

2017年3月，中國證監會對鮮言等操縱市場案採取“沒一罰五”的頂格處罰，罰沒金額合計34.7億元；12月8日，中國銀監會對廣發銀行違規擔保開出7.22億元的罰單。這兩張號稱“史上最大罰單”的背後，是監管部門“鐵腕”治理的決心和魄力，是金融業加強日常監管的縮影。

截至11月底，中國證監會作出的行政處罰決定中罰沒款金額逾70億元，與2016年全年罰沒總額42.83億元相比，增幅超過60%。據不完全統計，今年以來，中國證監會已作出行政處罰決定超過100件。

在銀行系統，今年前10個月，銀監會系統共作出行政處罰2617件，處罰銀行業金融機構1468家，累計罰沒總額6.67億元。如果加上此次對廣發銀行的罰款金額，其累計罰沒金額已經達到13.89億元。

截至11月30日，保監會也發佈了36張監管函，而2016年全年發佈監管函總和為16張，增幅達到125%。這36張監管函涉及33家保險機構。

上海澤熙投資管理有限公司法人徐翔入監服刑，全案判處罰沒金合計300億元；前海人壽董事長姚振華被撤銷任職資格，並禁入保險業10年；演員趙薇被罰5年禁入證券市場；匹凸匹原董事長鮮言不僅支付鉅額罰金，同時也被終身禁入證券市場；雅百特、慧球科技、山東墨龍等一批上市公司受到嚴肅查處。

緊盯五大領域重拳整治市場亂象

“治亂象、補短板、填空白”是2017年金融監管的重點內容。

——開展專項整治。年初，銀監會連續發佈7個文件，劍指資金嵌套、空轉及衍生出的高杠桿問題。保監會、證監會也先後出臺相關文件，要求市場主體必須遵守已有監管規則，不得以“金融創新”為藉口，挑戰監管底線，謀求監管套利。

——重拳打擊擾亂市場行為。5月，證監會發佈的減持新規就被市場認為，這是監管部門對大股東惡意減持的直接反應，對打擊惡意哄抬股價以實現大規模減持的套現行為有直接影響。

——清理整治互聯網金融市場，規範消費類貸款，聯手填補“監管真空”。由互聯網金融風險專項整治辦公室牽頭聯合多個金融監管機構，年內先後三次下發通知，專項清理整頓“校園貸”“現金貸”等互金業務及小額貸款公司等相關金融機構。9月，中國人民銀行各分支機構也發出提示或通知，要求加強消費貸管理，防止消費類貸款變相進入房地産市場變成“首付貸”。

——嚴禁虛擬貨幣投機行為，及時堵住風險點。9月4日，中國人民銀行等七部門聯合發佈公告，叫停各類代幣發行融資活動，任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動。

——統籌協作，加強源頭管理，不留盲區。一行三會聯合外匯局發佈資管新規的徵求意見稿，對各類金融機構的資管業務進行全面統一監管。銀監會也發佈《商業銀行流動性風險管理辦法（修訂徵求意見稿）》。業內人士認為，從源頭上監測流動性風險，及時跟蹤穿透資金流動，加強業務規範，解決層層嵌套、資金空轉以及監管套利的行為，能夠有效抑制市場高杠桿行為。

未來如何確保守住系統性風險底線？

2017年的金融監管取得了明顯效果。宏觀杠桿率得到有效控制，金融服務實體經濟能力增強，防範風險工作取得積極成效。

業內人士普遍認為，2018年仍將延續2017年的監管態勢，繼續把主動防範化解系統性風險放在突出核心位置，將著力防範化解重點領域風險，著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。

首先是持續加強日常監管。從事前審批向事中、事後監管轉型是近年來監管轉變的特點。從近兩年的處罰數量、罰沒金額來看，日常監管將會越來越嚴格。

其次，狠抓重大監管政策落實。監管部門在2017年出臺多項政策，特別是業內高度關注的資管新規、修訂後的商業銀行流動性管理辦法也有望在2018年施行。從目前監管態勢上看，狠抓這些政策落實將是重點。

另外，交叉金融、互聯網金融、普惠金融等多個熱點領域的監管將持續深化。這些領域涉及多個金融市場及業務領域，是金融風險隱患“聚集地”，同時也使得金融風險極具傳染性。防止發生系統性金融風險是金融工作的永恒，切不可因為短期的效果而止步不前。（記者劉開雄、李延霞、譚謨曉、劉慧）